Guía para principiantes del examen de certificación NCFM:
Si está considerando emprender módulos NCFM, hay muchos de ellos para seguir. Usted, por supuesto, no puede considerar darlos todos al mismo tiempo. A través de este artículo, deseo brindarle un breve resumen de sus módulos que podría ayudarlo a decidir cuál debe elegir.El artículo se ha enmarcado como se muestra a continuación;
Acerca del examen NCFM
Reconociendo la importancia del papel de los intermediarios en los mercados financieros indios, en 1998 la Bolsa Nacional de Valores (NSE) lanzó la Certificación en Mercados Financieros (NCFM) de NSE como un programa de prueba y certificación en línea. El examen NCFM está destinado a ayudar a las personas que trabajan con intermediarios financieros a adquirir los conocimientos y habilidades necesarios para poder ofrecer una mejor calidad de servicios.
La experiencia internacional en el ámbito financiero y las necesidades únicas de los mercados financieros indios también exigen la necesidad de pruebas y certificaciones rigurosas para garantizar que el personal de finanzas pueda llevar a cabo sus respectivas funciones con un mayor nivel de competencia. En el pasado, había muy poco en nombre de la educación formal en las operaciones del mercado financiero. Para compensar lo mismo, se han exigido varias certificaciones para los profesionales que desempeñan determinadas funciones específicas en la industria financiera.
Esto se ha vuelto especialmente significativo en vista del surgimiento de una serie de áreas especializadas de funcionalidad dentro del dominio financiero, que requieren profesionales con un conocimiento profundo de los conceptos y prácticas involucrados. Los módulos NCFM están diseñados para cubrir diversos aspectos de los servicios financieros y ofrecer orientación a quienes desempeñan funciones relevantes en la industria.
Módulos NCFM
Los módulos de NCFM se dividen en tres categorías amplias, incluidos los niveles Principiante, Intermedio y Avanzado, que satisfacen las necesidades respectivas de los candidatos con diferentes niveles de experiencia.
Aquí, ofrecemos información básica sobre cada uno de los módulos de certificación en los niveles principiante, intermedio y avanzado:
Oportunidades de trabajo
Los analistas de acciones, administradores de carteras, empleados de corredores de bolsa / subcorristas, empleados de la tesorería y la división de inversiones de bancos e instituciones financieras, junto con otros profesionales financieros, pueden beneficiarse enormemente de estas certificaciones en términos de mejorar sus conocimientos teóricos y prácticos áreas específicas de las finanzas. Esto sería de gran ayuda para los profesionales en la promoción de sus carreras y para los estudiantes que aspiran a hacer una carrera en finanzas.
Detalles del examen NCFM
Estos módulos de certificación se dividen en tres categorías amplias que incluyen básico, intermedio y avanzado, y están dirigidas a estudiantes y profesionales con diferentes niveles de experiencia en diferentes áreas de conocimiento. Cada módulo se ocupa de una determinada área específica del dominio de las finanzas e introduce a los estudiantes a los principios y metodologías fundamentales involucrados, según la categoría general a la que pertenece ese módulo específico.
Fechas de examen: los estudiantes pueden inscribirse en línea para un módulo de certificación de su elección y programar el examen durante el año.
Elegibilidad para el examen NCFM: No existen criterios especiales de elegibilidad para inscribirse en estos módulos NCFM, excepto la fluidez en inglés y conocimientos básicos de informática. Aparte de eso, no se requiere ningún conocimiento o experiencia en el sector financiero para presentarse a estos exámenes.
¿Cuál es el trato?
Antes de que se instituyeran las certificaciones NISM, los módulos de certificación NCFM eran el estándar de conocimiento por el cual se evaluaba a los profesionales de las finanzas y muchos de ellos tenían el mandato de SEBI para que los posean los profesionales de las finanzas que trabajan en áreas relevantes.
Cada uno de los módulos está diseñado para impartir conocimientos de un área específica en el dominio financiero que sería de relevancia para los profesionales que trabajan dentro de esa área especializada. No hay calificaciones ni restricciones de edad para inscribirse en ninguno de los módulos y los exámenes se realizan durante todo el año. Sin embargo, un candidato debe presentarse a un examen dentro de los seis meses posteriores a la fecha de registro. No es posible reprogramar la prueba una vez registrado para la misma.
