Guía de carrera de ingeniería financiera: programa, trabajos, salario

Guía de carrera de ingeniería financiera

La ingeniería financiera es un campo que necesita a alguien que sea experto en todos los oficios. La disciplina central estaría financiada. Sin embargo, para resolver los problemas de las finanzas, este tipo necesita echar un vistazo a otras disciplinas, como las matemáticas aplicadas, la informática, la estadística y la teoría económica. Si esto suena interesante y usted es uno de los que pueden pensar tanto de manera divergente como convergente, debería optar por este campo recientemente desarrollado.

Sí, sabemos que dos cosas le preocuparían más antes de dar un paso adelante. Primero, ¿cuáles son las oportunidades profesionales en ingeniería financiera? Y segundo, ¡cuánto puedo esperar que me paguen!

En este artículo, abordaremos ambas preocupaciones. Todo lo que necesita hacer es relajarse y leer. Esto es todo lo que necesita saber sobre las perspectivas de carrera y los detalles de compensación de la ingeniería financiera. A continuación se muestra la estructura de este artículo:

Vamos a entrar. Antes de entrar en las perspectivas de carrera, echemos un vistazo a la profesión de ingeniería financiera en breve.

¿Qué hacen los ingenieros financieros?

Los ingenieros financieros deben tener un conocimiento profundo de los mercados financieros y también sobre la volatilidad de los mercados. Sobre la base del conocimiento del mercado financiero y de las teorías financieras, los ingenieros financieros se lanzan a crear simulaciones y predecir posibles comportamientos del mercado. Las predicciones que hacen son bastante cercanas a las reales la mayor parte del tiempo, pero a veces no son precisas (ya que hay tantas variables y fuerzas dinámicas del mercado).

fuente: oakleafgroup

Los ingenieros financieros no solo necesitan conocimientos sobre teorías y mercados financieros; más bien, también necesitan una competencia significativa en programación de computadoras y matemáticas aplicadas. Estas habilidades ayudan a los ingenieros financieros a crear modelos financieros simulados para que puedan pronosticar con mayor precisión el comportamiento del mercado. También necesitan conocer estadísticas y teoría económica para comprender las diversas fuerzas del mercado que controlan el comportamiento del mercado.

Ingeniería financiera: funciones profesionales

La mayoría de los ingenieros financieros trabajan en la gestión de riesgos y el análisis financiero en varios campos. Echemos un vistazo a los posibles campos en los que puede trabajar si se convierte en ingeniero financiero:

• Precios de derivados
• Gestión de riesgos
• Productos estructurados
• Valoración de opciones
• Ejecución
• Regulación financiera
• Finanzas corporativas
• Gestión de la cartera
• Comercio

¿Qué títulos deben adquirir los ingenieros financieros para entrar en el campo?

La ingeniería financiera es un campo que se enseña en muchas universidades. Echemos un vistazo a qué son y qué universidades imparten estos cursos.

fuente: Moodys

Existen numerosos cursos que puede realizar en ingeniería financiera. Solo elegiremos los 10 mejores campos del mundo.

Según quantnet.com, estos son los 10 mejores cursos de ingeniería financiera del mundo:

fuente: quantnet.com 

Habilidades necesarias para prosperar en la ingeniería financiera

Básicamente, hay tres habilidades que más necesitas si quieres prosperar en un ingeniero financiero.

fuente: fanniemae

Habilidades matemáticas para la ingeniería financiera:

Entrenar no significa conocer algunos conceptos clave y pensar que está listo para comenzar. Debería ser una afinidad de por vida. Cuanto más empujes hacia adelante, mejor serás en matemáticas. Y para desempeñarse bien como ingeniero financiero, realmente necesita tener fascinación por las matemáticas. Debes dominar lo siguiente:

• Álgebra lineal y ecuaciones diferenciales
• Álgebra lineal numérica (NLA)
• Teoría de juego
• Cálculo (diferencial, integral y estocástico)
• Probabilidad y estadística

Habilidades financieras para ingeniería financiera

Esta sería su materia principal, por lo que es natural que necesite desarrollar algunos músculos en las teorías financieras y las finanzas aplicadas. Una vez que la base básica de las finanzas esté clara, debe profundizar tanto como pueda. Hacer un curso que hemos mencionado anteriormente lo impulsará a ser bueno en las teorías financieras y los mercados financieros. Debes dominar lo siguiente:

