Diferencia entre CIPM y FRM
CIPM ofrece oportunidades laborales a personas en bancos de inversión, empresas de investigación, gestión de inversiones, patrocinadores de planes, empresas de verificación de GIPS, etc., mientras que FRM ofrece oportunidades laborales a personas que buscan trabajar como planificadores patrimoniales, planificadores de jubilación, gestores de riesgos, gestores financieros, etc. .
En esta comparativa, discutimos las dos certificaciones: CIPM y FRM.
El examen CIPM (ofrecido por CFA Institute) comprende principalmente la medición del rendimiento de la inversión y sus atributos. Por otro lado, GARP ofrece el Financial Risk Manager (FRM), que tiene que ver con la gestión de riesgos.
Infografía CIPM vs FRM
Tiempo de lectura: 90 segundos.
Entendamos la diferencia entre estas dos corrientes con la ayuda de esta infografía CIPM vs FRM.
Resumen de CIPM vs FRM
| Sección | CIPM | FRM |
|---|---|---|
| Certificado organizado por CIPM | CIPM está organizado por el CFA. | FRM está organizado por la Asociación Global de Profesionales del Riesgo que es GARP. |
| Numero de niveles | Hay dos niveles para aparecer antes de completar este curso; ese es el nivel de principios y expertos. | Incluso FRM tiene dos partes para aclarar que es FRM Parte I y FRM Parte II. |
| Modo / duración del examen | Examen de principios CIPM: 3 horas (100 preguntas de opción múltiple) Examen de experto CIPM: 3 horas (80 preguntas de conjunto de elementos, 20 escenarios; cada uno seguido de cuatro preguntas de opción múltiple) | Cada uno de los exámenes FRM tiene una duración de 4 horas. Ambos exámenes se pueden realizar en un solo día con la Parte I realizada por la mañana y la Parte II realizada en la segunda mitad del día. |
| Ventana de examen | Fechas de exámenes CIPM 2017: Marzo de 2017: 16 de marzo - 31 de marzo Septiembre de 2017: 16 de septiembre - 30 de septiembre | En 2017, el examen FRM se ofrecerá el 20 de mayo de 2017 y el 18 de noviembre de 2017. |
| Asignaturas | Los siguientes temas están cubiertos en el examen CIPM. 1. Medición del desempeño 2. Atribución de rendimiento 3. Evaluación del desempeño y selección de administradores 4. Normas éticas 5. Presentación de desempeño y estándares GIPS. | Examen FRM Parte I Esta parte enfatiza las herramientas utilizadas para ver el riesgo financiero. 1. Fundamentos de los conceptos de gestión de riesgos 2. Análisis cuantitativo 3. Mercados y productos financieros 4. Modelos de valoración y riesgo Examen FRM Parte II Esta parte enfatiza la aplicación de las herramientas obtenidas en el examen FRM Parte I. 1. Medición y gestión del riesgo de mercado 2. Medición y gestión del riesgo de crédito 3. Gestión de riesgos operacional e integrada 4. Gestión de riesgos y gestión de inversiones 5. Problemas actuales en los mercados financieros |
| Porcentaje de aprobación | Resultados del examen de septiembre de 2016: Resultados del examen de principios: - tasa de aprobación: 42% Resultados del examen de expertos: - tasa de aprobación: 52% | Tasas de aprobación de exámenes de noviembre de 2016: FRM Parte I: 44,8% FRM Parte II: 54,3% |
| Tarifa | La tarifa de inscripción por primera vez para el Examen de Principios CIPM y el Examen de Experto CIPM es de $ 975 y si se registra nuevamente para cualquiera de ellos, es de $ 500. | Las tarifas para los exámenes FRM son las siguientes 1. Temprano : 1 de diciembre de 2016 - 31 de enero de 2017 - $ 750, cuotas de inscripción - $ 400 y cuotas de examen $ 350 2.Estándar: 1 de febrero de 2017 - 28 de febrero de 2017 - $ 875, cuotas de inscripción - $ 400 y cuotas de examen $ 475 3.Tarde: 1 de marzo de 2017 - 15 de abril de 2017 - $ 1050, cuotas de inscripción - $ 400 y cuotas de examen $ 650 |
| Oportunidades laborales o títulos laborales | Puede convertirlo en un experto en el mercado como analista, administrador de riesgos, administrador de fondos, asesor profesional, banquero de inversión y mucho más. | Una vez que complete su FRM con éxito, tendrá las siguientes designaciones en espera de Jefe de Oficina de Riesgos, Analista de Riesgos Senior, Jefe de Riesgo Operacional, Director de Gestión de Riesgos, etc. |
Certificado en Medición del Desempeño de Inversiones (CIPM)
CIPM es un curso internacional que está disponible para candidatos profesionales y también para personas que están comenzando con sus carreras. CIPM es ofrecido por el CFA Institute y se compone principalmente de medición del rendimiento de inversión y sus atributos de qué medio , se trata de una teoría que estudia los modelos para explicar esos procesos.
