¿Qué son las estrategias de inversión?
Las estrategias de inversión son estrategias que ayudan a los inversores a elegir dónde y cómo invertir según su rendimiento esperado, apetito por el riesgo, monto del corpus, tenencias a corto plazo a largo plazo, edad de jubilación, elección de industria, etc. Los inversores pueden diseñar sus planes de inversión de acuerdo con las objetivos y metas que quieren alcanzar.
Los 7 tipos principales de estrategias de inversión
Analicemos los diferentes tipos de estrategias de inversión uno por uno.
# 1 - Estrategias pasivas y activas
La estrategia pasiva implica comprar y mantener acciones y no se negocia con ellas con frecuencia para evitar mayores costos de transacción. Creen que no pueden superar al mercado debido a su volatilidad, por lo que las estrategias pasivas tienden a ser menos riesgosas. Por otro lado, las estrategias activas implican compras y ventas frecuentes. Creen que pueden superar al mercado y obtener más beneficios que los que obtendría un inversor medio.
# 2 - Inversión de crecimiento (inversiones a corto y largo plazo)
Los inversores eligieron el período de tenencia en función del valor que desean crear en su cartera. Si los inversores creen que una empresa crecerá en los próximos años y el valor intrínseco de una acción aumentará, invertirán en dichas empresas para construir su valor corpus. Esto también se conoce como inversión de crecimiento. Por otro lado, si los inversores creen que una empresa ofrecerá un buen valor en uno o dos años, optarán por una participación a corto plazo. El período de tenencia también depende de la preferencia de los inversores. Por ejemplo, qué tan pronto quieren dinero para comprar una casa, educación escolar de los niños, planes de jubilación, etc.
# 3 - Inversión de valor
La estrategia de inversión de valor implica invertir en la empresa al observar su valor intrínseco porque dichas empresas están infravaloradas por el mercado de valores. La idea detrás de invertir en tales empresas es que cuando el mercado vaya a corregir, corregirá el valor de esas empresas infravaloradas y el precio se disparará, dejando a los inversores con altos rendimientos cuando vendan. Esta estrategia es utilizada por el famoso Warren Buffet.
# 4 - Inversión de ingresos
Este tipo de estrategia se enfoca en generar ingresos en efectivo a partir de acciones en lugar de invertir en acciones que solo aumentan el valor de su cartera. Hay dos tipos de ingresos en efectivo que un inversor puede ganar: (1) dividendos y (2) ingresos de interés fijo de bonos. Los inversores que buscan ingresos constantes de las inversiones optan por esta estrategia.
# 5 - Inversión de crecimiento de dividendos
En este tipo de estrategia de inversión, el inversor busca empresas que paguen un dividendo cada año de forma constante. Las empresas que tienen un historial de pago de dividendos de manera constante son estables y menos volátiles en comparación con otras empresas y tienen como objetivo aumentar su pago de dividendos cada año. Los inversores reinvierten dichos dividendos y se benefician de la capitalización a largo plazo.
# 6 - Inversión contraria
Este tipo de estrategia permite a los inversores comprar acciones de empresas en el momento del mercado bajista. Esta estrategia se centra en comprar a bajo y vender a alto. El tiempo de inactividad en el mercado de valores suele ser en tiempos de recesión, guerra, calamidad, etc. Sin embargo, los inversores no deberían simplemente comprar acciones de cualquier empresa durante el tiempo de inactividad. Deben buscar empresas que tengan la capacidad de generar valor y que tengan una marca que impida el acceso a la competencia.
# 7 - Indexación
Este tipo de estrategia de inversión permite a los inversores invertir una pequeña parte de las acciones en un índice de mercado. Estos pueden ser S&P 500, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa.
Consejos de inversión
Aquí hay algunos consejos de inversión para principiantes que deben tenerse en cuenta antes de invertir.
- Establezca metas: establezca metas sobre la cantidad de dinero que necesita en el próximo período. Esto le permitirá aclarar su mente si necesita invertir en inversiones a largo o corto plazo y cuánto rendimiento se espera.
- Investigación y análisis de tendencias: investigue correctamente en términos de comprensión de cómo funciona el mercado de valores y cómo funcionan los diferentes tipos de instrumentos (acciones, bonos, opciones, derivados, fondos mutuos, etc.). Además, investigue y siga las tendencias de precio y rendimiento de las acciones que eligió invertir.
- Optimización de la cartera: seleccione la mejor cartera del conjunto de carteras que cumplan su objetivo. La cartera que ofrece el máximo rendimiento con el menor riesgo posible es una cartera ideal.
- Mejor asesor / consultoría: búsquese una buena firma de consultoría o de corretaje. Ellos lo guiarán y brindarán consultas sobre dónde y cómo invertir para que cumpla con sus objetivos de inversión.
- Tolerancia al riesgo: sepa cuánto riesgo está dispuesto a tolerar para obtener el rendimiento deseado. Esto también depende de sus objetivos a corto y largo plazo. Si está buscando una mayor rentabilidad en un corto período de tiempo, el riesgo sería mayor y viceversa.
- Diversificar el riesgo: cree una cartera que sea una combinación de deuda, acciones y derivados para que el riesgo se diversifique. Además, asegúrese de que los dos valores no estén perfectamente correlacionados entre sí.
Ventajas de las estrategias de inversión
Algunas de las ventajas de las estrategias de inversión son las siguientes:
- Las estrategias de inversión permiten la diversificación del riesgo en la cartera al invertir en diferentes tipos de inversiones y en la industria según el momento y los rendimientos esperados.
- Una cartera puede estar compuesta por una sola estrategia o una combinación de estrategias para adaptarse a las preferencias y necesidades de los inversores.
- Invertir estratégicamente permite a los inversores sacar el máximo provecho de sus inversiones.
- Las estrategias de inversión ayudan a reducir los costos de transacción y pagan menos impuestos.
Limitaciones de las estrategias de inversión
Algunas de las limitaciones de las estrategias de inversión son las siguientes:
- Los inversores promedio tienen dificultades para superar al mercado. Para obtener un rendimiento promedio de las inversiones, puede llevarles años, mientras que los inversores profesionales obtendrían el mismo rendimiento en semanas o meses.
- A pesar de que se considera una gran cantidad de investigación, análisis y datos históricos antes de invertir, la mayoría de las decisiones se toman de forma predictiva. A veces, los resultados y los rendimientos pueden no ser los previstos y pueden retrasar a los inversores en el logro de sus objetivos.
Conclusión
Es muy importante tener una estrategia de inversión. Le ayudará a descartar carteras deficientes y aumentará las posibilidades de éxito. Hágase algunas preguntas básicas como cuánto quiero invertir. ¿Cuánto retorno necesito? ¿Cuánto es mi tolerancia al riesgo? ¿Cuál será mi horizonte de inversión? ¿Por qué necesitaba invertir? Etc. Cuanto más claro esté con sus objetivos, mejor decisión tomará con respecto a su inversión. Siempre busque buenas oportunidades y nunca invierta de una vez. Construir una cartera es como construir una casa ladrillo a ladrillo, dinero a dinero.
