Diferencia entre FRM y PRM
FRM significa Gerente de Riesgo Financiero y puede ser utilizado por personas que estén dispuestas a trabajar como gerentes de riesgo financiero en el futuro, mientras que PRM significa Gerentes de Riesgo Profesional y puede ser perseguido por estudiantes que quieran convertirse en gerentes de riesgo profesionales en el futuro.
Los profesionales certificados por FRM pueden ser los más adecuados para el consultor de riesgos financieros, el gerente de evaluaciones de riesgos, el analista de gestión de riesgos, el jefe del departamento de tesorería, mientras que los profesionales certificados por PRM son los más adecuados para los analistas predictivos, el director de riesgos, el gerente de riesgos de inversión y el analista senior de riesgos.
Cualquier organización debe tener en cuenta el elemento de riesgo en cada paso y adoptar un enfoque metódico para gestionar ese riesgo de manera eficaz. Esto no solo ayuda a una organización a sobrevivir, sino que también juega un papel fundamental para lograr un crecimiento sostenible en un entorno empresarial en constante cambio. Esta es una de las razones por las que la gestión de riesgos se ha mantenido como un campo de gran interés para las organizaciones, que están cada vez más interesadas en contratar profesionales con conocimientos, experiencia y capacidades relevantes para gestionar diferentes tipos de riesgos de forma eficiente. Cuando se trata de una certificación de gestión de riesgos, hay dos certificaciones clave para considerar FRM y PRM
Para obtener una visión detallada de ambos cursos, veamos las siguientes secciones paso a paso.
¿Qué es el Administrador de Riesgos Financieros (FRM)?
FRM es ofrecido por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP) para profesionales de gestión de riesgos que buscan adquirir experiencia en prácticas de gestión de riesgos en el sector de servicios financieros.
Esta credencial ayuda a adquirir un conocimiento profundo para llevar a cabo una evaluación de diferentes tipos de riesgos financieros basados en el mercado y fuera de él, junto con las prácticas generales en el campo de la gestión de riesgos financieros. Ofrece una descripción general de las prácticas de gestión de riesgos dentro del sector de servicios financieros y es una credencial reconocida a nivel mundial.
¿Qué es el Professional Risk Manager (PRM)?
La Asociación Internacional de Gestores de Riesgos Profesionales (PRMIA) ofrece la certificación PRM, cuyo objetivo es mejorar la evaluación de riesgos y las capacidades de mitigación de los profesionales. Es una credencial altamente reconocida para los profesionales de la gestión de riesgos, diseñada para ayudar a los profesionales a desarrollar una comprensión detallada de la gestión de riesgos financieros.
Esta certificación se centra más en el estudio del aspecto cuantitativo de la modelización del riesgo financiero, que desempeña un papel fundamental en un análisis financiero predictivo que ayuda a comprender las áreas de riesgo emergentes y ayuda a tomar las medidas de mitigación adecuadas.
Infografía de FRM vs PRM
Papel de los profesionales de la gestión de riesgos
La gestión de riesgos implica esencialmente la identificación de posibles factores de riesgo y la adopción de medidas de mitigación adecuadas para evitar o minimizar los riesgos crediticios, los riesgos crediticios u otras formas o riesgos que una organización pueda enfrentar. Sin duda, los profesionales de la gestión de riesgos deben estar equipados con los conocimientos y habilidades necesarios para este propósito y hay una serie de certificaciones que pueden ayudar a validar sus habilidades de gestión de riesgos y ayudarlos a mantenerse al tanto de los últimos desarrollos en el campo.
Dos de las certificaciones definitivas en gestión de riesgos son las de Financial Risk Manager (FRM) y Professional Risk Manager (PRM). Ambas certificaciones están diseñadas para familiarizar a los profesionales con los fundamentos de la gestión de riesgos, pero para tomar una decisión informada, sería importante saber qué ofrecen exactamente.
