Trayectoria profesional en gestión de carteras
La carrera de gestión de carteras se relaciona con la creación de carteras de inversión para los clientes y el gerente es responsable de la estructura adecuada de activos y pasivos y de la elaboración de estrategias para obtener los mejores rendimientos de inversión y menos riesgo donde la carrera en la gestión de carteras se inicia con un conocimiento adecuado de la investigación de acciones y del análisis financiero.
Los administradores de cartera pueden denominarse administradores de inversiones, analistas financieros, administradores de activos, administradores de patrimonio, etc. Y administran una gama completa de fondos e inversiones como fondos de cobertura, fondos mutuos, planes de pensiones, inversiones con empresas privadas, etc.
Ahora hay dos aspectos de la carrera de administrador de cartera. Un aspecto es el lado de la venta y otro es facilitar la verdadera parte analítica de la inversión. Un profesional que sea verdaderamente un administrador de carteras estaría más enfocado en el lado analítico de las inversiones que en el lado de la venta.
Descripción del puesto de administrador de cartera
fuente: Indeed.com
En esta sección, veremos la descripción del trabajo del administrador de cartera. Mirarlos le dará una idea clara de si este perfil es adecuado para usted.
- Propósito del administrador de cartera Carrera: El propósito real de los administradores de cartera es ayudar a los clientes a lograr sus objetivos de inversión. Los gestores de carteras trabajan tanto con instituciones como con clientes individuales. La tarea principal de un administrador de cartera es sentarse con su cliente y comprender lo que el cliente necesita y, en consecuencia, asignar los fondos a las oportunidades de inversión adecuadas.
- Declaración de política de inversión (IPS): para los administradores de cartera, esta declaración es bastante importante. Una declaración de política de inversión es un documento que se crea para servir al cliente del administrador de la cartera. Esta declaración también actúa como un documento articulado por la facilitación tanto del gerente como del cliente. En este documento se mencionan claramente las metas y objetivos de inversión del cliente y también contiene la estrategia del administrador de cartera, el nivel de tolerancia al riesgo, los requisitos de liquidez, cómo el administrador de cartera asignará los fondos a diversas oportunidades de inversión, etc.
- Experiencia técnica: como ya puede comprender, sin tener una comprensión clara de las condiciones del mercado, sería imposible para el administrador de la cartera predecir o sugerir algo a sus clientes. Por eso, si desea ser administrador de carteras, su fuerte debe ser el conocimiento técnico y una comprensión detallada del mercado financiero.
- Relación con el cliente: por último, pero no menos importante, todo administrador de cartera debe tener excelentes habilidades de comunicación interpersonal y efectiva. El trabajo de una carrera de administrador de cartera exige que el administrador establezca una relación cordial con el cliente para que el cliente confíe en el administrador de cartera. Si el administrador de la cartera no tiene la capacidad de persuadir al cliente para que siga lo que recomienda, no se cumplirá el propósito real.
Cualificación educativa de Portfolio Manager
El primero en hacer una carrera de administrador de cartera es obtener un título de posgrado en finanzas, economía o negocios. Pero en el mercado de una competencia feroz, solo un título de posgrado no será suficiente. Todo administrador de cartera necesita saber mucho más sobre el mercado financiero que los líderes de la empresa para poder persuadirlos de que inviertan en los fondos que el primero considere oportuno.
Es por eso que todos los administradores de carteras deben optar por la certificación CFA y FRM. Ambas certificaciones son bastante duras y necesitan experiencia avanzada para ser aprobadas. Además, los administradores de cartera necesitan las licencias correspondientes de FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) Serie 7 y Serie 66 bajo el Examen de Ley Estatal Combinado Uniforme de NASAA, para comprar y vender valores en nombre de los clientes y recomendar oportunidades de inversión respectivamente.
Salario del gestor de cartera
Puede haber una amplia gama de salarios de los administradores de cartera. Y depende completamente del lugar de la empresa en el mercado, los activos bajo la administración de la empresa y las oportunidades de inversión con las que se enfrenta.
Según Payscale.com, el salario promedio de los administradores de cartera es de $ 84,054 por año. El rango de salario es de $ 51,000 a $ 141,000 por año.
El administrador de la cartera también puede ganar un bono de hasta $ 25,000 por año en promedio.
Conclusión
Para hacer una carrera de administrador de cartera, primero, debe tener una habilidad especial para el mercado financiero. Después de obtener un título de posgrado en Finanzas, Economía o Negocios, puede realizar una pasantía o dos en una empresa de renombre. Entonces la empresa puede absorberlo como empleado a tiempo completo. Además de buscar un trabajo de tiempo completo, debe completar su certificación CFA y FRM. Hacer estas certificaciones lo ayudará a destacarse entre los administradores de cartera y podrá obtener una compensación mucho mejor en el mercado.
