CFP vs CWM - ¿Cuál es una mejor credencial?

CFP vs CWM

Elegir la carrera adecuada nunca ha sido fácil y estoy tan seguro de que es aún más difícil si no tienes ni idea de los cursos profesionales de los que no tienes información. Tomemos un debate común de CFP (planificador financiero certificado) vs CWM (administrador patrimonial autorizado)

Discutiremos lo siguiente en este artículo:

    Infografía CFP vs CWM


    Tiempo de lectura: 90 segundos.

    Entendamos la diferencia entre estas dos corrientes con la ayuda de esta infografía CFP vs CWM.

    Resumen de CFP vs CWM

    SecciónCFPCWM
    Certificación organizada porCFP está organizado por la Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado o la junta de CFPCWM está organizado por la Academia Estadounidense de Gestión Financiera o la AAFM
    Numero de nivelesCFP es un examen único que se extiende a lo largo de 2 días aproximadamente durante 10 horas. CWM tiene que ser eliminado en dos niveles
    Modo de examenCFP es un examen en línea que se extiende a lo largo de 2 días durante 10 horas. CWM son nuevamente exámenes en línea
    Ventana de examenSe celebra tres veces al año del 14 al 21 de marzo de 2017

    11-18 de julio de 2017 y 7-14 de noviembre de 2017

    Los exámenes CWM están programados según Pearson Vue.
    Asignaturas• Principios generales de finanzas y planificación financiera

    • Planificación de seguros

    • Planificación de beneficios para empleados

    • Planificación de inversiones y valores

    • Planificación de impuestos estatales y federales sobre la renta

    • Planificación de impuestos sobre sucesiones, impuestos sobre donaciones e impuestos sobre transferencias

    • Planificación de protección de activos

    •Planificación de jubilación

    • Planificación patrimonial

    • Asesoramiento y planificación financiera

    CWM cubre el capital y el mercado financiero, según los principios de las organizaciones de servicios financieros, la gestión de inversiones y carteras y otros conocimientos del mercado financiero.
    Porcentaje de aprobaciónEn 2016, la tasa general de aprobación fue del 70 por ciento50% de calificaciones en todas las materias sin calificación negativa
    TarifaEl costo real del examen CFP es de $ 695; sin embargo, puede solicitarlo hasta seis semanas antes de la fecha. Si hace eso, su costo sería de $ 595.

    Si presenta la solicitud durante las últimas dos semanas antes de la fecha, las tarifas del examen CFP ascenderían a $ 795.

    La cuota de inscripción es de 400 $ que incluye el acceso al material de estudio.
    Oportunidades laborales / títulos de trabajoPlanificador financiero legal CFP, planificador patrimonial, planificador de inversiones, planificador de seguros, asesor fiscal, etc. Gestor de activos y carteras de CWM, gestor patrimonial, corredor y analista de mercado, jefes de cuentas financieras, interventor financiero, banquero privado, etc.

    ¿Qué es el planificador financiero certificado (CFP)?


    Este curso le otorga una marca o una certificación profesional de un planificador financiero. El curso es otorgado por el Certified Planner Board of Standards o el CFP board que tiene su base en los EE. UU. Este curso está disponible en otras 25 organizaciones afiliadas a esta junta. Las organizaciones con sede fuera de los EE. UU. Están marcadas como propietarias internacionales de CFP.

    Para ser autorizado para usar esta designación, el candidato debe pagar una tarifa de certificación continua junto con el cumplimiento de los criterios de educación de los cursos, presentarse a los exámenes, experimentar la planificación financiera y, por supuesto, seguir sus estándares éticos siguiendo el código de ética. Tanto EE. UU. Como Reino Unido tienen especificaciones diferentes para adquirir este certificado.

    ¿Qué es Chartered Wealth Manager (CWM)?


    La certificación CWM es otorgada por AAFM, que es la Academia Estadounidense de Administración Financiera con sede en los EE. UU. Este consejo certificado también otorga otros certificados. El enfoque principal de este curso se concentra en la teoría del capital y el mercado financiero, en los principios de las organizaciones de servicios financieros, la gestión de inversiones y carteras y otros conocimientos del mercado financiero además de la profesión.