En resumen, algunas firmas de inversión globales están sujetas a mostrar una gran variedad en términos de regulaciones, leyes internacionales, costumbres del mercado que establecen cómo se debe medir y publicitar el desempeño de las inversiones.
GIPS, que son los estándares de la inversión global, es un conjunto de reglas establecidas por las industrias de gestión para monitorear el crecimiento continuo en el mosaico mundial de regulaciones que cubren los cálculos de retorno de la inversión y la publicidad y también dado que GIPS es el cuerpo profesional de conocimiento que también prueba la competencia de las personas u organizaciones asociadas con el campo y así es como el CFA formó la asociación CIPM.
Desde este, un curso profesional para personas del campo financiero, uno debe adherirse a la ética profesional y la conducta que ha sido establecida por la CFA y también demuestra la competencia en el campo respectivo.
Gestión de riesgos financieros (FRM)
Financial Risk Manager (FRM) es ofrecido por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP), una organización internacional dedicada a la promoción de estándares de la industria en el campo de la gestión de riesgos. FRM se centra en la gestión de riesgos financieros, lo que lo convierte en un programa de certificación altamente especializado. Esto lo hace adecuado para personas que planean adquirir experiencia en la gestión de riesgos financieros en lugar de adoptar un enfoque generalizado. Un número cada vez mayor de organizaciones globales está buscando profesionales de riesgo acreditados para poder agregar esa ventaja competitiva para sobrevivir en la industria moderna.
CIPM vs FRM - Requisitos del examen
Requisitos del examen CIPM
Si estás pensando en presentarte a un curso profesional, hay ciertos requisitos que tiene cada curso. No olvide que se trata de exámenes financieros profesionales y, para conocer los requisitos, mire las notas a continuación.
- Experiencia de más de dos años en cálculos, mostrando resultados de inversión, análisis, dando servicios de consultoría, evaluando diferentes inversiones, servicios legales y regulatorios, apoyando directamente la inversión ya sea técnicamente o mediante contabilidad, verificación de estándares y experiencia en cumplimiento de GIPS, enseñanza de inversiones o incluso seguimiento personas que se ocupan de inversiones, ya sea directa o indirectamente.
- De lo contrario, necesita más de 4 años de experiencia en la industria de inversiones que generalmente implica aplicar y evaluar las finanzas de las personas, trabajar con datos económicos y estadísticos de los clientes, administrar el marketing de productos y servicios de inversión, monitorear las firmas de inversión para asegurarse de que cumplen con los estándares regulatorios, evaluando y recomendando administradores de inversiones.
Requisitos del examen FRM
FRM tiene 3 requisitos muy claros que explicaremos en detalle
- Borrar el examen FRM Parte I
- También tendrá que borrar la Parte II dentro de los 4 años de haber borrado la Parte I
- Deberá tener 2 años completos de experiencia a tiempo completo en riesgos financieros.
Además de los 3 criterios anteriores, el candidato debe presentar una carta que describa su papel profesional en la gestión del riesgo financiero en aproximadamente 4 a 5 oraciones. Esta aplicación debe cubrir "Mis programas" dentro de su cuenta. Esta experiencia laboral que se presente no necesita ser superior a 10 años antes de presentarse al examen FRM parte II. La experiencia laboral relevante se cuenta como analista de investigación en gestión de riesgos financieros, docencia académica de riesgos financieros y profesionales.
