Confianza de inversión

¿Qué es un fondo fiduciario de inversión?

Un fideicomiso de inversión es una institución financiera que cotiza en bolsa, que es un fondo de capital fijo (CEF) que invierte en acciones o activos financieros en nombre de sus inversores u otras organizaciones. El valor de la cantidad de dinero invertida en un fideicomiso de inversión depende de la demanda y oferta de la acción o activo financiero invertido y el valor subyacente de los activos que se poseen.

Para un inversor que busca ganancias con un riesgo mínimo, es la mejor opción, ya que permite invertir en una gran cantidad de acciones en lugar de poner toda la inversión en la acción de una empresa. Aunque el riesgo de perder una inversión debido al rendimiento de una acción no perjudicaría al inversor, éste estará en una mejor posición si ha invertido en otras acciones del fondo que podrían tener un mejor rendimiento.

Factores que afectan el fondo fiduciario de inversión

El fideicomiso de inversión funciona sobre la base del mercado, si el mercado funciona bien, también lo hará el fondo del fideicomiso de inversión. El administrador del fondo fiduciario de inversión debe poder evaluar las condiciones del mercado y entrar o salir de una posición que sea favorable o desfavorable. Como resultado, tiene un riesgo inherente de perder la inversión si no se toman las decisiones correctas en el momento adecuado. A continuación se presentan los dos factores principales que deciden el valor del fideicomiso de inversión.

  • # 1 - Oferta y demanda de acciones y activos:  dado que poseen una cantidad fija de acciones y activos, la oferta y demanda de las acciones y activos mantenidos en el fideicomiso de inversión afectan el valor de los activos subyacentes.
  • # 2 - Desempeño:  el desempeño de los activos y acciones en el fideicomiso de inversión impacta principalmente en el valor del dinero invertido. Dado que el dinero se invierte en una variedad de activos y acciones, el valor del fideicomiso de inversión no se desplomará ni se disparará en un período corto.

Ejemplo de fideicomiso de inversión

Analicemos un ejemplo.

Supongamos que hoy invierte $ 1,000 en el fideicomiso de inversión XYZ. El dinero que recibe el fideicomiso de inversión se agrupa junto con la inversión de otros inversores para comprar una amplia gama de productos, incluidas acciones, bonos y otros activos financieros.

Simplificar,

  • Invierte $ 1,000 en un fideicomiso de inversión.
  • El fideicomiso de inversión XYZ reúne los $ 1,000 que invirtió con el dinero invertido por otros accionistas en un solo bote; que es el 'Fondo'.
  • Este 'Fondo' se utiliza en última instancia para comprar acciones y otros activos financieros por parte del 'Gestor del Fondo'.
  • Dado que el dinero se invierte en el mercado abierto, las acciones y los activos financieros se compran y venden según las condiciones del mercado para aprovechar la oportunidad adecuada de obtener los máximos beneficios de las acciones y los activos invertidos. Este trabajo lo realiza el administrador del fondo.
  • Las acciones que posee se pueden vender en el mercado abierto al precio de mercado y de esta manera puede generar su propio beneficio de su inversión. La inversión de $ 1,000 puede aumentar o disminuir dependiendo de las acciones y activos financieros en los que haya invertido el administrador del fondo.

Ventajas

Algunas de las ventajas son las siguientes:

  • Permiten invertir en una gran cantidad de acciones y otros activos financieros.
  • Bueno para inversores que buscan opciones de inversión a largo plazo de bajo riesgo.
  • Pagan dividendos y el inversor puede ganar a intervalos regulares de su inversión.

Desventajas

Algunas de las desventajas son las siguientes:

  • Para obtener una cantidad considerable de beneficios de la inversión, se requiere una cantidad considerable de tiempo durante el cual el dinero invertido debe bloquearse; que puede ser un mínimo de cinco años o más.
  • Dependen totalmente del mercado y pueden resultar en una pérdida de inversión.
  • Altamente dependiente de las decisiones del administrador del fondo, por lo tanto, el inversionista no puede tener más control que salir de la inversión por completo.
  • Las ganancias y los dividendos obtenidos del fideicomiso de inversión están sujetos a impuestos y, por lo tanto, pueden reducir los rendimientos reales que se obtienen de la inversión.

Puntos importantes

  • Invertir en un fondo fiduciario de inversión permite al inversionista obtener la propiedad de la acción o del activo financiero en el que invirtió el dinero.
  • En teoría, los rendimientos de invertir en un fideicomiso de inversión pueden ser enormes, mientras que, en realidad, los rendimientos dependen del desempeño de la acción y los activos en el fideicomiso de inversión y de la demanda y oferta del mercado de las acciones y activos en el mercado.
  • La mayoría pagan dividendos por las acciones generalmente una o dos veces al año, mientras que los fideicomisos de inversión con un desempeño asombroso pueden pagar dividendos mensualmente.
  • Los dividendos y las ganancias obtenidas de un fideicomiso de inversión están sujetos a impuestos.
  • Gearing es un término que se refiere a pedir dinero prestado para invertir más. Sus administradores de fondos pueden pedir prestado dinero para invertir más en el fondo, de modo que los rendimientos sean mucho más altos y obtener un mejor apalancamiento para pagar la cantidad prestada.

Conclusión

  • Se trata de un fideicomiso cerrado, ya que solo posee una cantidad fija de acciones que pueden ser compradas por nuevos inversores a los accionistas existentes en el fideicomiso.
  • Se diferencia de un fideicomiso unitario, donde al inversionista se le asigna una unidad de la acción y no es el accionista del fideicomiso unitario. La unidad se refiere a la inversión del inversor en la cartera de inversiones.
  • De la misma forma, es diferente a un fondo mutuo que emite unidades por las acciones en las que se invierte el monto y no el dueño de la acción.
  • La oferta y la demanda del fideicomiso de inversión pueden ser un riesgo para la inversión, ya que un mercado a la baja solo dificultará que el inversionista venda su inversión a un precio más alto, lo que resultará en una pérdida.
  • Invertir en un fideicomiso de inversión implica un riesgo bajo y el inversor puede esperar ganar de la inversión a intervalos regulares en forma de dividendos.