Banca de inversión vs gestor de fondos de cobertura

Banca de inversión vs fondo de cobertura

La mayoría de las personas optan por la banca de inversión o los fondos de cobertura pensando que pagan mucho dinero. Ellos si. Pero esa no puede ser la única razón por la que quieras elegir una carrera. También necesita ver otros aspectos: cuántas horas de trabajo necesita hacer diariamente, cómo evolucionará su curva de aprendizaje, cómo podría sobrevivir las largas horas que estaría invirtiendo en su carrera poniendo todo en espera, cómo feliz de ser a largo plazo. Estas son las preguntas que debe hacer antes de saltar de la universidad a una de estas lucrativas oportunidades profesionales.

En este artículo, veremos cómo ambos pueden resonar contigo y cómo podrías encontrar un punto óptimo entre lo que quieres y la realidad. En la superficie, todo brilla, pero eso no significa que todo sea oro. No, no lo estamos desanimando de tomar ninguno de los caminos; todo lo que queremos que haga es tomar una decisión informada. Simplemente lea este artículo y haga su propia diligencia debida y luego decida qué carrera le conviene más. No hay nada que confundir acerca de estas dos trayectorias profesionales porque son completamente diferentes entre sí; lo único en común es que ambos son trayectorias profesionales en el ámbito de las finanzas.

Banca de inversión vs fondo de cobertura - Perspectivas

Vea estas dos trayectorias profesionales en esta perspectiva.

Suponemos, en primer lugar, que desea ganar mucho dinero y ese es su principal objetivo al elegir estas dos trayectorias profesionales. Entonces, hablaremos de compensación, en términos reales.

Listo?

La banca de inversión es como ahorrar dinero en el banco y ganar un interés simple; mientras que los fondos de cobertura están ahorrando el mismo dinero y ganando intereses compuestos a largo plazo. Si su lema es mucho dinero, debería echarle un vistazo de cerca.

Cuando un asociado de banca de inversión comienza, gana mucho dinero, ¡porque su trabajo es reunir capital! Entonces, cuando puede cerrar la brecha entre las empresas y el capital, gana y gana mucho dinero.

Pero los fondos de cobertura no son realmente tan simples matemáticas. Los administradores de fondos de cobertura no obtienen mucho dinero después de unirse. Obtienen menos al principio, mucho menos que los banqueros de inversión al principio. ¡Porque el éxito en los fondos de cobertura tiene que ver con la meritocracia! Si desea tener éxito en los fondos de cobertura, debe saber que se trata del rendimiento de la inversión. Todo lo que necesita hacer es crear alfa en la administración del dinero. Si tiene un rendimiento inferior, quedará fuera del negocio. Si tiene un rendimiento superior, está dentro y podrá ganar mucho dinero a largo plazo.

Entonces, ¿qué pasa si quieres ser un administrador de fondos de cobertura? Todo lo que necesita hacer es construirse usted mismo antes de unirse como administrador de fondos de cobertura. Realice cursos de formación en modelos financieros, inscríbase en el programa CFA y únase a clubes académicos y de inversión. Cuanto más pueda agregar valor a la inversión, mejores serán sus posibilidades.

A partir del siguiente hecho, se dará cuenta de por qué decimos esto.

Echemos un vistazo a lo que sucede después de 10 años.

Como banquero de inversión, si invierte 10 años en su carrera, podrá ganar millones, incluso decenas de millones.

Y si invierte su carrera durante 10 años en un fondo de cobertura, ganará miles de millones. ¡Lo leíste bien! Son mil millones de dólares.

Entonces, ahora puede comprender por qué le dijimos que la banca de inversión es como ganar interés simple, mientras que el fondo de cobertura se trata de ganar interés compuesto.

Cursos recomendados

Capacitación para la certificación de analistas financieros
Capacitación en línea sobre fusiones y adquisiciones

Banca de inversión vs fondo de cobertura - Educación

Ir a trabajar en un banco superior o con un fondo de cobertura necesita algo de trabajo de su lado. ¿Por qué el banco de inversión / fondo de cobertura de primer nivel lo contratará? Por supuesto, analizarán sus antecedentes y luego sus capacidades para brindarles los resultados que buscan.

Entonces, simplemente necesita educación y una formación que respalde los movimientos de su carrera.

