Lista de las 3 mejores carreras profesionales de renta fija
A continuación se mencionan algunos de los puestos de trabajo de Renta Fija que una persona puede alcanzar en su carrera.
Resumen de carreras de renta fija
Un trabajo de renta fija es uno de los mercados más grandes y profundos en el espacio financiero, lo que ayuda a las empresas y a los soberanos a crecer ayudándoles a aumentar su deuda. Una carrera en renta fija puede llevarlo a uno a los reinos más profundos del mundo cuantitativo y de investigación, brindándoles una verdadera comprensión del corazón de la economía mundial. Un puesto de renta fija ofrece una excelente exposición y un entorno vibrante para los jóvenes aspirantes al presentarles el mundo de los variados productos de renta fija y su complejo mecanismo. Lo más importante es que el trabajo con ingresos fijos es una de las carreras más confiables y seguras del mundo financiero, ya que implica menos riesgo y ofrece una amplia gama de opciones de inversión para todos.
Carrera n. ° 1 - Analista de renta fija
Los analistas de renta fija realizan una amplia gama de análisis sofisticados para calcular el riesgo que implican los títulos de deuda. Estas proyecciones que se originan en una serie de evaluaciones para medir la situación del mercado ayudan a mantener intacto el flujo de pagos a los inversores. Principalmente orientan a los inversores a comprender el crédito y otros riesgos de mercado.
Responsabilidades laborales
Algunas de las responsabilidades más importantes que desempeñan son;
- Trabajar con los otros equipos de renta fija para desarrollar un informe de riesgo de renta fija integrado unánimemente, que refleje el riesgo agregado de toda la estructura de deuda de la organización.
- Adquirir datos apropiados de diversas fuentes para realizar una investigación adecuada a fin de tomar decisiones bien informadas.
- Mantener la transparencia y la coherencia y garantizar la eficiencia del análisis de datos y comprender el riesgo que implica.
- Inspeccionar los procedimientos actuales y trazar nuevas formas de mejorar el uso de análisis derivados.
- Trabajar en estrecha coordinación con los demás miembros del equipo y hacer un uso inteligente de los recursos y herramientas disponibles que ayudarán en el análisis decente de las exposiciones al riesgo.
- Ofreciendo soluciones y proponiendo nuevas formas de reducir las pérdidas y generar mejores retornos.
- Hacer recomendaciones a la organización sobre si comprar, vender o mantener cierto valor.
- Mantener productos de manera eficiente, analizar estrategias de inversión en renta fija
- Realización de pruebas de estrés y simulaciones sobre las carteras actuales.
- Estudiar estados financieros y desentrañar nuevas estrategias de inversión cuando sea necesario.
Estadísticas de empleo y perspectivas
- Según las estadísticas de BLS, la profesión está lista para crecer en aproximadamente un 11% en el período entre 2016 y 2026, y habrá un avance continuo a medida que la actividad económica se recupere. También se espera que la demanda de analistas de renta fija (analistas financieros) aumente debido a la introducción de análisis de datos y otros avances tecnológicos, lo que ha brindado a los empleados de nivel junior una mejor comprensión de la gestión de datos y realizar un análisis significativo con errores mínimos, por lo tanto, dando a las empresas nueva confianza para expandirse y operar con una base de ganancias mayor.
- Hay alrededor de 296,100 puestos de trabajo de analista financiero en el mercado según las estadísticas de BLS, la tasa de crecimiento del 11% significa un aumento de 32,200 puestos, más rápido que el promedio de todas las ocupaciones.
- En los Estados Unidos, los siguientes estados tienen el mayor número de analistas financieros: Nueva York, California, Texas, Illinois y Florida. Sin embargo, la profesión se concentra principalmente en Delaware, Nueva York.
Mejores empleadores (lo mismo para las dos profesiones siguientes)
- Cuatro grandes empresas, es decir, Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Todos los bancos de inversión y agencias de calificación
- Empresas de investigación del lado de la venta
- Bancos de inversión boutique y gestores de inversiones interesados en el mercado de deuda OTC
- Todos los demás actores del mercado que comercian con valores de renta fija como planes de pensiones, planes de seguros, empresas no bancarias, inversores individuales.
Remuneración
- La compensación ofrecida a los analistas de renta fija normalmente oscila entre $ 51 000 y $ 55 000 en un nivel principiante en los Estados Unidos. Los profesionales de nivel medio / superior pueden obtener entre $ 100,000 y $ 120,000. Otros factores como el conjunto de habilidades y el conocimiento con el nivel de responsabilidades también tienen un papel importante que desempeñar para asegurar un buen salario.
