Descripción de empleo de Analista de fondos mutuos
Analista de fondos mutuos se refiere a la persona que realiza la investigación de mercado o el análisis de mercado, análisis cuantitativo y cualitativo de los fondos mutuos, revisando los estados financieros de las diferentes entidades con el fin de brindar asesoría a sus clientes para la toma de decisiones de inversión acertadas.
Muchos profesionales de las finanzas optan por modelos financieros, banca de inversión y perfiles de capital privado. Pero si desea destacarse y tener un conocimiento sólido del mercado de valores, puede destacarse entre la multitud y optar por seguir una de las opciones de carrera financiera más lucrativas. Sí, lo adivinaste bien. Estamos hablando de Mutual Fund Analyst.
La razón por la que lo instamos a probar esto (sujeto a su voluntad) es que existe una crisis de mercado para el talento adecuado. Hay más de 200 empresas de gestión de activos (AMC) que tienen miles de fondos mutuos. Pero no son suficientes personas calificadas para cumplir con los requisitos.
Entonces, ¿qué necesitas para convertirte en un analista de fondos mutuos?
Como analista de fondos mutuos, trabajaría con un administrador de fondos mutuos y sería responsable de la investigación y el análisis de mercado para que los administradores de fondos puedan tomar decisiones de inversión acertadas para los clientes.
Ahora, el analista de fondos mutuos es el punto de partida, no el final. Si tiene ambición y aspiración de crecimiento, puede convertirse en administrador de fondos mutuos en los próximos años.
¿Suena bien?
Educación
Usted estaría de acuerdo en que un analista de fondos mutuos calificado debe tener la calificación educativa requerida para ser colocado en empresas grandes o pequeñas. Entonces, aquí está la lista de educación en la que puede pensar si desea convertirse en analista de fondos mutuos. Pero recuerde, su enfoque siempre será saber más sobre fondos mutuos.
- El primer criterio para ser un analista de fondos mutuos de nivel de entrada es tener una licenciatura en finanzas o una disciplina similar. Eso significa que si tiene un título de posgrado en economía, contabilidad, impuestos, análisis de inversiones o finanzas y cuentas, está listo para comenzar. Pero no te detengas ahí. Porque para agregar más valor a su organización, necesita agregar más valor a usted mismo.
- Así que busca también una maestría. Si realiza una maestría en finanzas o un MBA en finanzas (es una mejor opción), será tratado como más calificado para el puesto de analista de fondos mutuos. Ahora encontrará MBA en todos los rincones. Así que intente hacer su MBA de una B-School de renombre para destacar.
- Quizás se pregunte qué más puede hacer. Aquí está el trato. Si puede hacer CA junto con un MBA en Finanzas, se convertiría en una combinación letal. Serías preferido mucho más que tus compañeros.
- Suponga que tiene el deseo de no quedarse atrapado en un analista de fondos mutuos. ¿Qué harías? En primer lugar, si tiene un MBA en Finanzas de un instituto de renombre y CA, puede comenzar como analista de fondos mutuos. Ahora bien, si desea convertirse en administrador de fondos muy pronto con algunos años de experiencia, debe realizar el examen CFA o CFP. Estas designaciones lo ayudarán a destacar si desea ser administrador de fondos mutuos dentro de unos años.
Le hemos dado una lista de lo que puede hacer. Su trabajo es planificar su carrera con anticipación para que cuando necesite dar el paso esté listo.
Responsabilidades laborales
La educación es un requisito previo. Pero necesita conocer las responsabilidades laborales detalladas para tener una idea de lo que debe hacer. Estas son las responsabilidades que debe manejar como analista de fondos mutuos.
Primero, hablemos de las responsabilidades principales y luego discutiremos qué más debe hacer.
Responsabilidades primarias
- En primer lugar, debe revisar los estados financieros preparados por los contadores de fondos para inversiones y otros fondos.
- También debe encargarse de la revisión de los precios de oscilación diarios, lo que significa que debe monitorear los ajustes del valor liquidativo (NAV) para fondos grandes.
- También debe realizar una revisión de cobertura diaria. Esto significa que debe monitorear el reembolso y las entradas de divisas extranjeras cubiertas por los contadores de fondos para los fondos de inversión.
