Diferencia entre CFA® y CFP
La diferencia clave entre CFA y CFP son las habilidades y la perspectiva profesional. CFA se enfoca en mejorar las habilidades de gestión de inversiones, incluido el análisis de inversiones, la estrategia de cartera, la asignación de activos y las finanzas corporativas. Considerando que, CFP le permite aprender todo sobre gestión patrimonial y planificación financiera. CFA es una de las credenciales financieras más difíciles que puede obtener en el mundo. Tiene 3 niveles para pasar antes de ser considerado CFA, mientras que CFP es significativamente más fácil si habla de niveles. Solo tiene un nivel para despejar.
Hay muchas certificaciones financieras disponibles en estos días. Estas certificaciones ayudan a los estudiantes a superar los obstáculos de conocer específicamente un tema en particular. Sin embargo, la mayoría de los estudiantes se confunden sobre qué elegir y qué soltar, ya que en la superficie, todo se ve bastante similar.
En este artículo, simplemente describiremos CFP y CFA® para que después de revisarlos, tenga una idea sobre qué elegir y qué no. Este artículo es especialmente para estudiantes que están evaluando CFA® y CFP y no tienen mucha idea sobre qué elegir entre los dos.
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El artículo fluirá en este orden:
Sin mucho preámbulo, comencemos.
¿Qué es el estatuto de Chartered Financial Analyst® (CFA®)?
El programa CFA® se centra en la gestión de inversiones. Los principales empleadores de accionistas incluyen a las corporaciones financieras más respetadas del mundo, por ejemplo, JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, UBS y Wells Fargo, por nombrar algunos.
Muchas de ellas son empresas de banca de inversión, pero el programa CFA® se centra en los conocimientos y las habilidades más relevantes para la profesión de gestión de inversiones global desde el punto de vista de un profesional.
Los profesionales de inversión que poseen la designación CFA® (o estatuto CFA®) cumplen con rigurosos requisitos educativos, de experiencia laboral y de conducta ética.
Solo aquellos que completen tres exámenes de nivel de posgrado, cuatro años de experiencia laboral y la renovación anual de la membresía (incluida la certificación de ética y código de conducta profesional) pueden usar la designación CFA®. Los códigos y estándares complementarios (como los Estándares de desempeño de inversiones globales y el Código de administrador de activos) ayudan a mejorar esta distinción profesional. Consulte las fechas y horarios de los exámenes CFA para obtener más información.
¿Qué es un planificador financiero certificado (CFP)?
Una vez que se convierta en CFP, será un asesor de confianza para las personas que necesitan ayuda en la planificación financiera. No solo podrá ayudarlos en sus finanzas personales, sino que también los ayudará a ahorrar impuestos y generar ahorros personales.
- Es una excelente opción profesional, ya que las personas buscan expertos que tengan autoridad en presupuestación, planificación de la jubilación, planificación de cobertura de seguro e impuestos. Las corporaciones financieras buscan expertos como CFP en todas partes, pero muy pocas certificaciones pueden ofrecer beneficios que solo CFP puede ofrecer.
- Hay muchos planificadores financieros en el mercado, pero muy pocos pueden confiar en ellos por motivos de responsabilidad ética. Pero los CFP son diferentes, ya que la junta de CFP tiene especial cuidado en capacitar a los estudiantes con estándares éticos rigurosos y estrictos.
