Funciones de la banca de inversión
Los Bancos de Inversión realizan diferentes tipos de funciones en la economía ofreciendo diferentes servicios financieros a sus clientes, como ayudar a las corporaciones a encontrar al inversionista para obtener el financiamiento de la deuda, suscribir las emisiones de acciones, trabajar como asesor financiero, manejar las fusiones. y adquisiciones, etc.
Un banco de inversión es como un intermediario entre el inversor y el emisor y ayuda a su cliente a recaudar dinero a través de la oferta de deuda y acciones. Algunos de los bancos de inversión son JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley, etc.
Brinda todo tipo de servicios financieros. A continuación se enumeran las 7 funciones principales de banca de inversión:
Existen múltiples funciones de banca de inversión, y son las siguientes: -
# 1 - OPI
fuente: wsj.com
Esta función de banca de inversión, es decir, IPO es una oferta pública inicial en la que una empresa contrata a un banco de inversión para emitir IPO.
A continuación se muestran los pasos seguidos por una empresa para su OPI:
- Antes de la emisión de la OPI, contrate a un banco de inversión. Este banco se elige en función de diferentes criterios como reputación en el mercado, experiencia industrial, calidad de los canales de investigación y distribución, etc.
- Bancos seleccionados de tal forma donde actúa como intermediario entre inversores y empresa emisora.
- El banco de inversión elabora los detalles financieros de la oferta pública inicial en el acuerdo de suscripción.
- Publique la declaración de registro de los archivos de la empresa junto con el acuerdo de suscripción con la SEC.
- La posaprobación de la OPI por parte del suscriptor de la SEC y la empresa emisora deciden el precio de oferta y una cantidad de acciones a vender.
- Después de la emisión, el banco lleva a cabo una estabilización del mercado secundario en la que ese banco analiza la estabilización del mercado secundario y crea un mercado para las acciones.
- La etapa final es una transición a la competencia en el mercado. Después del período de 25 días, el banco proporciona una estimación con respecto a la valoración y los ingresos de la empresa emisora.
El banco de inversión ayuda a una empresa a establecer todo y a cotizar en bolsa en una bolsa de valores. La OPI es una de las principales funciones de la banca de inversión. Este banco, a cambio, cobra una comisión a una empresa.
# 2 - Fusiones y adquisiciones
fuente: businessinsider.in
Fusiones y Adquisiciones es el área de las finanzas corporativas, la gestión y la estrategia que se ocupa de la compra o unión con otras empresas. Un banco de inversión, a cambio, cobra comisiones por fusiones y adquisiciones. Empresa de fusiones y adquisiciones contrata un banco para fusiones y adquisiciones. Los bancos de inversión toman las siguientes medidas para las fusiones y adquisiciones.
- Hay dos tipos de funciones en las fusiones y adquisiciones de un banco de inversión; son representación del vendedor o representación del comprador.
- Un papel fundamental en las fusiones y adquisiciones es la valoración de una empresa. El banco calcula el valor real de una empresa.
- El banco de inversión construye su estrategia para fusiones y adquisiciones de dos empresas.
- El banco de inversión también hace provisiones financieras para una empresa, ya que para las fusiones y adquisiciones, la empresa necesitará muchos fondos. Ayuda a una empresa a recaudar fondos para fusiones y adquisiciones.
- El papel principal de un banco es emitir nuevos valores al mercado.
Esta función de banca de inversión ayuda a una pequeña empresa a proyectarse, diseñar una fusión una vez que se encuentra un objetivo adecuado. Ayuda al éxito de la fusión, y todo esto se hace con la ayuda de un banco de inversión.
# 3 - Gestión de riesgos
Gestión de Riesgos desde el propio nombre, es claro que su gestión de riesgos implica, es un proceso continuo ya que el capital está involucrado, se fija un límite para evitar pérdidas en el comercio. Los bancos de inversión ayudan a una empresa de las siguientes formas: -
- La banca de inversión ayuda a una empresa a gestionar el riesgo financiero en términos de moneda, préstamos, liquidez, etc.