Estos son exámenes basados en preguntas de opción múltiple (MCQ), la mayoría de los cuales constan de 60 preguntas, con un total de 100 puntos cada uno. Existe un sistema de calificación negativa, por lo que los estudiantes deben tener cuidado al intentar la prueba y mantener al mínimo las respuestas incorrectas. Las calificaciones para aprobar son del 50% o del 60%, según el módulo específico elegido y la validez del certificado es de 5 años para la mayoría de los módulos. Las calificaciones se proporcionan in situ como parte de un sistema de examen automatizado. Los certificados se envían por correo a los candidatos dentro de los 15 a 20 días posteriores a su presentación para el examen, si tienen éxito. Para algunos de los exámenes, este período podría ser más largo.
Al completar ciertas combinaciones preespecificadas de módulos NCFM, los candidatos pueden obtener un "Certificado de competencia" que validaría sus conocimientos y habilidades en ese dominio específico. Este certificado de aptitud no tiene vencimiento y solo debe obtenerse una vez.
¿Por qué buscar las certificaciones NCFM?
Estas certificaciones pueden ayudar a los profesionales de las finanzas a estar mejor equipados para llevar a cabo sus funciones con un alto nivel de eficiencia en esta era de especialización. Además, alienta a los estudiantes y otras personas interesadas a obtener una visión y un conocimiento práctico de los mercados financieros, lo que puede ser de inmensa utilidad para tomar decisiones de inversión informadas o incluso hacer una carrera en finanzas.
El simple hecho es que había poco en nombre de la educación formal para el dominio de las finanzas en la India antes de la introducción del examen NCFM y, como no se puede enfatizar lo suficiente, con la aparición de numerosas áreas de conocimiento especializado en finanzas, la educación formal se ha convertido en una necesidad. Esto solo dice mucho para los módulos NCFM.
Certificado de competencia NCFM
NSE también otorga certificados especiales por completar con éxito una combinación específica de módulos NCFM.
Esto incluye el "Certificado de competencia" otorgado a los candidatos que hayan completado las siguientes certificaciones:
- NSE Certified Derivatives Pro (NCDP): este certificado de competencia se otorga por completar NCFM Equity Derivatives: A Beginner's Module + Derivatives Market (Dealers) Module + Options Trading Strategies Module.
- Campeón de derivados certificados por NSE (NCDC): este certificado se otorga al completar con éxito Derivados de acciones de NCFM: un módulo para principiantes + módulo de mercado de derivados (distribuidores) + módulo de estrategias de negociación de opciones + módulo de negociación de opciones (avanzado).
- NSE Certified Investment Analyst Pro (NCIAP) : Otorgado al completar el Módulo de Análisis de Inversión y Gestión de Cartera del NCFM + Módulo de Análisis Técnico + Módulo de Análisis Fundamental
- Campeón de Analista de Inversiones Certificado de NSE (NCIAC): Otorgado al completar el Módulo de Análisis de Inversiones y Gestión de Cartera de NCFM + Módulo de Análisis Técnico + Módulo de Análisis Fundamental + Módulo de Gestión Patrimonial.
Aquí, discutiremos las certificaciones citadas anteriormente que serían de ayuda para obtener estos certificados de competencia.
Primero, nos concentraríamos en las certificaciones necesarias para obtener las credenciales de NSE Certified Derivatives Pro (NCDP) y NSE Certified Derivatives Champion (NCDC). Estas certificaciones pueden ser de especial interés para aquellos involucrados profesionalmente con el mercado de derivados y que deseen avanzar en su carrera.
Derivados de renta variable: módulo para principiantes (EDBM)
Esta certificación está diseñada para ofrecer el conocimiento de los principios básicos y su aplicación en derivados de renta variable. Comenzando con una introducción y definición de derivados, su función, limitaciones y utilidad, el plan de estudios continúa discutiendo la negociación de futuros y opciones antes de culminar con los métodos de seguimiento, liquidación, contabilidad e impuestos de derivados en la bolsa.
Relevancia:
Esta certificación puede ser especialmente útil para inversores individuales, empleados de BPO o empresas de TI, empleados de corredores o sub corredores junto con aquellos interesados en el campo.
Peso o desglose del examen:
Debe tenerse en cuenta que los diferentes temas cubiertos en el contenido del plan de estudios no se ponderan por igual en el examen y los candidatos deben ser conscientes de la ponderación o desglose del examen. Esto podría ayudarlos a prepararse mejor y asegurar que estén bien preparados para áreas de alto peso para poder obtener una buena puntuación durante el examen.