Tabla comparativa
| Sección | FRM | PMR |
|---|---|---|
| Certificación organizada por | FRM es ofrecido por GARP | PRM es ofrecido por PRMIA |
| Numero de niveles | FRM: 2 juegos de papeles FRM Parte I: 100 preguntas de opción múltiple FRM Parte II: 80 preguntas de opción múltiple | PMR: 4 juegos de papeles PRM Parte I: 36 preguntas de opción múltiple PRM Parte II: 24 preguntas de opción múltiple PRM Parte III: 36 preguntas de opción múltiple PRM Parte IV: 24 preguntas de opción múltiple |
| Modo / duración del examen | Cada uno de los exámenes FRM tiene una duración de 4 horas. Ambos exámenes se pueden realizar en un solo día con la Parte I realizada por la mañana y la Parte II realizada en la segunda mitad del día. | La duración de cada uno de los exámenes PRM se indica a continuación: Examen I: 2 horas Examen II: 2 horas Examen III: 1,5 horas Examen IV: 1 hora |
| Ventana de examen | En 2017, el examen FRM se ofrecerá el 20 de mayo de 2017 y el 18 de noviembre de 2017. | En 2017, el examen PRM se ofrecerá en: 20 de febrero - 17 de marzo de 2017 22 de mayo - 16 de junio de 2017 14 de agosto - 8 de septiembre de 2017 20 de noviembre - 22 de diciembre de 2017 En 2018, el examen PRM se ofrecerá en: 19 de febrero - 16 de marzo de 2018 28 de mayo - 22 de junio de 2018 20 de agosto - 14 de septiembre de 2018 19 de noviembre - 21 de diciembre de 2018 |
| Asignaturas | Temas del examen de la parte I: 1. Análisis cuantitativo 2. Mercados y productos financieros 3. Fundamentos de la gestión de riesgos 4. Modelos de valoración y riesgo Temas del examen de la Parte II: 5. Medición y gestión del riesgo de mercado 6. Medición y gestión del riesgo de crédito 7. Gestión de riesgos operativos e integrada 8. Gestión de riesgos y gestión de inversiones 9. Problemas actuales en los mercados financieros | Examen I: Teoría de las finanzas, instrumentos financieros y mercados Examen II: Fundamentos matemáticos de la medición de riesgos Examen III: Prácticas de gestión de riesgos Examen IV: estudios de casos, estándares PRMIA de mejores prácticas, conducta y ética, estatutos |
| Porcentaje de aprobación | Tasas de aprobación de exámenes de noviembre de 2016: FRM Parte I: 44,8% | FRM Parte II: 54,3% | Para aprobar, el porcentaje mínimo que debe obtener es del 60%. De todos los estudiantes que han obtenido las designaciones de PRM son el 65% hasta ahora. Los exámenes individuales tienen tasas de aprobación entre el 59% y el 78%. |
| Tarifa | Nuevo candidato - Examen FRM Parte I Tarifas de inscripción anticipada: 1 de diciembre de 2016 - 31 de enero de 2017 $ 750 Cuota de inscripción $ 400 Tasa de examen $ 350 Tarifas de registro estándar: 1 de febrero de 2017-28 de febrero de 2017 $ 875 Cuota de inscripción $ 400 Tasa de examen $ 475 Tarifas de inscripción tardía: 1 de marzo de 2017-15 de abril de 2017 $ 1050 Cuota de inscripción $ 400 Tasa de examen $ 650 | Si desea realizar el examen PRM, debe comprar un cupón. Este vale es su vehículo para programar su examen con el centro de pruebas, Pearson VUE. Eche un vistazo a las tarifas que debe pagar para pagar la compra del cupón. Precio del paquete de cupón para el examen PRM 4 vales de examen PRM + manual digital PRM $ 1200 4 vales de examen PRM + manual PRM impreso $ 1350 4 vales de examen PRM + manual PRM digital + impreso $ 1400 |
| Oportunidades laborales / Títulos de trabajo | Los profesionales certificados por FRM pueden ser los más adecuados para los roles de: Consultor de riesgos financieros Gerente de Evaluación de Riesgos Analista de gestión de riesgos Banquero de inversión Jefe del Departamento de Tesorería | Los profesionales certificados por PRM son los más adecuados para: Analista predictivo Director de riesgos Gerente de riesgo de inversión Analista de riesgo senior |
Requisitos del examen FRM vs PRM
Para FRM necesitas:
No hay requisitos educativos, pero el candidato debe tener al menos 2 años de experiencia laboral a tiempo completo, ya sea relacionado con la gestión de riesgos, incluida la gestión de carteras, consultoría de riesgos, tecnología de riesgos u otras áreas relacionadas.
