Fórmula de retorno total

¿Qué es la fórmula de rendimiento total?

El término “Retorno total” se refiere a la suma de la diferencia entre el valor de apertura y cierre de todos los activos durante un período de tiempo particular y los rendimientos correspondientes. En pocas palabras, los cambios en los valores de apertura y cierre de los activos más el número de rendimientos obtenidos de los mismos es el rendimiento total de la entidad durante un período de tiempo.

El cálculo del rendimiento total se realiza generalmente para verificar la fórmula de rendimiento total porcentual que obtenemos de las inversiones realizadas durante el período en particular. Cada centavo tiene su propio costo de oportunidad, lo que significa que si el dinero no se invirtió en una oportunidad, obtendrá otros ingresos, como ingresos por intereses, si se deposita en cada inversor que desea maximizar el rendimiento de sus inversiones utilizando de manera óptima los fondos disponibles. .

El rendimiento total se puede calcular utilizando dos métodos:

  • Tomando la diferencia del valor de cierre y el valor de apertura más los rendimientos de los mismos.
  • Sumando los retornos a sus respectivas inversiones y luego tomando la diferencia entre los valores de apertura y cierre.

En este artículo, nos centraremos en la Fórmula de retorno total, que se expresa como la diferencia entre los valores de la fecha de apertura y cierre más el número de ingresos obtenidos a partir de ellos.

Fórmula de retorno total

La fórmula de rendimiento total se representa a continuación:

Fórmula de rendimiento total = (Valor de cierre - Valor de apertura de las inversiones) + Ganancias derivadas

Luego, al dividir la cantidad de rendimiento total calculado anteriormente por la cantidad de inversión realizada o el valor de apertura multiplicado por 100 (ya que el rendimiento total siempre se calcula en porcentaje), obtenemos el rendimiento total obtenido durante un período específico.

El porcentaje (%) de la fórmula de rendimiento total se representa a continuación:

% del rendimiento total = rendimiento total / monto invertido * 100

Explicación de la fórmula de rendimiento total

La ecuación de rendimiento total se puede derivar mediante los siguientes pasos:

Paso 1: En primer lugar, determine el valor inicial o invertido de los activos totales, que es la suma de todas las inversiones compradas o el valor de la inversión al inicio del intervalo seleccionado.

Paso 2: Luego, determine el valor actual o de cierre de los activos totales, que es la suma de todas las inversiones compradas o el valor de la inversión al final del intervalo seleccionado.

Paso 3: Luego, tome la suma de las ganancias de dichas inversiones o activos durante el intervalo seleccionado.

Paso 4: Finalmente, la cantidad de Retorno Total se expresa como la diferencia entre el total del valor de apertura y cierre de los activos más las ganancias obtenidas a partir de ellos durante el intervalo seleccionado.

Rentabilidad total = (valor de cierre - valor de apertura) de las inversiones + ganancias de las mismas

Paso 5: Finalmente, para calcular la fórmula del porcentaje de retorno total tenemos que dividirla por la cantidad invertida o el valor de apertura a partir de entonces multiplicado por 100.

% del rendimiento total = rendimiento total / monto invertido * 100

Ejemplos de fórmula de rendimiento total

Veamos algunos ejemplos prácticos desde simples hasta avanzados de la ecuación de rendimiento total para comprenderla mejor.

Puede descargar esta plantilla de Excel de fórmula de retorno total aquí - Plantilla de Excel de fórmula de retorno total

Fórmula de rendimiento total - Ejemplo n. ° 1

Suponga que el Sr. A ha invertido una suma de $ 100.000 en las obligaciones al 9% de XYZ Inc. el 01.04.2019 y el valor del dinero invertido en la fecha de cierre es de $ 150.000. El período de inversión es de 90 días. Durante dicho período la empresa ha pagado los intereses debidos sobre sus debentures.

Dado,

  • Monto invertido en fecha 01.04.2019 = $ 100,000
  • Valor de la inversión en la fecha de cierre = $ 150 000
  • Período de inversión = 90 días

Cálculo de la cantidad de intereses devengados

Monto de interés devengado = Monto principal * Número de días / 365 * Tasa de interés / 100

  • = ($ 100,000 * 90) / 365 * (9/100)
  • Cantidad de interés ganado = $ 2219

Ahora, el rendimiento total se puede calcular utilizando la fórmula anterior como,

  • = ($ 150 000- $ 100 000) + $ 2219

El retorno total será -

  • Retorno total = $ 52219

Cálculo del porcentaje (%) Rentabilidad total 

  • = $ 52219 / $ 100000 * 100%

Porcentaje (%) El rendimiento total será - 

  • = $ 52219/100000 * 100
  • = 52,22%

Fórmula de rendimiento total - Ejemplo n. ° 2

Suponga que el Sr. A ha invertido una suma de $ 100,000 en las obligaciones al 9% de XYZ Inc. el 01.04.2019, compró 1000 acciones de PQR Ltd @ 500 / - por acción y ha realizado un depósito fijo de $ 250,000 con intereses devengados @ 10% anual. por un período de 6 meses. El valor del dinero invertido en la fecha de vencimiento es:

  • El valor por acción de PQR Ltd es de $ 700
  • El valor de las obligaciones al 9% es de $ 90 000.

Ahora, para calcular el rendimiento total y el% del rendimiento total, se deben seguir los siguientes pasos:

Dado,

  • Monto invertido en fecha 01.04.2019 = $ 100,000 + $ (1000 * 500) + $ 250,000

= $ 850.000

  • Valor de la inversión después de 6 meses = $ 90,000 + $ (1000 * 700) + $ 250,000

= $ 1,040,000

Monto de intereses devengados sobre depósitos fijos y obligaciones

Cálculo del monto de los intereses devengados por las obligaciones

Monto de intereses devengados por obligaciones en 6 meses = Monto principal * Número de meses / 12 * Tasa de interés / 100

  • = 100.000 * 6/12 * 9/100
  • = 4500

Cálculo de la cantidad de intereses devengados por depósitos fijos

Monto de interés devengado en depósitos fijos en 6 meses = Monto principal * Número de meses / 12 * Tasa de interés / 100

  • = 250.000 * 6/12 * 10/100
  • = 12.500

Ahora, el rendimiento total se puede calcular utilizando la fórmula anterior como,

= (1040000,00-850000,00) +17000,00

El retorno total será -

  • Rentabilidad total = 207000,00

Cálculo del porcentaje (%) Rentabilidad total 

  • = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Porcentaje (%) El rendimiento total será - 

  • = 24,35%

Relevancia y usos

Calculando oportunamente la ecuación de rendimiento total de las inversiones, podríamos planificar el momento de la redención del dinero invertido. A veces tenemos fondos líquidos para invertir durante un corto período de tiempo, luego para calcular el rendimiento total de la entidad en la que planeamos invertir el dinero, entra en juego el concepto de rendimiento total.

Por ejemplo, ABC Ltd es una empresa cuya acción en la actualidad se cotiza a $ 50 por acción y hace 3 meses las acciones se cotizaban a $ 45 por acción y, al aplicar el concepto anterior, obtuvimos un valor de 44,44% como rendimiento total. Nos ayuda a tomar la decisión correcta considerando la historia de la entidad.