Plantilla de estado financiero personal

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Plantilla gratuita de estados financieros personales

Una plantilla de estado financiero personal puede definirse como una hoja de cálculo o un documento que describe la situación financiera de una persona durante un período de tiempo determinado. Esta hoja de cálculo generalmente incluye información personal y financiera de una persona como su nombre, dirección, desglose de activos y pasivos generales, ingresos y gastos totales, etc.

Esta plantilla puede ser inmensamente útil para rastrear la riqueza general de la persona, y la misma se usa principalmente cuando un solicitante busca solicitar un préstamo bancario. Comprende todos los activos que posee y los pasivos adeudados por un individuo. Esta declaración puede incluir o no los ingresos y gastos de un individuo.

Acerca de la plantilla

La plantilla de estado financiero personal comprende el estado de resultados y el balance general de una persona donde se proporcionan todos sus gastos e ingresos obtenidos junto con el total de todos sus activos y pasivos. Esta plantilla de un individuo también proporciona su información personal general como nombre, dirección, detalles de contacto, etc.

# 1 - Declaración de ingresos

  • El estado de resultados de un individuo significa las entradas y salidas de dinero. Los resultados de un estado de resultados pueden ser una ganancia neta o una pérdida neta.
  • La ganancia neta es obtenida por un individuo cuando su ingreso total excede sus gastos totales, mientras que la pérdida neta ocurre cuando el total de gastos del individuo excede su ingreso total. Los detalles de un estado de resultados se dividen en dos segmentos: ingresos y gastos.
  • Los gastos e ingresos de una persona física se registran a medida que se producen junto con el valor de los mismos. La declaración de ingresos personales de un individuo está preparada para evaluar sus resultados financieros durante un período de tiempo particular.
  • El estado de resultados personalizado refleja la cantidad total de ingresos que se genera junto con los gastos en los que incurre una persona durante un período de tiempo determinado, y la diferencia entre los mismos se denominará ganancia neta o pérdida neta.
  • Los números positivos significarían ganancias netas, mientras que los números negativos idealmente significarían pérdidas netas. La cuenta de resultados se basa en un concepto que establece que se deben cargar los gastos y acreditar los ingresos obtenidos.
  • Los ingresos o ingresos obtenidos por una persona pueden provenir de fuentes como su salario, ingresos a tiempo parcial, bonificaciones, ingresos por dividendos, ingresos netos por inversiones, ingresos por intereses, ingresos por dividendos, otros ingresos por inversiones, otros ingresos, ingresos por bienes raíces, capital. ganancias y así sucesivamente. El total de todo esto se denominará ingresos totales.
  • Los gastos de un individuo, por otro lado, incluirán servicios, comestibles, seguro personal, gastos de aseo, entretenimiento, gastos de transporte, gastos de combustible, alquiler de la vivienda, seguros, impuestos, pago minorista, pago con tarjeta de crédito, EMI de automóvil, etc. El total de estos gastos anuales se consideraría como gastos totales. La diferencia entre los gastos totales y los ingresos totales será la ganancia neta o la pérdida neta obtenida por una persona durante ese período.

# 2 - Balance personal

  • El balance general de una persona puede ser muy útil para conocer su situación financiera o su bienestar actual. El balance de una persona tiene dos particularidades: activos y pasivos.
  • El lado del activo se utiliza para registrar entradas financieras como efectivo en mano, efectivo en el banco, bienes raíces, automóviles, cuenta de ahorros, pagarés por cobrar de empresas, cuentas de jubilación, valores no fácilmente negociables, otros activos, etc.
  • El lado de los pasivos del balance de un individuo muestra elementos financieros como hipotecas de bienes raíces, préstamos tomados contra hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos escolares, tarjetas de crédito, impuestos no pagados, otros pasivos, etc.
  • El total de todos los activos y pasivos provistos en el balance personal de un individuo debe necesariamente tener saldos iguales. Si el total de activos y pasivos no coincide, entonces la persona deberá volver a verificar si se ha omitido alguna entrada o si se ha aprobado incorrectamente o si alguna cantidad se menciona incorrectamente y, en consecuencia, corregir los cambios requeridos.

¿Cómo utilizar una plantilla de estado financiero personal?

  • La plantilla proporcionada anteriormente puede ser utilizada por una persona donde puede ingresar todos sus datos personales como nombre, número de contacto, dirección, período de tiempo, etc. Después de completar toda la información requerida, una persona puede completar el monto real soportado como gastos y obtenido como ingreso en la cuenta de resultados.
  • Una vez aprobadas todas las entradas, debe sumar todos los gastos e ingresos y calcular la diferencia entre los dos y, en función de los resultados, derivar si ha obtenido una ganancia o una pérdida durante ese período de tiempo estipulado. Una vez que se determina la utilidad / pérdida neta para el período, una persona debe proceder con el balance general.
  • Él o ella debe proporcionar la fecha y luego proceder a completar las cifras reales de todo tipo de sus activos y pasivos. Una vez incorporadas las cifras, debe sumar el total de activos con el total de pasivos y, en consecuencia, comprobar si el total de ambos saldos es el mismo o no. Si el saldo no concuerda, entonces debe volver a verificar y hacer las rectificaciones necesarias para asegurarse de que el balance sea exacto.