Demanda
- En esta era de competencia feroz en la que las empresas están elaborando estrategias para superarse entre sí, las personas creíbles y bien calificadas son fundamentales para los objetivos de generación de riqueza de las empresas. A medida que surjan nuevas empresas, se necesitarán más y más analistas financieros para estimar las oportunidades de inversión emergentes.
- Además, a medida que la actividad económica se acelere en los mercados emergentes, las nuevas oportunidades de inversión y la disponibilidad de productos complejos conducirán a una mayor demanda de dicho analista. Además, con la llegada de los 'macrodatos' y las mejoras tecnológicas en el mundo financiero, las empresas requerirán cada vez más personas calificadas para ofrecer mejores resultados.
Requisito educativo y habilidades esenciales para el trabajo
- El historial académico probado de éxito, preferiblemente con un enfoque en finanzas, estadística o matemáticas.
- Licenciatura en finanzas, economía, matemáticas o campo relevante
- Deseo de obtener la certificación CFA / FRM
- También puedes realizar este curso de renta fija
- Impetuosas habilidades de comunicación verbal y escrita.
- Las habilidades analíticas y de resolución de problemas demostradas, la atención al detalle y el deseo de tener éxito son primordiales.
Además, se espera que el titular posea un conocimiento profundo de los valores de renta fija y esté preparado para trabajar bajo una tremenda presión con la curiosidad de ser emprendedor. Deben poseer habilidades de gestión y demostrar habilidades organizativas virtuosas.
Positivos
- Los analistas, en virtud de su función, realizan contribuciones de alto nivel a la toma de decisiones general de la empresa. Las pruebas de estrés y la reducción de riesgos son algunos de los principales factores en la generación de beneficios de la empresa, lo que hace que el trabajo sea más crítico y precario. El nivel de complejidad y desafíos enfrentados es mayor que el de cualquier otra clase de producto, simplemente debido a la naturaleza OTC del producto y al hecho de que están personalizados.
- Además, una carrera como analista es muy lucrativa. Los jóvenes aspirantes deben realizar un seguimiento de las necesidades de la industria y asegurarse de que estén listos para convertirse en una parte integral de la toma de decisiones y abiertos a nuevas iniciativas estratégicas para reducir las pérdidas.
Carrera n. ° 2 - Operador de renta fija
Responsabilidades
- Un operador de renta fija es un profesional de la inversión que participa en la negociación de valores de renta fija. Investigan las diferentes tendencias del mercado y evalúan las condiciones actuales para tomar una decisión de cartera que tenga el máximo potencial de ganancias. Compran y venden valores para sus clientes e instituciones.
- Su tarea principal es monitorear y acumular datos en mercados específicos y, en consecuencia, construir estrategias comerciales competentes que estén en línea con el pronóstico general del mercado y la estimación de crecimiento. Su investigación es muy crítica ya que influye en las principales decisiones de inversión.
Funciones y expectativas importantes de un operador de renta fija
- Realizar estudios de mercado y analizar las condiciones económicas de los valores representativos de deuda.
- Comunicar y comprender continuamente las necesidades de inversión de los clientes y las instituciones, conocer sus objetivos financieros y ayudarlos a cumplirlos reconociendo y comprando con precisión el instrumento de renta fija más adecuado para ellos.
- Asegurar y mantener la ejecución oportuna de las operaciones y que todas estén en línea con los requisitos reglamentarios.
- Haga un seguimiento con el equipo de backend para asegurarse de que los pedidos se hayan procesado y lo confirmaremos.
- Mantenga registros de compra y venta para cada operación en el sistema interno y asegúrese de que todos los documentos y cuentas estén actualizados. Lo mismo es la expectativa para los registros de inventario.
- Se espera que establezca una relación con los clientes y los guíe en las transacciones que emprenden con el riesgo que enfrentan.
- Usar todos los registros para determinar oportunidades de apalancamiento y trabajar en la creación de nuevas ideas para explorar nuevas oportunidades de inversión y mercados.
Calificaciones y conjunto de habilidades requeridas para convertirse en un comerciante de renta fija
- Un título de posgrado con un enfoque en finanzas comerciales, matemáticas, estadística o contabilidad es un requisito mínimo. Considerando que, un título avanzado como maestría o MBA en análisis financiero, cuantitativo y analítico es muy deseable. Además, se esperan del titular cualidades básicas como pensamiento rápido, habilidades interpersonales y comunicación eficaz.
- Se espera que otras certificaciones como FIC (certificado de renta fija), FinanceTS (comercio y ventas de renta fija) se obtengan lo antes posible para ampliar los conocimientos y habilidades necesarios para convertirse en un comerciante de renta fija inteligente y eficiente.