- También debe revisar las actividades comerciales diarias o mensuales de los fondos de inversión.
- Una gran parte de sus responsabilidades sería revisar la debida diligencia de las conciliaciones de valor de mercado realizadas entre los datos de la organización y los contadores de fondos. También debe realizar una conciliación detallada de la cartera de tenencias y tipos de cambio de divisas en todos los complejos de fondos.
- Debe realizar un análisis cualitativo y cuantitativo de fondos mutuos como clasificación de esquemas, investigación, atribución de desempeño, etc.
- También necesita redactar informes y redactar columnas para hablar sobre los fondos.
- Debe seguir ampliando su horizonte para aprender más sobre la industria de fondos mutuos, varios sectores del mercado y familias de fondos.
- Entre todos, debe poder ver el panorama general de la estrategia de inversión a largo plazo para que todos los asesores financieros, ejecutivos de marketing y los encargados de la toma de decisiones puedan trabajar al unísono para lograr un objetivo común.
- También debe coordinarse con el equipo de investigación de fondos para poder obtener las mejores opciones de inversión y el riesgo inherente a ellas. Porque necesita tener una base de datos de investigación sólida que también tenga una recomendación de fondo y una conclusión.
- También debe adherirse a las políticas de inversión de la empresa para poder recomendar opciones de fondos mutuos a los posibles clientes.
- Finalmente, debe mantenerse actualizado sobre las últimas tendencias del mercado de fondos mutuos para poder mejorar su experiencia y poder ayudar a su empresa a aumentar las ganancias.
También hay algunas otras responsabilidades de las que debe ocuparse. Aquí están ellos -
- Necesita apoyar a los proveedores de servicios de fondos.
- También debe preparar varios informes de valoración y realizar verificaciones de valoración.
- A menudo, es posible que deba asumir la responsabilidad como individuo en lugar de obtener la supervisión de los administradores de fondos. En ese caso, debe sentarse con el administrador de fondos o la persona que pueda guiarlo y comprender lo que esperan de este puesto de trabajo. Y luego adhiérase a lo que él / ella diga.
- También deberá mantener un enlace con los proveedores de servicios globales.
Estas son las responsabilidades laborales que debe realizar. Ahora veamos los conjuntos de habilidades que necesita para poder desempeñar estas responsabilidades de manera efectiva.
Se requieren conjuntos de habilidades
Hay un total de ocho conjuntos de habilidades que debe tener para poder realizar las responsabilidades laborales anteriores como una estrella de rock. Eche un vistazo a estas ocho habilidades y si desea convertirse en un analista de fondos mutuos, intente trabajar en estas:
- Conocimiento sólido de los fundamentos contables: la contabilidad es el primer paso hacia cualquier puesto de trabajo lucrativo en finanzas. Sí, la contabilidad y las finanzas son diferentes en relevancia, pero la contabilidad es parte de las finanzas. En este caso, también, es necesario tener sólidos conocimientos contables. Necesita saber cómo mirar los balances, cómo hacer un análisis de razones, cómo redactar el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo. Sin estos fundamentos, no podrá realizar responsabilidades como la revisión de los estados financieros preparados por los contadores de fondos.
- Conocimiento de fondos mutuos y mercados de capitales: esto es obvio. Como le gustaría ser un analista de fondos mutuos, necesita saber todo sobre los fondos mutuos, sus mercados, industria, cuál está obteniendo buenos rendimientos y por qué. Debe profundizar y comprender cada indicador clave para que pueda ayudar a su administrador de fondos a crear el mismo.
- Habilidad analítica sólida, razonamiento y orientación a los detalles: como puede ver en las responsabilidades laborales, una parte importante de sus actividades sería revisar diferentes declaraciones y gráficos. Si no es bueno con los números y no tiene orientación a los detalles, es posible que se pierda detalles importantes que más adelante pueden costarle mucho más a su empresa. Por lo tanto, debe desarrollar una vista de píxeles (orientación detallada), así como la capacidad de analizar los informes, declaraciones y gráficos.