Las experiencias que no se contarán son la enseñanza a los estudiantes, los trabajos a tiempo parcial o las pasantías o cualquier otro trabajo que se realice durante los días escolares. El candidato tiene 5 años para presentar su experiencia laboral después de haber aprobado su FRM parte II. En caso de que no lo haga o en caso de que no lo haga, tendrá que reaparecer sus exámenes de FRM parte I y II junto con el pago de las tasas nuevamente. No puede utilizar la certificación FRM a menos que haya sido certificado por la asociación.
¿Por qué perseguir el CIPM?
Las certificaciones CIPM lo ayudan en la industria de inversiones altamente especializada y también le brindan una ventaja en los procesos de toma de decisiones de inversión, la recopilación de activos de la empresa, un puesto como analista en una firma de contabilidad con una práctica de verificación GIPS o un puesto de analista en una inversión. firma consultora que realiza búsquedas de gerentes y monitorea los resultados de inversión de clientes institucionales. Como ya sabemos, el CIPM está respaldado por la prestigiosa institución CFA, por lo que hay las mejores mentes en la industria de inversiones involucradas que son dedicadas, éticas, tienen un conocimiento profundo del desempeño de las inversiones y conocen el "frío" de GIPS. El salario es la base más importante en cualquier carrera, por lo que, según la encuesta de 2016, a un candidato se le puede pagar entre $ 100 y $ 150 mil en los Estados Unidos de América.
¿Por qué seguir FRM?
Convertirse en un FRM tiene sus propias ventajas y ventajas. Es una de las calificaciones más reconocidas y también convertirá al individuo en un todoterreno en dominios que involucran riesgo, como operacional, mercado, crédito o inversiones. Además, cuando usted es un individuo certificado por FRM, le da una ventaja sobre sus compañeros y amplía los horizontes y también será como una pluma extra en su gorra.
Los beneficios de la certificación FRM son Mejorar su reputación, Desarrollar su conocimiento y experiencia, Destacar ante los empleadores y diferenciarse, Demostrar su liderazgo en el trabajo, Aumentar sus oportunidades en todo el mundo.
El salario es la base de todo, por lo que si está en los Estados, su salario puede oscilar entre 250000 $ y 300000 $ por año y en la India, su salario por año puede estar entre 9-12 Lakhs por año y beneficios adicionales como vacaciones pagadas , bonificaciones por año, pensiones de vida y seguros médicos
Algunos empleadores de FRM Individuos son UBS, Deutsche Bank y HSBC, así como las firmas de auditoría Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) y KPMG, etc.
Las perspectivas de carrera para un ejecutivo de FRM son Consultor de análisis de gestión de riesgos y banca personal, Gerente senior de riesgo operativo, Director de operaciones de riesgo corporativo y Oficial de riesgos para la gestión global de activos y pasivos, Gerente de riesgos, Riesgo prudencial, por nombrar algunos. Por lo tanto, las personas con certificación FRM tienen una gran demanda y también su nicho de mercado y muy pocas personas están realmente involucradas con las certificaciones de rito y, si tiene una certificación FRM, tiene una ventaja sobre sus contemporáneos.
Otras comparaciones útiles
- CIPM vs CAIA
- CIPM vs CFA
- FRM vs Actuario
- FRM vs PRM
- Salario FRM | India | USA | Reino Unido | Singapur | Mejores empleadores
Conclusión
Si está interesado en estudiar el desempeño de la inversión y administrar la misma para el público, entonces esto es justo lo que le gustaría hacer. Una certificación respaldada por el CFA es un sí absoluto cuando se trata de hacer una carrera en finanzas. Esta certificación lo ayuda a obtener un buen paquete de inicio junto con un gran reconocimiento y también a crecer bien en sus aspectos profesionales. Este curso no es tan difícil para comenzar dándote una confirmación si trabajas poco, es probable que puedas superar bien el examen.
La gestión de riesgos es un término para la gente de finanzas. Todas las inversiones giran en torno a este aspecto para que un gestor de riesgos sea quien equilibre para minimizar el riesgo. Y si cree que puede asumir esta gran responsabilidad por el dinero de su cliente, entonces no tiene un trabajo mejor que este. Si desea alcanzar las altas designaciones de gestión de riesgos financieros, este curso definitivamente lo ayudará a alcanzar la designación deseada.