Pesos o desglose por sujeto:
Introducción (15 puntos), Definición de derivados básicos (15 puntos), Aplicación de derivados (10 puntos), Negociación de futuros (20 puntos), Opciones de negociación (20 puntos), Negociación de derivados en la Bolsa (20 puntos).
Módulo Mercado de Derivados (Distribuidores)
Esta certificación está diseñada para ayudar a los estudiantes a familiarizarse con los fundamentos de los derivados de acciones y aprender sobre su uso en la especulación, la cobertura y el arbitraje. Los estudiantes también aprenderían sobre la negociación, liquidación y otros aspectos junto con la gestión de riesgos de los derivados de acciones y el marco regulatorio dentro del cual opera el mercado.
Relevancia:
Puede ser de gran utilidad para inversores individuales, personas de alta red (HNI), gestores de carteras, corredores de bolsa o subcorristas que operan con derivados, custodios o empleados de fondos mutuos e instituciones financieras junto con cualquier persona interesada en el mercado de derivados.
Módulo de estrategias de negociación de opciones
Es aconsejable seguir el módulo del mercado de derivados (distribuidores) antes de intentar el presente módulo, que se centra principalmente en las diferentes estrategias empleadas en el comercio de opciones que podrían ser adecuadas en diversas condiciones de mercado. Este módulo presenta a los estudiantes varias estrategias de opciones y les ayuda a comprender los beneficios de las opciones. El plan de estudios también analiza los riesgos que implica la aplicación de estas estrategias para poder lograr el objetivo deseado.
Relevancia:
Esta certificación tiene un alto nivel de relevancia para inversores, comerciantes y empleados de BPO o empresas de TI.
Módulo de comercio de opciones (avanzado)
Construido sobre la base establecida en el módulo de negociación de opciones, este módulo de nivel avanzado profundiza para ayudar a los estudiantes a adquirir una comprensión compleja del mercado de opciones y los métodos para identificar y aplicar estrategias adecuadas.
Relevancia:
Es útil para los inversores, comerciantes y quienes trabajan con intermediarios financieros para obtener una comprensión de nivel experto del funcionamiento del mercado de opciones.
Pesos o desglose por sujeto
A continuación, nos centraríamos en las certificaciones necesarias para obtener las credenciales de NSE Certified Investment Analyst Pro (NCIAP) y NSE Certified Investment Analyst Champion (NCIAC). Estas certificaciones pueden ser muy relevantes para quienes trabajan profesionalmente como analistas de inversiones o roles similares y buscan ampliar su experiencia en el campo junto con el crecimiento profesional.
Módulo de análisis de inversiones y gestión de carteras
Esta certificación tiene como objetivo impartir el conocimiento de los principios fundamentales de inversión, mercados financieros, eficiencia del mercado de capitales, análisis y valoración financieros y gestión de inversiones, entre otros. Un enfoque importante del curso es la administración de portafolios y se presenta a los estudiantes la teoría moderna de portafolios junto con varios aspectos de la administración de portafolios.
Relevancia:
Esta certificación beneficiaría más a quienes trabajan con la división de tesorería e inversiones de bancos u otras instituciones financieras junto con otros profesionales y estudiantes de finanzas.
Módulo de análisis técnico
Este módulo presenta a los estudiantes los fundamentos del análisis técnico y continúa discutiendo aspectos más intrincados del análisis técnico, incluidos diferentes tipos de gráficos, patrones e indicadores junto con su importancia. El plan de estudios también analiza varias estrategias comerciales y la psicología comercial en el trabajo junto con el aspecto de la gestión de riesgos para ofrecer una visión completa y completa del análisis técnico.
Relevancia:
Esta certificación tiene especial relevancia para los empleados de las divisiones de tesorería e inversiones de bancos e instituciones financieras, analistas de valores y profesionales financieros en general.
Pesos o desglose por sujeto:
Introducción (12 puntos), Gráficos de velas (13 puntos), Estudio de patrones (20 puntos), Indicadores principales y osciladores (20 puntos), Estrategias comerciales (12 puntos), Teoría de Dow y Elliot y teoría de ondas (12 puntos), Psicología comercial y Gestión de riesgos (11 puntos) para hacer un total de 100 puntos.