• • Modelamiento financiero
  • Teoría de la cartera
  • Contabilidad
  • Análisis del estado financiero
    • Conocimiento de productos de riesgo crediticio
    • Derivados de renta variable y tipos de interés
    • Renta Fija
    • Técnicas de Monte Carlo

Habilidades de programación informática

La programación de computadoras es un requisito diario en la vida de un ingeniero financiero. Si no, ¿cómo crearía modelos financieros simulados? Así que será mejor que controle la programación informática. Debe dominar estos lenguajes de programación:

• C ++ (se utiliza para aplicaciones comerciales de alta frecuencia)
• Pitón
• Procesamiento de datos
• Java, .NET
• Macros de VBA
• Sobresalir
• MatLab, SAS
• Programación orientada a objetos
• Modelado de big data

Aparte de lo anterior, también debe tener conocimientos básicos en teoría económica, lógica, análisis y estadística. Otra habilidad crucial es la comunicación (tanto verbal como escrita) porque necesita comunicarse regularmente con sus compañeros de equipo, clientes y escribir informes siempre que sea necesario.

Salario de ingeniería financiera

No todo el mundo puede convertirse en ingeniero financiero. Necesita agallas, esfuerzo y determinación para tener éxito. Pero, ¿por qué pondrías tanto esfuerzo si no tienes ni idea de los resultados finales? Sí, la compensación no es lo único, pero sin compensación, las otras cosas que estás buscando no te darán ningún empujón.

Así que tengamos una idea de lo que realmente hacen los ingenieros financieros.

Echemos un vistazo a lo que menciona payscale.com sobre los salarios de los ingenieros financieros.

fuente: payscale.com

Dos cosas fueron las que más importaron para llegar a esta cifra de salario medio (es decir, 89.000 dólares EE.UU.). Lo primero fue una experiencia en el campo y lo segundo es la geografía. El 83% de los encuestados son hombres y el 17% restante son mujeres en el campo. Todos en el campo de la ingeniería financiera mencionaron una mayor satisfacción laboral.

fuente: payscale.com

Casi todos los encuestados mencionaron que obtienen cobertura médica de sus empleadores y también reciben cobertura de seguro dental.

La habilidad más importante en la profesión de ingeniería financiera según payscale.com es el modelado financiero.

fuente: payscale.com

Ahora tiene una idea de cuánta compensación puede esperar de la profesión de ingeniería financiera. Pero puede sentir la necesidad de comparar su compensación con los profesionales relacionados. Entonces, esto es lo que se le ocurrió a payscale.com:

fuente: payscale.com

Si presta atención al salario medio de cada profesión relacionada, verá que solo el Actuario, el Asociado - Banca de Inversión, el Asociado - Capital de Riesgo y el Director Asociado de Servicios Financieros tienen un salario medio similar o superior al salario medio de un ingeniero financiero. . Esta es una buena noticia porque a medida que adquiera más experiencia, recibirá una mejor compensación y solo unos pocos profesionales podrían igualar su experiencia y nivel de ingresos.

Para comprender mejor el salario medio de los ingenieros financieros, también analizamos los informes de Indeed.com. Echemos un vistazo al análisis que realizó Indeed.com con respecto al salario de ingeniería financiera.

fuente: Indeed.com

Según Indeed.com, el salario medio de los ingenieros financieros es un poco más alto que la recomendación de payscale.com. Para ser precisos, el salario medio según Indeed.com es US $ 8.000 más alto por año. Además, el informe de Indeed.com está más actualizado, ya que menciona el salario medio de los ingenieros financieros al 1 de agosto de 2016.