- Este banco ayuda a una empresa a reconocer el área de pérdidas.
- Esta inversión de riesgo de crédito de control de riesgo de crédito distribuye a las contrapartes, y los bancos eligen el intercambio estándar para negociar.
- Existen diferentes riesgos como riesgo comercial, riesgo de inversión, riesgo legal y de cumplimiento y riesgo operativo, que son controlados internamente por un banco de inversión.
La gestión de riesgos la realizan los bancos de inversión en todos los niveles, ya que destaca cuáles son los riesgos y cómo pueden manejarse.
# 4 - Investigación
Esta función de banca de inversión de investigación de capital es una de las funciones de banca de inversión más importantes que es la investigación. Esta investigación ayuda a otorgar una calificación a la empresa para ayudar a los inversores a tomar una decisión de inversión. Los informes de investigación dicen si comprar, vender o mantener la base en una calificación de una empresa. A través de esto, se puede conocer el valor de la empresa. La investigación se realiza analizando y comparando varios informes e informes de desempeño de la empresa. El trabajo principal del banco de inversión es la investigación, y estas investigaciones son de varios tipos, como investigación de acciones, investigación de renta fija, investigación macroeconómica, investigación cualitativa, etc. El banco de inversión comparte estos informes con los clientes, lo que ayuda a un inversor a generar ganancias a través del comercio y las ventas.
# 5 - Estructuración de derivados
Para esta función de banca de inversión, es decir, estructuración de derivados, la banca de inversión necesita un equipo técnico fuerte que trabaje en una estructura de derivados tan compleja. Los productos derivados ofrecen una alta tasa de rendimiento y un buen margen; por lo tanto, conlleva muchos riesgos. La banca de inversión prepara estos derivados con una estrategia basada tanto en un único como en varios valores.
Este banco le agrega características, como en los bonos. Proporciona derivados de futuros y opciones, etc. El banco de inversión diseña valores con diferentes opciones de derivados. La principal razón para diseñar un producto de este tipo es atraer inversores y aumentar el margen de beneficio.
Hay otro derivado también disponible en el mercado; ayuda a generar una buena rentabilidad para los inversores.
# 6 - Banca comercial
Esta función de banca de inversión es una de las actividades privadas del banco de inversión donde el banco también realiza consultoría para sus clientes. Brindan consultoría en materia financiera, de marketing, legal y administrativa. Actúa como ingeniero financiero para empresas.
La banca comercial tiene las siguientes funciones: -
- Recaudación de financiación para un cliente
- Broker en Bolsa
- Gestión de proyectos
- Operaciones del mercado monetario
- Servicio de arrendamiento
- Gestión de la cartera
- Manejo del consentimiento del gobierno para proyectos industriales
- Gestionar la emisión pública de una empresa
- Asistencia especial a pequeñas empresas y emprendedores
Hay muchos otros servicios proporcionados por los bancos de inversión a sus clientes. Este banco cobra honorarios de consultoría a los inversores.
# 7 - Gestión de inversiones
Esta función de banca de inversión es un trabajo central de un banco de inversión para guiar al inversor a comprar, administrar su cartera y negociar varios valores. El banco de inversión prepara informes basados en el desempeño de la empresa y, a través de este, el banco de inversión toma una decisión sobre valores financieros. El asesoramiento de inversión se proporciona en función del objetivo del cliente, el apetito de riesgo del cliente, el monto de la inversión y el período de tiempo. Según el segmento de clientes, la gestión de inversiones se divide en clientes privados, gestión de patrimonio privado, gestión de patrimonio. Aquí, un banco de inversión gestiona una cartera de clientes y también ofrece consejos a los inversores sobre si vender acciones o comprar acciones o mantener acciones.