Módulo de análisis fundamental
Esta certificación analiza la definición y los conceptos básicos del análisis fundamental y cómo puede ayudar a tomar mejores decisiones de inversión. A continuación, el plan de estudios discute los estados financieros que forman el núcleo del análisis financiero involucrado en el proceso antes de abordar los conceptos de varias metodologías de valoración empleadas para el propósito.
Relevancia:
Esta certificación es de especial utilidad para los profesionales que trabajan con las divisiones de tesorería e inversiones de bancos e instituciones financieras, analistas de valores y otros profesionales financieros.
Pesos o desglose por sujeto:
Introducción (15 puntos), Repaso de los conceptos básicos (15 puntos), Comprensión de los estados financieros (35 puntos), Metodologías de valoración (35 puntos).
Módulo de gestión patrimonial
Esta es una certificación única que se ocupa de la planificación financiera personal y la gestión del patrimonio en profundidad, discutiendo los conceptos involucrados e identificando las opciones y estrategias de inversión más adecuadas junto con la gestión de riesgos. El plan de estudios analiza varios tipos de productos y servicios de inversión junto con métodos de evaluación de inversiones, perfiles de riesgo y asignación de activos.
Relevancia:
Esta certificación es de especial relevancia para los inversores y profesionales de las finanzas que buscan un conocimiento experto de los conceptos de gestión patrimonial para su estudio y aplicación práctica.
Pesos o desglose por sujeto:
Introducción (8 puntos), Gestión patrimonial y economía (9 puntos), Gestión de inversiones y riesgos: Renta variable (13 puntos), Gestión de inversiones y riesgos: Deuda (10 puntos), Gestión de inversiones y riesgos: Activos alternativos (8 puntos), Productos y servicios de inversión (8 puntos), Marco de evaluación de inversiones (5 puntos), Perfiles de riesgo y asignación de activos (7 puntos), Gestión de riesgos mediante seguros (5 puntos), Elementos de tributación (10 puntos), Tributación de productos de inversión (12 puntos) puntos), planificación patrimonial (5 puntos).
Material de estudio NCFM
En la inscripción para cualquier módulo específico, el material de estudio se proporciona solo en formato electrónico a los estudiantes. Aquellos que estén dispuestos a comprar libros de trabajo de NSE (excepto los módulos de gobierno corporativo, oficiales de cumplimiento, módulos FPSB, módulos FLIP, módulos preescolares IMS y módulos AIWMI) pueden enviar un borrador de demanda de INR 500 por módulo por libro de trabajo a favor de NSE.
El material de estudio para el Módulo de Gobierno Corporativo se puede adquirir en ICSI. Sin embargo, no hay material de estudio disponible para el Módulo de Oficiales de Cumplimiento y los candidatos deben consultar los libros, circulares y manuales relevantes de acuerdo con el plan de estudios prescrito.
Estrategias de estudio del NCFM: antes del examen
Evite el aprendizaje de memoria:
No confíe en el atraco, es la estrategia de aprendizaje menos efectiva. En su lugar, conviene estudiar detenidamente y centrarse en los conceptos subyacentes y su aplicación en situaciones prácticas.
Recuerde los pesos de los sujetos:
Tenga en cuenta que ciertas partes específicas tienen un peso más alto que otras partes, asegúrese de estudiarlas a fondo para no perderse esas marcas críticas. No cometa el error de enfocarse solo en áreas de alto peso, familiarícese a fondo con el plan de estudios.
La práctica te hace perfecto:
Practique tantas pruebas simuladas como sea posible en línea. Le ayudaría a identificar áreas débiles y realizar mejoras en consecuencia. Esto también lo ayudaría a administrar el tiempo durante el examen.
Estrategias NCFM: durante el examen
Estudie, comprenda y luego intente:
Estudie las preguntas a fondo y considere cuidadosamente las opciones de respuesta presentadas. A veces, se utilizan palabras engañosas y similares para definir las respuestas, pero asegúrese de que solo una de ellas sea correcta. Toma una decisión acertada.
Evite respuestas incorrectas:
Hay marcas negativas en el trabajo, por lo que es mejor tener cuidado que lamentar. Evitar cualquier marca negativa puede ayudarlo a obtener una puntuación más alta.
Comience fácil, administre su tiempo:
Siempre comience con las preguntas más fáciles y deje las más difíciles para la segunda mitad del examen y asegúrese de estar atento a la hora.
Política de aplazamiento del examen NCFM
No es posible reprogramar un examen. Uno debe inscribirse nuevamente para que un módulo pueda presentarse al examen en un nuevo horario.
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