Indeed.com también ha descubierto las tendencias recientes en la compensación de los ingenieros financieros. Echemos un vistazo a la tendencia y luego intentaremos analizar la tendencia y si es una buena noticia para los futuros ingenieros financieros o no.

fuente: Indeed.com

Esta tendencia habla de tres años de constante tirón hacia arriba y hacia abajo en la compensación de los ingenieros financieros. Si observa de cerca, verá que hay un tirón hacia arriba en la compensación desde julio de 2012 hasta enero de 2013. Desde enero de 2013, podemos ver un tirón hacia abajo en la compensación. Ese tirón a la baja se mantuvo constante en febrero de 2013 y marzo de 2013. A partir de abril de 2013, hay otro tirón al alza. Pero eso no duró mucho. El tirón alcista se mantuvo hasta mayo de 2013 y luego disminuyó gradualmente durante junio de 2013. Y en julio de 2013, hubo un tirón drástico a la baja y se mantuvo constante hasta septiembre de 2013. A partir de septiembre de 2013, la curva de compensación comenzó a aumentar y alcanzó un récord histórico alta en enero de 2014 y a partir de entonces no hay aumento ni disminución en la curva de compensación. Como este es un informe de hace dos años,Sería difícil sacar alguna conclusión de esto. Pero hay una cosa que puede preocupar un poco a los futuros ingenieros financieros y es la saturación de la compensación. Se puede ver claramente que hay saturación entre el período de enero de 2014 y mayo de 2014.

Por lo tanto, debe prestar especial atención a sus habilidades porque si en 2016-17, la saturación continúa, debe tener experiencia y habilidades para poder destacarse entre la multitud.

¿Cómo podría recibir más salario como ingeniero financiero?

No. No hay atajos para el éxito. Pero puede haber caminos que las personas exitosas hayan seguido y que usted pueda emular y tener éxito. También en las carreras de ingeniería financiera, hay una manera de alcanzar la grandeza. Así es cómo.

Según Business Insider, si desea dejar su huella en la ingeniería financiera, esto es lo que debe hacer:

• Descubra oportunidades de prácticas en firmas de renombre y dedíquelo a aprender el oficio durante su estancia de tres meses en la empresa.
• Cite su salario anual (esperado) cuando vaya a una entrevista más que el salario anual que recibió durante su oportunidad de pasantía.

El primer punto se explica por sí mismo. Pero el segundo necesita alguna explicación.

Según Business Insider, en 2011 más de 65 graduados fueron a realizar prácticas en empresas de renombre. Su salario mensual fue de US $ 7.839. Se les pagaba mensualmente y solo se les pagaba por 3 meses. Pero en lugar de cotizar el salario mensual, si tomamos el salario anual con base en el salario mensual que recibieron, sería de US $ 94.068 por año.

Al analizar la encuesta de Indeed.com y payscale.com, encontramos que los salarios medios de los ingenieros financieros por año son de 97 000 y 89 000 dólares, respectivamente. Debemos considerar que los salarios medios informados por Indeed.com y payscale.com son el resultado de la experiencia y las habilidades.

Entonces, cuando salga del programa de ingeniería financiera / maestría en finanzas y quiera avanzar en su carrera de ingeniería financiera, es mejor buscar oportunidades de pasantías en las organizaciones más reputadas. Si puede descifrar el código, podrá cotizar el salario anual esperado sobre la base del estipendio que obtendría de su oportunidad de pasantía. Y según Business Insider, es mucho más de lo que un graduado sin experiencia puede esperar obtener.

Además, puede ir a múltiples oportunidades de pasantías mientras presta atención a aprender las habilidades necesarias y obtener el estipendio esperado.

Múltiples oportunidades de pasantías tienen cuatro grandes ventajas:

• Primero, múltiples pasantías agregarán un par o el triple de marcas de renombre en su currículum, lo que siempre es bueno si está buscando una oportunidad lucrativa.
• Puede quedar absorbido por las empresas de renombre al final de su mandato si demuestra ser un gran activo para la empresa.
• Incluso si no podrá ser absorbido por la empresa de renombre en la que haría su pasantía, siempre podrá cotizar el salario anual para sus futuras oportunidades de empleo.
• Por último, quizás lo más importante de todo es que aprenderá mucho sobre el canje de estas empresas de renombre.

Así que busque oportunidades de pasantías y utilice esta gran estrategia para mejorar su compensación.

Conclusión

La ingeniería financiera es un campo dinámico en el que siempre necesitas estar actualizado. Y como necesita pensar en ambos sentidos (de adentro hacia afuera y de afuera hacia adentro), la información actuará como un catalizador para su éxito.

Cuanto más sepa, mejores serán sus posibilidades de solicitud y, por lo tanto, podrá obtener una mejor compensación de las empresas en las que trabajaría. Simplemente no deje de lado ninguna oportunidad de aprendizaje constante, especialmente en finanzas, matemáticas, y programación de computadoras y listo.