Por haber sido contratado por el banco de inversión de primer nivel, su primer lema sería obtener un MBA de una B-School sobresaliente. Haz una lista de las 10 mejores escuelas B del mundo. Verifique las limitaciones como el presupuesto, el tiempo, las perspectivas de carrera, las facultades y los beneficios. Escoja el mejor. Y luego has terminado. Si lo seleccionan en una escuela MBA de primer nivel, la mitad de su trabajo está hecho. Estudie mucho y prepárese y siga invirtiendo su tiempo, dinero y esfuerzo para aprender más sobre banca de inversión.

En el caso de un fondo de cobertura, la historia es completamente diferente. Se trata más del rendimiento de la inversión. Por lo tanto, debe tener una habilidad especial y mucho conocimiento en las inversiones. Para asegurarse de dejar la marca, inscríbase en el programa CFA. CFA es el mejor programa si desea ser profesionales de inversión de primer nivel. Aprenda todo lo que pueda aprender sobre modelos financieros. Asóciese con personas que ya están haciendo lo que sueña hacer. Para ellos, hacer tiempo es difícil. Pero aún así, puede invitarlos a almorzar y hacer las preguntas más importantes sobre la industria y la profesión. Y mientras haces todo eso, intenta conseguir una pasantía en un fondo de cobertura de primer nivel. Si puede acceder a su programa de pasantías, podrá obtener experiencia en la vida real y es probable que lo designen a tiempo completo como administrador de fondos de cobertura.

Tareas o roles principales que desempeñar

Veamos qué hace un profesional de banca de inversión o un administrador de fondos de cobertura en el día a día.

Hablemos primero de banca de inversión. Sus principales tareas diarias serían: libros de campo de banca de inversión, modelado y trabajo administrativo. Su trabajo principal gira en torno a la creación y el modelado de libros de propuestas. El trabajo administrativo es menor y, a menudo, puedes hacerlo en tu tiempo libre. Ahora bien, ¿qué es la creación de un libro de presentaciones? Un libro de propuestas simplemente significa presentación del cliente del lado del comprador. Como profesionales de la banca de inversión, debe comprender la descripción general del mercado y también debe ocuparse de la representación gráfica de las posibles tasas de cambio. Además de crear un libro de propuestas, también necesita manejar múltiples acuerdos al mismo tiempo. Preparará modelos para fusiones (o cualquier otro modelo) para múltiples acuerdos al mismo tiempo y tratará de hacerlo atractivo para los clientes; ya que sobre la base de su representación, se tomarían las decisiones.También debe manejar todos los escenarios y requerirá que realice análisis de sensibilidad. En resumen, debe manejar varios clientes al mismo tiempo y esperar que el día sea agitado.

Como administrador de fondos de cobertura, debe manejar las siguientes cosas de manera regular:

Nuevas inversiones / nuevos memorandos: El enfoque principal de un fondo de cobertura es evaluar e investigar la inversión. Ya hemos mencionado que, como administrador de fondos de cobertura, debe asegurarse de que su objetivo final sea mejorar el rendimiento de las inversiones. Después de evaluar las inversiones, enviará un correo electrónico describiendo las mismas (sugerencias clave) a su PM. O, a veces, si es necesario dar más énfasis a la inversión, puede crear un memorando completo detallando sus hallazgos y enviarlos.

Ofertas de origen y estructura: su principal énfasis en un día sería decidir la estructura de los términos en activos menos líquidos o acuerdos privados / semiprivados. También necesita armar presentaciones para posibles escenarios de acuerdos para los clientes.

Actualizaciones de inversiones: como administrador de fondos de cobertura, estaría trabajando en muchas posiciones. Por lo tanto, si se ha producido algún cambio importante que pueda afectar la inversión de manera importante, debe proporcionar actualizaciones. También puede requerir que actualice la tesis completa.

Materiales de marketing: debe crear materiales de marketing según el tamaño de su fondo para poder presentarlos a sus clientes potenciales. Debe incluir puntos de referencia, alfa / beta, relación aguda, etc. y toda la estrategia también en los materiales de marketing para beneficiar a sus clientes.

Banca de inversión vs Hedge Fund - Cultura y estilo de vida

Si habla de equilibrio entre el trabajo y la vida privada, los profesionales de la banca de inversión no pueden tenerlo. Porque necesitan trabajar de 12 a 16 horas al día y lo más probable es que de dos a tres veces por semana necesiten trabajar toda la noche para cerrar acuerdos importantes. ¿Cómo puede esperar tener tiempo en familia o hacer cualquier otra cosa? Pero la profesión de banca de inversión paga muy bien desde el principio. Por lo tanto, los profesionales que tienen el impulso de ganar mucho dinero pueden intercambiar otras cosas por sus carreras.