Infografía CFA vs CFP
Tabla comparativa
| Sección | CFA | CFP |
|---|---|---|
| Certificación Organizada por | CFA está organizado por CFA Institute. CFA Institutes tiene oficinas en EE. UU., Europa y la región de Asia y el Pacífico y cuenta con más de 500 empleados en todo el mundo. | CFP está siendo organizado por CFP Board. CFP Board es una organización sin fines de lucro y sirve a sus estudiantes desde 1985. |
| Numero de niveles | CFA es una de las credenciales financieras más difíciles que puede obtener en el mundo. Tiene 3 niveles para pasar antes de ser considerado CFA. | CFP es significativamente más fácil si habla de niveles. Solo tiene un nivel para despejar. |
| Modo / Duración del examen | Como CFA tiene tres niveles para completar, la duración del examen es significativamente más corta. Cada examen tiene una duración de 6 horas. | Formato CFP durante una ventana de prueba de 8 días, un día durante dos sesiones de prueba de 3 horas, separadas por un descanso programado de 40 minutos. La cita incluye tiempo para el check-in, asegurar las pertenencias personales en los casilleros provistos, verificación de identificación, captura de huellas digitales y procedimientos de seguridad. |
| Ventana de examen | Los exámenes de nivel CFA Parte I, II y III se realizan el primer sábado de junio de cada año, el examen Parte I también se puede tomar en diciembre | VENTANA DE EXAMEN : - 14-21 de marzo de 2017, inscripción abierta: 22 de noviembre de 2016, fecha límite de verificación de educación: 14 de febrero de 2017, fecha límite de inscripción: 28 de febrero de 2017. VENTANA DE EXAMEN : - 11-18 de julio de 2017, inscripción abierta: - 23 de marzo de 2017, fecha límite de verificación de educación: - 13 de junio de 2017, fecha límite de inscripción: - 27 de junio de 2017. VENTANA DE EXAMEN : - 7-14 de noviembre de 2017, inscripción abierta: - 20 de julio de 2017, fecha límite de verificación de educación: - 11 de octubre de 2017, fecha límite de inscripción: - 24 de octubre de 2017 |
| Asignaturas | Los temas de los CFA son los siguientes. Recuerde, el enfoque de estos temas en cada nivel es diferente. -Normas éticas y profesionales -Métodos cuantitativos -Ciencias económicas -Informes y análisis financieros -Finanzas corporativas -Inversiones iguales -Renta fija -Derivadas -Inversiones alternativas -Gestión de la cartera | Veamos los temas de CFP -Análisis de riesgos y planificación de seguros -Planificación de jubilación y beneficios para empleados -Planificación de inversiones -Planificación fiscal y planificación patrimonial -Planificación financiera anticipada |
| Porcentaje de aprobación | En 2015, el primer porcentaje para CFA nivel-1, nivel-2 y nivel-3 es 42,5%, 46% y 58% respectivamente La tasa de aprobación promedio de 14 años para los tres niveles de CFA (de 2003 a 2016) fue del 52% | En 2015, los porcentajes de aprobación para los estudiantes de CFP son los siguientes: 68,8% en marzo de 2015; 70,3% en julio de 2015 y 64,9% en noviembre de 2015. En 2016, la tasa de aprobación general fue del 64 por ciento, y la tasa de aprobación para los examinados por primera vez fue de aproximadamente el 69 por ciento. |
| Tarifa | La tarifa de CFA es de aproximadamente $ 1350, incluido el registro y el examen. | Solo examen : - tarifas anticipadas $ 750, tarifas regulares $ 850 Examen y examen de práctica : - tarifas anticipadas $ 925, tarifas regulares $ 1025 |
| Oportunidades laborales / títulos de trabajo | Para CFA, hay muchas oportunidades. Según un estudio realizado por el instituto CFA, se ve que después de la finalización de CFA, los 5 puestos principales son Gerente de cartera (22%), Analista de investigación (16%), Director ejecutivo (7%), Consultor (6%) y Analista Financiero Corporativo (5%). | Las oportunidades laborales para un CFP son muchas. Trabajará como planificador financiero en muchos entornos. Desde el ahorro de impuestos hasta la planificación de la jubilación, usted puede hacer todo. Por lo tanto, el potencial para una carrera exitosa después de la CFP es asombroso. Puede conseguir un empleo como planificador de jubilación, planificador de sucesiones, administrador financiero, administrador de riesgos y muchos más. |
¿Por qué buscar la designación CFA®?
Los beneficios diferenciadores de obtener la designación CFA® incluyen:
- Experiencia en el mundo real
- Reconocimiento de carrera
- Toma de tierra ética
- Comunidad global
- Demanda del empleador
La gran demanda de la carta CFA® habla de la diferencia que hace.
Se procesaron más de 160.000 registros de exámenes CFA® para los exámenes de junio de 2015 (35% en América, 22% en Europa, Oriente Medio y África, y 43% en Asia Pacífico).Para obtener más información, consulte el Programa CFA®
- También puede leer la Guía completa para principiantes del examen CFA para obtener una comprensión detallada.
¿Por qué perseguir CFP?
La búsqueda de la PPC tiene muchos beneficios:
- Si no necesita incurrir en ningún costo por ser un profesional de CFP. Está dentro del rango de US $ 400 y tendrá una validez de 1 año.
- CFP te permite ayudar a muchas personas además de conseguir una carrera que solo aumentará en potencial con el tiempo. Por lo tanto, las organizaciones solo buscan CFP cuando quieren contratar a alguien como planificador financiero o asesor financiero.
- CFP se ocupa de su educación, exámenes, capacitación y estándares éticos. Incluso si eres un novato, puedes aprender todo solo en este curso.
Conclusiones
CFA vs CFP, cualquiera que sea su elección final, deje que sea informada. Esta decisión es para su carrera y, por lo tanto, tenga en cuenta todos estos pros y contras. Espero poder ayudar en lo poco que pueda. Todo lo mejor :-)
¿Qué sigue?
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