Para PMR que necesita:
Los requisitos de experiencia laboral para PRM se basan en las calificaciones educativas, que se detallan a continuación:
- Sin licenciatura - 4 años
- Licenciatura - 2 años
- Después de la graduación: no se requiere experiencia laboral
- Certificaciones profesionales que incluyen CFA o CAIA: no se requiere experiencia laboral
Diferencias clave
Las siguientes son algunas de las diferencias clave entre el Gerente de Riesgo Financiero y el Gerente de Riesgo Profesional:
- Las certificaciones Financial Risk Manager y Professional Risk Manager son ofrecidas por diferentes organizaciones. La Certificación de Gerente de Riesgo Financiero es ofrecida por el Gerente de Riesgo Financiero (GARP) y la certificación de Gerente de Riesgo Profesional es ofrecida por la Asociación Internacional de Gerentes de Riesgo Profesional (PRMIA).
- El número de niveles y la duración del examen difieren tanto en el caso del Gerente de Riesgo Financiero (FRM) como del Gerente de Riesgo Profesional (PRM). En el caso de Financial Risk Manager (FRM), el examen se divide en dos partes donde la primera parte contiene 100 tipos de preguntas de opción múltiple para las cuales se da una duración de dos horas y la segunda parte contiene 80 tipos de preguntas de opción múltiple para lo cual también se da una duración de dos horas.
En el caso de Professional Risk Manager (PRM), el examen se divide en cuatro partes diferentes donde la primera parte contiene 36 tipos de preguntas de opción múltiple para las cuales se da una duración de dos horas, la segunda parte contiene 26 tipos de preguntas de opción múltiple preguntas para las cuales también se da una duración de dos horas, la tercera parte contiene 36 tipos de preguntas de opción múltiple para las cuales también se da una duración de una hora y media (1.5) horas y, por último, la cuarta parte contiene 24 tipos de preguntas múltiples -Preguntas de elección para las que también se da una duración de una hora.
- Financial Risk Manager (FRM) se inclina más hacia la regulación del país Estados Unidos, mientras que Professional Risk Manager (PRM) está más inclinado hacia la regulación del país Reino Unido.
- La certificación del programa Financial Risk Manager (FRM) de GARP aborda los aspectos de riesgo tanto cuantitativos como cualitativos y se centra principalmente en proporcionar conocimientos sobre la gestión de riesgos de forma detallada pero centrada en el láser, mientras que la certificación del programa Professional Risk Manager (PRM) de PRMIA se centra principalmente en el aspecto cuantitativo del riesgo y tiene como objetivo mejorar las habilidades de los candidatos en la evaluación y la mitigación del riesgo en el sector financiero.
- Los resultados del examen en el caso del FRM se declaran generalmente después del período de seis semanas después del examen, mientras que los resultados del examen en el caso del PRM generalmente se declaran después del período de 15 días después del examen.
¿Por qué seguir FRM?
FRM es una credencial de gestión de riesgos altamente valorada y ha existido durante mucho tiempo en comparación con PRM y ha adquirido el reconocimiento de toda la industria durante estos años. Aquellos con una buena cantidad de experiencia profesional y exposición en el campo de la gestión de riesgos son más adecuados para esta credencial en comparación con los nuevos en este campo especializado.
Otro punto que debe recordarse es que FRM tiene una base más amplia en la forma en que aborda las áreas de gestión de riesgos en comparación con PRM, lo que lo hace más adecuado para prepararse para roles como Gerente de Evaluación de Riesgos y Jefe del Departamento de Tesorería, que requieren una amplia conocimiento basado en el campo.
¿Por qué perseguir PRM?
PRM es sin duda otra credencial muy valorada por los profesionales de la gestión de riesgos y es la más adecuada para aquellos interesados en desarrollar experiencia en el aspecto cuantitativo de la gestión de riesgos financieros. Una de las ventajas que ofrece es que no es obligatorio tener experiencia laboral previa en el campo de la gestión de riesgos para presentarse a este examen.
Debe tenerse en cuenta que ambas certificaciones comparten hasta el 80-90% de las áreas de aprendizaje, lo que dificulta un poco decidir por qué certificación se debe optar. Sin embargo, PRM es un poco más técnico y es más adecuado para personas con una mentalidad matemática, lo que lo hace más adecuado para prepararse para los roles de analista predictivo y analista de riesgos, entre otros.
Conclusión
En resumen, ambas certificaciones ayudan a actualizar y validar las capacidades de gestión de riesgos de un profesional al tiempo que mejoran su valor potencial a los ojos de los posibles empleadores. Elija el que cumpla con su objetivo profesional. ¡Todo lo mejor!
