Analista de inversiones (definición, trayectoria profesional)

¿Qué es un analista de inversiones?

El Analista de Inversiones es una persona que presenta su asesoramiento de inversión (compra, venta, retención) a sus clientes o gestores de cartera después de realizar un análisis financiero exhaustivo, preparar modelos financieros y correlacionar el impacto de las condiciones económicas en la inversión relacionada.

Explicación

El trabajo de un analista de inversiones depende del tipo de empleador. Por ejemplo, son contratados por empresas de gestión de inversiones para ayudar a sus gestores de fondos a tomar decisiones específicas con respecto a las inversiones, mientras que los corredores, los bancos de inversión designan analistas para asesorar a sus clientes o gestores de cartera.

Se enfoca en la evaluación de la información financiera y económica relacionada con una determinada empresa, y genera recomendaciones sobre si comprar, vender o mantener.

Buy-Side: Los fondos mutuos y las firmas de asesoría designan analistas de buy-side para identificar oportunidades de inversión en el mercado.
Sell-Side: los bancos de inversión y las empresas de investigación designan analistas de sell-side para comprender el riesgo y la inversión relacionados con la inversión y generar informes sobre empresas específicas.

Responsabilidades

# 1 - Enfoque de arriba hacia abajo

Concéntrese en los eventos y las condiciones económicas y su impacto en la inversión. Por ejemplo, tasas bancarias, tasa de desempleo, tasa de inflación, desempeño de la industria, datos financieros de una empresa.

# 2 - Enfoque de abajo hacia arriba

Concentrar el proceso mediante la creación de informes de investigación por empresa, sector industrial, datos económicos, etc. En este enfoque, la prioridad se centra en las finanzas de la empresa y luego en otros factores que afectan su negocio.

Investigación sobre la empresa: investigación sobre el desempeño de la empresa en la industria, su importancia y estado.
Analizar: Presentar análisis de las finanzas de la empresa como cuenta de pérdidas y ganancias, balance general y estado de flujo de caja.
Generación de informes: generación de informes después del análisis de datos financieros y resumen de la situación financiera, el enfoque de crecimiento y el valor de la empresa.
Actualización de conocimientos: Reunión con la administración de la empresa, los administradores de fondos y los corredores para comprender sus puntos de vista y enfoque comercial en el mercado.
Análisis industrial / sectorial y económico: analizar los factores económicos que afectan las operaciones de la empresa y el negocio en general.
Recomendación: Después de generar y analizar información sobre la situación financiera de la empresa, el enfoque de gestión y sus perspectivas de futuro, crear recomendaciones basadas en informes.
Actualizar conocimiento: La actualización continua de la información es una responsabilidad importante de un analista de inversiones, que nunca termina.

Calificación

Licenciatura: Importante para trabajos de nivel de entrada con materias relacionadas con negocios como finanzas, comercio, economía con habilidades adicionales como análisis cuantitativo, estadísticas.
Maestría: Para avanzar en este perfil muchas empresas prefieren candidatos a maestrías en administración de empresas y finanzas.
Calificaciones profesionales: se necesitan varios años para calificar y obtener experiencia de institutos como el Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, pero brindan suficiente conocimiento y experiencia para ingresar, así como un analista de nivel avanzado.

Habilidades

Comprensión de las finanzas y la economía: el conjunto de habilidades más importante es la comprensión de las finanzas de la empresa, así como de la economía, ya que estos dos componentes deciden el enfoque comercial y el futuro en el mercado.
Analítico: Debe ser con mente analítica y capaz de crear, analizar los datos dados.
Conocimiento actualizado: el puesto de analista requiere continuamente una actualización sobre la actualidad, tasas bancarias, acciones corporativas, anuncios gubernamentales, políticas fiscales, gestión de la empresa, etc.
Habilidades básicas de TI: aunque un analista no requiere experiencia en TI, algunas habilidades ayudarán a los analistas de inversiones a generar informes y a ser eficientes en el trabajo cuando hay presión laboral. Por ejemplo, excel, VBA, SQL, etc.
Esfuerzos de equipo: Un puesto de analista no es un trabajo de una sola persona, sino que requiere un equipo, que genera datos, actualiza información en sistemas, analiza y proporciona informes. Es importante que un analista trabaje y se sincronice con el equipo para ser más eficiente.
Comunicaciones: Es posible que tengan que asistir a reuniones con la gerencia, los corredores y los comerciantes de la empresa y proporcionar los datos e información generados, lo que requiere un alto nivel de habilidades de comunicación.

Trayectoria profesional del analista de inversiones

# 1 - Nivel de entrada

Los graduados con materias relevantes comienzan un puesto de nivel de entrada como analista junior. La función de los analistas junior es recopilar y actualizar datos en el sistema para generar informes financieros.

Mientras trabajan como analistas junior, las personas pueden aprender varias técnicas para adquirir habilidades y, al mismo tiempo, pueden acercarse a una maestría para avanzar en este campo.
A la persona con una maestría se le puede ofrecer el rol de analista senior si posee un nivel de habilidades y conocimientos.
El analista senior se enfoca en diferentes categorías de valores, mientras planea, realiza nuevos proyectos, desarrolla y actualiza datos, cumple con la administración de la empresa y presenta informes a los clientes. El analista senior observa, comprende y procesa el trabajo de los analistas junior que trabajan para ellos.

# 2 - Gerentes de cartera

Durante un período, si el analista senior podía desempeñarse con un alto nivel de precisión y estándares, se le podría ofrecer el puesto de administrador de cartera. La función del administrador de la cartera es establecer la estrategia con varias inversiones.

Analista financiero vs analista de inversiones

Criterios	Analista financiero	Analista de inversión
Definición	El analista financiero genera informes para ayudar a la empresa a tomar la decisión necesaria mediante el análisis de los datos financieros proporcionados por la empresa.	Esta investigación para generar modelos financieros, brindar resultados y recomendaciones a los clientes, gestión respecto a inversiones específicas en valores.
Campos	Analista financiero es un término más amplio, lo que significa que muchas empresas requieren que los analistas financieros comprendan las finanzas de sus clientes, las finanzas de la empresa, la actualización de datos financieros en el sistema, etc.	Los analistas de inversión en términos de nicho se comparan con los analistas financieros, ya que se enfoca en varios aspectos financieros e investigaciones relacionadas con las categorías de inversión disponibles y presenta su recomendación.
Trabajo	Análisis de datos cuantitativos generados por el sistema, análisis de costo-beneficio, análisis de datos financieros de varias subsidiarias / sucursales, pronóstico de negocios.	Analizar datos económicos, comprender las finanzas de una determinada inversión, reunirse con gerentes y presentar datos.

Conclusión

El perfil laboral y las perspectivas de carrera de los analistas de inversiones son buenos para las personas que buscan desarrollar una carrera en la industria financiera, especialmente en inversiones. El perfil de trabajo necesita una persona que esté lista para trabajar bajo presión, que trabaje duro mientras se coordina con el equipo e incluso que pueda exigir trabajar en las vacaciones en caso de que el trabajo de casos llegue incluso con estos niveles de deberes y el perfil de analista de presión proporciona un alto nivel de satisfacción laboral y carrera. crecimiento. Muchas empresas grandes como bancos de inversión, instituciones financieras, compañías de seguros y corredores necesitan analistas en las operaciones diarias. Las personas con el conjunto de habilidades y el nivel de calificación dados pueden alcanzar el perfil hasta los administradores de cartera.