- Fuertes habilidades de comunicación verbal y escrita: muchos tipos de finanzas ignoran esta parte. Pero si desea ser analista de fondos mutuos, debe desarrollar sólidas habilidades de comunicación verbal y escrita para poder redactar informes, escribir columnas y crear informes especiales para los requisitos particulares de los clientes. También es posible que deba tratar con los clientes por teléfono o cara a cara. Si no tiene habilidades tanto verbales como escritas, será difícil que se desempeñe a su nivel máximo.
- Gran conocimiento de Excel avanzado: la importancia de sobresalir en el mundo profesional no se puede dejar de enfatizar. Eso ya lo sabes. Pero solo Excel no servirá. Debe ser un maestro de Excel avanzado para poder realizar todas sus responsabilidades laborales.
- Sólida ética de trabajo en equipo: trabajaría en un entorno en el que todos serían interdependientes entre sí. Sin depender unos de otros, el objetivo común no se lograría, es decir, la satisfacción de los clientes. Por lo tanto, debe dejar ir el ego individual y concentrarse en el objetivo común para que pueda desempeñar un papel importante en el logro de la meta deseada.
- Tomar las medidas adecuadas para mitigar los riesgos: los clientes que dependerían de usted y de su equipo para obtener los máximos beneficios deben ser atendidos de manera que se minimicen sus riesgos. Por lo tanto, debe mitigar los riesgos en todos los niveles y examinar cada documento con diligencia para reducir los errores. También necesita estar actualizado con sugerencias de inversión, cartera y posibles conclusiones.
- Precisión y exactitud: este es el secreto de este oficio. No puede ser perfecto en todo, pero su objetivo debe ser tender hacia la mayor precisión y precisión que pueda lograr.
Si desea ser un analista de fondos mutuos calificado, los ocho anteriores son obligatorios. Necesita trabajar duro para desarrollarlos.
Compensación
Ahora bien, esta es la parte más lucrativa. Hablemos de la compensación del analista de fondos mutuos.
La compensación que obtendría como analista de fondos mutuos dependería del tipo de experiencia que tenga. ¿Eres un recién graduado? ¿O tiene algunos años de experiencia en el otro dominio de las finanzas? ¿O ha trabajado como analista de fondos mutuos durante algunos años? Para cada caso, el salario sería diferente.
Si estás en los Estados Unidos, el salario sería drásticamente diferente. El salario promedio anual de un analista de fondos mutuos en los EE. UU. Es de alrededor de US $ 65,000 a $ 75,000 por año.
Si tiene experiencia de 1 a 2 años como analista en finanzas, podría obtener alrededor de INR 5-6 lakhs por año en India. Si tiene más experiencia (más de 5 años), entonces puede obtener alrededor de INR 10-15 lakhs por año, dependiendo de la organización con la que se encuentre.
Más allá del analista de fondos mutuos
A muchos de ustedes les gustaría aspirar a ser más que un analista de fondos mutuos. Sí, puedes serlo. Hay ciertas cosas que debes cumplir:
- Debe tener al menos 10-12 años de experiencia como analista de fondos mutuos.
- Necesita tener un almacén de conocimientos en inversiones, fondos mutuos, mercados de capital y contabilidad.
- Está listo para manejar más responsabilidades y atender directamente a clientes de alto patrimonio.
- Esto es opcional, pero si lo tiene, nada sería igual. Debe optar por una calificación CFA o CFP para que tenga suficientes herramientas para lidiar con las responsabilidades adicionales como administradores de fondos mutuos.
Como administrador de fondos mutuos, su principal responsabilidad sería invertir el dinero de los inversores en inversiones valiosas como acciones, bonos y otros instrumentos financieros. Debe trabajar como individuo y también dentro de la periferia de otros analistas y contadores de fondos que le proporcionarán los datos que necesita para tomar la última llamada.
El trabajo de un administrador de fondos mutuos es agitado, pero todos en el equipo lo respetarían y tendrá mucha autonomía por su experiencia en un fondo mutuo.
En el análisis final
Ahora sabe lo que necesita saber para convertirse en un analista calificado de fondos mutuos. Todo lo que necesita hacer ahora es dar los primeros pasos. Si eres estudiante de finanzas, debes aprender más sobre fondos mutuos y puedes inscribirte en una maestría en finanzas o un MBA en finanzas. Si aspira, planifica y actúa, la meta no está lejos de su alcance.