- En los Estados Unidos, antes de que el titular pueda comenzar a negociar, se espera que adquiera una licencia de la Asociación Nacional de corredores de valores sin pasar por algunos exámenes relevantes.
Algunos hechos y cifras
- El comercio de renta fija es una profesión muy lucrativa. La intensidad del trabajo puede resultar muy electrizante. El hecho también es que el nivel de tenacidad requerido para el trabajo es muy alto y las largas horas de trabajo con situaciones desafiantes no son para todos.
- Sin embargo, la alta remuneración habitual la convierte en una profesión muy deseable. A menudo, el número de candidatos supera asombrosamente el número de puestos, por lo que la competencia es muy intensa. Según la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos, desde la crisis de Lehmann, la industria de la renta fija ha reanudado el crecimiento y se espera que crezca al 14% entre 2010 y 2020.
Compensación
- El salario de un comerciante de renta fija puede variar mucho según la ubicación geográfica y la empresa que lo contrata; algunos investigadores estiman el salario promedio en 85.000 dólares al año con un salario bajo de 65.000 dólares y un salario alto de 200.000 dólares. Muchas empresas ofrecen incentivos.
Contratiempos
- Para los jóvenes que desean hacer una carrera en el comercio de renta fija, es importante tener en cuenta que la dinámica de la industria está cambiando y los bancos tienden a asumir menos riesgos. Desde una perspectiva regulatoria, el mercado demandaba reformas ya que el modelo antiguo era insostenible.
- Como el mercado ha sufrido modificaciones e incertidumbres, es natural que la industria se contraiga, al menos temporalmente. Esto significa menos puestos de trabajo y una reducción en la investigación e innovación de productos, junto con períodos de falta de liquidez.
Carrera # 3 - Estratega de renta fija
El estratega de renta fija es parte del equipo de carrera de análisis e investigación cuantitativos. El propósito de este rol es enfocarse en el desarrollo de herramientas analíticas para determinar operaciones de alto valor con el fin de ayudar a los gerentes y operadores a administrar las carteras de bonos de manera efectiva.
Responsabilidades
- Cree y ejecute una plataforma global de análisis y datos para los equipos de gestión de cartera e investigación de FI.
- Construya estrategias de IF para clientes y clientes, y preséntelas de manera elocuente de una manera lúcida y comprensible para el público novato.
- Interprete las opiniones económicas de la empresa y construya estrategias de varianza mínima que se alineen con la perspectiva general de la empresa.
- Asóciese con otros equipos de investigación e inversión para resolver problemas de análisis y datos.
- Investigar mercados emergentes y establecer contactos con economistas y otros altos funcionarios para desarrollar estrategias que estén en línea con los objetivos generales de crecimiento de la empresa.
- Ayudar a los comerciantes internos y a los equipos de ventas y mantener el contacto con los clientes institucionales para trabajar en sus necesidades comerciales personalizadas.
- Publicar periódicamente los informes de investigación con avales comerciales en renta fija y otros productos OTC.
Cualificación y habilidades requeridas
- El titular debe poseer al menos una licenciatura con un enfoque en estadística, economía y finanzas. Es muy deseable una maestría en materias cuantitativas.
- Demostrar conocimientos avanzados de todos los valores de renta fija, mercados, estrategias comerciales, macroeconomía y capacidad para vender productos.
- Buen conocimiento conceptual de los requisitos regulatorios del mercado de deuda.
- Capacidad para entablar buenas relaciones y ser un influencer.
- Buenas habilidades de comunicación y excelente perspicacia para presentaciones.
- Debe ser titular de una carta de CFA.
Compensación
- La estructura de remuneración de un estratega de renta fija en los Estados Unidos oscila entre $ 240.000 y $ 300.000.
Positivos
- Este perfil ofrece una visión real del mundo cuantitativo. Además de ser un trabajo muy desafiante, también es muy crítico, en el sentido de que influye en las decisiones de inversión y ayuda a la administración a lograr sus objetivos de inversión. Esta es una de las profesiones más florecientes de la industria e igualmente gratificante en términos de dinero y estatus.
Conclusión
La carrera hacia la renta fija requiere mucha preparación y trabajo duro. Un puesto de trabajo de renta fija tiene la capacidad no solo de proporcionar recompensas financieras, sino también satisfacción natural que proviene de ser una parte integral del modelo comercial. Un puesto de trabajo de renta fija también tiene una gran influencia en la política y la decisión de inversión, lo que lo hace muy crítico y proclive a las ganancias.
Por lo tanto, los jóvenes que aspiran a convertirse en profesionales de IF deben asegurarse de que sus conocimientos y habilidades de investigación en IF sean insuperables.