    La finalización de CWM es una garantía de que definitivamente podrá realizar los siguientes trabajos de administración financiera de manera adecuada.

    1. Midiendo el valor de todas las empresas cotizadas
    2. Realizar análisis de patrimonio financiero
    3. Comprender el horizonte temporal de la gestión de carteras.
    4. Equilibre los rendimientos y los riesgos de manera adecuada
    5. Buscar e identificar oportunidades de mercado
    6. Manejar y administrar productos de mercado
    7. Maneja asignaciones de activos
    8. Gestionar clientes y sus requisitos.

    Requisitos de los exámenes CFP y CWM


    CFP

    Para aprobar CFP, el candidato debe cumplir con los siguientes requisitos de examen

    1. El candidato debe aprobar un examen que se extiende a lo largo de 2 días durante aproximadamente 10 horas en el que tiene que resolver un trillón de preguntas con múltiples opciones. Este examen definitivamente no se puede tomar a la ligera.
    2. El examen se lleva a cabo en diferentes lugares establecidos tres veces al año que son marzo, julio y noviembre.
    3. La tarifa del examen debe pagarse para presentarse a este examen. También es importante saber que si no puede estudiar por sí mismo o si tiene problemas para comprender los temas, debe recibir ayuda.

    CWM

    Para aprobar el examen CWM, debe cumplir con las siguientes expectativas del curso

    1. Debe aprobar el examen de nivel I y nivel II. La inscripción de este examen se realiza en el sitio web de la AAFM.
    2. Se aplica una tarifa determinada para inscribirse en este examen.
    3. Para ser elegible para este examen, debe tener una experiencia válida de 3 años en el mismo campo.
    4. Los criterios de elegibilidad también incluyen un título de graduación en economía, impuestos y administración de patrimonio.

    ¿Por qué perseguir la CFP?


    Si eres bueno en la gestión de clientes, especialmente bueno en la planificación financiera de tus clientes mediante la gestión de su dinero, sus inversiones, etc., debes buscar CFP para agregar valor a tu talento y conocimiento. Puede trabajar con clientes individuales dentro de la organización y manejar sus objetivos a largo y corto plazo. Con la ayuda de su conocimiento de CFP, puede orientar a sus clientes en la planificación patrimonial. Restricciones legales, leyes financieras, planificación de inversiones, planificación fiscal y beneficios de seguros, etc.

    CFP le brinda la capacidad de comprender el negocio del cliente para ofrecerle una solución financiera completa. Las responsabilidades morales de un CFP son prepararse para entrevistar al cliente sobre sus finanzas, ingresos y salida de su dinero, preparar un plan financiero en consecuencia, ejecutar el plan y monitorear el resultado del plan.

    Puede trabajar como autónomo o trabajar en una organización como asesor financiero, estas organizaciones pueden ser una compañía de seguros, un banco, una compañía de fondos mutuos o una AMC.

    ¿Por qué perseguir CWM?   


    Si trabaja como administrador de carteras y activos, o administrador de patrimonio, o administrador de cuentas corporativas, corredor y analistas de mercado, etc., este título que es el CWM definitivamente impulsará su carrera al agregar valor a su currículum.

    Al completar CWM, puede asegurarse de que definitivamente será capaz de evaluar el valor de todas las empresas que cotizan en bolsa, desempeñarse como analista de patrimonio financiero, comprender el horizonte temporal de la gestión de la cartera, equilibrar los riesgos y los rendimientos de los activos, identificar las oportunidades de el mercado, comprender los productos del mercado, manejar la asignación de activos y, por supuesto, administrar los clientes.

    Puede seguir trabajando en la misma empresa o cambiar de trabajo. Después de completar CWM, también puede iniciar su propio negocio. CWM da todo el potencial a sus habilidades y conocimientos.

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    ¿Qué sigue?

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