En el caso de los administradores de fondos de cobertura, también deben trabajar duro; pero las horas de trabajo no son tan agitadas como las de los profesionales de la banca de inversión. Eso no significa que los administradores de fondos de cobertura disfruten de 4 horas diarias de trabajo. ¡No! Sus horas de trabajo giran en torno a las 12 horas diarias y, en muy raras ocasiones, necesitan permanecer de noche para trabajar en acuerdos importantes. Así consiguen tiempo para dormir bien y cuidar su salud. Y los fines de semana también tienen tiempo para la familia.

Si hacemos un estudio comparativo, los administradores de fondos de cobertura tienen más equilibrio entre la vida laboral y personal que los profesionales de la banca de inversión.

Salario de banca de inversión vs fondo de cobertura

Como ya hemos mencionado antes, para un banquero de inversión, desde el primer día comenzará a ganar mucho dinero. Pero para los administradores de fondos de cobertura, es el mérito lo que se destaca. Cuanto mejor sea para mejorar el rendimiento de la inversión, mejores serán sus posibilidades de ganar mucho dinero.

Se trata de seguir la carrera que elijas. Si se apega a la banca de inversión, a la larga, ganará millones. Pero la recompensa en los fondos de cobertura es mucho mayor. Su ganancia puede llegar a mil millones de dólares. La idea es hacer un examen de conciencia antes de comenzar para que pueda salir adelante en tiempos difíciles.

Banca de inversión vs Hedge Fund - Pros y contras

Veamos algunos de los méritos y desventajas de la banca de inversión y los fondos de cobertura.

Banca de inversión

Pros:

La banca de inversión es una profesión lucrativa en la que usted sería el centro de atracción. No importa a dónde vayas, crearás carisma a tu alrededor. Piénsalo. Si usted es un profesional de la banca de inversión, dependiendo de su modelo, las empresas firmarán esos grandes acuerdos.

La profesión de banca de inversión paga bien desde el primer día. Si puede terminar su MBA en un instituto de primer nivel, se le dará la oportunidad directa de trabajar con un banco de primer nivel.

La banca de inversión le permite a un profesional establecer contactos en áreas donde generalmente la gente no puede llegar. Podrá conocer a directores ejecutivos, directores de finanzas, directores de finanzas y establecer excelentes conexiones con ellos, lo que finalmente lo ayudará a firmar grandes acuerdos.

Contras:

La profesión de banca de inversión no es para pusilánimes. No podrá ver a su familia tanto como a sus colegas en la oficina. Tendría que trabajar de 12 a 16 horas al día, incluso los fines de semana. Por lo tanto, mantener un equilibrio entre la vida laboral y personal no es para los profesionales de la banca de inversión.

La banca de inversión sin duda paga mucho. Pero en comparación con lo que gana un administrador de fondos de cobertura en 10 años, la compensación para los profesionales de la banca de inversión es alimento para gallinas.

Se llama banca de inversión, pero el negocio principal es la obtención de capital. Por lo tanto, si cree que todo se trata de inversiones, estaría equivocado. Debe dedicar su mayor tiempo a la creación de libros de propuestas y acuerdos comerciales.

Fondo de cobertura

Pros:

El administrador de fondos de cobertura es una tortuga en la historia. Construye su carrera lentamente. Como la carrera de un fondo de cobertura depende totalmente de la meritocracia, hay muchas posibilidades de crecimiento, si está listo para trabajar en usted mismo.

Incluso si necesita trabajar 12 horas al día, podrá mantener un buen equilibrio entre el trabajo y la vida, ya que rara vez necesita salir adelante toda la noche y también puede tener descansos los fines de semana.

Sus posibilidades de ganar mucho dinero dependen de usted. No se desanime por la poca paga al principio. Apégate a ello durante años. Piense a largo plazo. Trabaja duro en ti mismo. Podrá ganar mil millones de dólares si permanece en esta profesión durante diez años o más.

Contras:

El camino para convertirse en administrador de fondos de cobertura es más difícil. Debe ser el mejor de todos para poder ganar mucho dinero.

Al principio, hay mucho menos dinero. Porque no puede esperar superar a todos los miembros de su equipo desde el primer día. Pero a medida que aprenda y mejore, sus ganancias se multiplicarán.

Análisis final

De la discusión anterior, puede tener una idea de cuáles son sus inclinaciones. Sigue tu felicidad. El dinero es solo un subproducto. Por lo tanto, asegúrese de que lo que elija debe ser algo que no pueda dejar de hacer hasta el último aliento de su vida. Y luego piensa en el dinero.