Inversiones de alto riesgo

Definición de inversiones de alto riesgo

Una inversión de alto riesgo es una inversión en la que el grado de riesgo es alto y existe una alta probabilidad de que un inversor pierda sustancialmente todo el monto invertido. En inversiones de alto riesgo, las posibilidades de un rendimiento inferior son mayores que las habituales. Dichas inversiones serán realizadas por inversores que tengan un alto apetito por el riesgo.

Ejemplos de inversiones de alto riesgo

Comprendamos ahora en detalle las inversiones de alto riesgo con la ayuda de algunos ejemplos:

Ejemplo n. ° 1: fondos de cobertura

Un fondo de cobertura es un fondo de inversión que reúne fondos de inversores, como inversores institucionales, e invierte en un tipo variado de activos y está gestionado por una empresa de gestión de inversiones profesional.

  • Los fondos de cobertura emplean estrategias como venta en corto, negociación de derivados, negociación en el mercado OTC, etc.
  • Los fondos de cobertura suelen ser de duración indefinida y permiten adiciones y retiros por parte de los inversores.
  • Los fondos de cobertura son estructuralmente complejos y, por tanto, más riesgosos. Si un inversor es un buscador de riesgos agresivo. El período de bloqueo es relativamente más largo y, si no se invierte con atención, puede provocar pérdidas enormes o completas.

Ejemplo n. ° 2: valores basados ​​en bienes raíces / banca de tierras.

Los valores basados ​​en bienes raíces son inversiones en proyectos como un REIT, una compañía de inversión hipotecaria, etc. Los inversores pueden recibir pagos a la par con los pagos de alquiler y / o hipoteca. Él / ella puede recibir ganancias de capital si el activo se vende para obtener una ganancia o podría sufrir una pérdida de capital si el activo se vende a cambio de una pérdida.

  • No cotizan en bolsa y, por tanto, no se pueden vender fácilmente.
  • Por lo general, estas inversiones no están garantizadas y, como resultado, un inversor puede perder todo su dinero.
  • Además, puede llevar mucho tiempo recuperar la inversión.

Ejemplo n. ° 3: inversiones de empresas privadas

Esta es una forma en que las empresas privadas recaudan dinero de los inversores. Los rendimientos de tales inversiones son inciertos y, por lo tanto, muy riesgosos. Los inversores deben invertir solo si pueden permitirse perder toda su inversión.

Ejemplo # 4 - Crowdfunding

Invertir en un nuevo negocio o una puesta en marcha con la expectativa de ganar intereses y participación en las ganancias futuras del negocio. Puede tener la regla de mantener la inversión por un período indefinido y los rendimientos son siempre inciertos.

Ejemplo n. ° 5 - Productos de inversión estructurados

También se conocen como inversiones vinculadas al mercado y a menudo son creadas por bancos de inversión. Satisfacen las necesidades de los inversores con una mezcla de productos personalizada. Depende de la tolerancia al riesgo. Los beneficios varían de un producto a otro. Por lo general, no son líquidos y la tarifa puede ser bastante exorbitante.

Ejemplo n. ° 6: ofertas públicas iniciales

Las acciones se venden a inversores como inversores institucionales e inversores minoristas y también están suscritas por bancos que organizan la cotización de dichas acciones en bolsas de valores. Esto amplía y diversifica la base de capital de la empresa. Pero existe incertidumbre en cuanto a si la administración realizará todas las tareas necesarias para desarrollar la empresa y obtener suficientes ganancias.

Otros ejemplos incluyen criptomonedas, cambio de divisas, ETF, capital de riesgo, inversión ángel, apuestas de margen, etc.

Ventajas

  • Ganancias enormes : existe una alta probabilidad de obtener un rendimiento más alto de lo normal.
  • Compra y venta fáciles: el inversor generalmente tiene la opción de comprar o vender los valores sin restricciones.
  • Hay un beneficio de obtener ganancias de capital y dividendos.
  • Responsabilidad limitada: el riesgo del inversor se limita al monto inicial invertido.

Desventajas

  1. Altamente volátil: estas inversiones fluctúan de manera impredecible y son mucho más volátiles en comparación con otras inversiones.
  2. Menos control sobre el resultado y el rendimiento : como inversores, no tendríamos mucho conocimiento sobre el funcionamiento de la empresa y los factores que deciden el éxito de una inversión estarían fuera de nuestro control.
  3. Los inversores serán los últimos en recibir el pago en el caso de inversión en acciones: en el caso de liquidación, se pagará a los accionistas después de que todos los acreedores, proveedores y empleados obtengan su parte. Aunque la cantidad puede retirarse en cualquier momento, sería difícil anticipar el rendimiento de un fondo.