Definición de inversiones a largo plazo
Las inversiones a largo plazo se refieren a los instrumentos financieros en forma de acciones, bonos, efectivo o activos inmobiliarios que la empresa tiene la intención de mantener durante más de 365 días, probablemente para maximizar las ganancias de la empresa y se informa en el lado del activo del balance. bajo el epígrafe Activos no corrientes.
- El objetivo de la empresa no es vender las inversiones mantenidas en un período corto, sino utilizarlas como colchón para necesidades futuras.
- También refleja la capacidad de asumir riesgos de la empresa y la comodidad de estacionar los fondos excedentes en activos a largo plazo que pueden generar mayores rendimientos.
- Genera una cantidad constante de ingresos regulares para la empresa en forma de intereses o dividendos que se pueden utilizar en operaciones de rutina.
- Son diferentes de las inversiones a corto plazo en las que la tenencia es de menos de un año y el riesgo es aún mayor.
- Una gran cantidad de inversiones a largo plazo también sugiere que la persona tiene una gran cantidad de capital para bloquear y es financieramente muy sólida.
- La idea no es negociar el valor, sino comprar el mismo y retenerlo hasta que aumente su valor.
Tipos
En general, se puede dividir en los tipos que se mencionan a continuación:
- Acciones: Inversiones realizadas en forma de acciones de la empresa, que es fundamentalmente fuerte y puede generar una mayor valorización del capital.
- Bonos: Se refiere a las inversiones en el mercado de renta fija en forma de g-sec u debentures, lo que genera una cantidad constante de ingresos por intereses para la empresa.
- Seguro: El seguro de vida es también uno de los tipos de inversión a largo plazo, ya que asegura la vida completa de la persona pagando una pequeña cantidad de prima anual.
- Fondos mutuos: Generalmente se utilizan como vehículo para estacionar el dinero excedente en la empresa para ganar una tasa de interés más alta que los depósitos fijos.
- Bonos libres de impuestos: generalmente, los planes de inversión se hacen aquí para ahorrar impuestos y ganar intereses también.
- Activos inmobiliarios: las inversiones realizadas en los activos inmobiliarios en forma de terrenos, edificios, etc. generalmente se bloquean durante un período de tiempo considerable hasta que se completa el proyecto.
Ejemplos
- Ejemplo 1: ABC Ltd, como proveedor de servicios de telecomunicaciones, necesita invertir mucho en tecnología para ejecutar sus operaciones sin problemas. La empresa necesita construir una red de fibra óptica para establecer una conexión con las personas. Estos tipos de inversiones se conocen como inversiones a largo plazo.
- Ejemplo 2: Una inversión realizada por una empresa en bonos G-sec a 10 años puede denominarse inversiones a largo plazo, ya que la empresa seguirá disfrutando de los ingresos por intereses sin temor a perder todo el capital.
- Ejemplo 3: Una inversión realizada por un fondo de bienes raíces como Everstone o Blackstone buy invirtiendo en una empresa que construye centros comerciales y torres comerciales se denomina inversión a largo plazo, ya que su ejecución requeriría al menos 5-7 años.
- Ejemplo 4: La inversión realizada por un constructor en un proyecto inmobiliario mediante la captación de fondos de instituciones financieras.
Ventajas
- Menor riesgo y mayores retornos: Siempre obtendrá mayores retornos para el inversor que estará invertido durante mucho tiempo, reduciendo así el riesgo.
- El poder de la capitalización: una inversión mantenida durante un período más largo generará mayores rendimientos, ya que la capitalización del factor de interés juega un papel vital.
- Disciplina: habilita la disciplina en el inversor.
- Creación de riqueza: también ayuda a crear riqueza, ya que invertir sistemáticamente durante un período más largo dará rendimientos superiores a los inversores.
- Genera confianza: genera un sentido de confianza entre los inversores y actúa como un colchón cuando la inversión comienza a funcionar y genera rendimientos superiores para sus inversores.
Desventajas
- El capital está bloqueado: invertir a largo plazo da como resultado el bloqueo de los fondos por un período más prolongado, que podría ser incluso difícil de liquidar en momentos de necesidad.
- Paciencia: Se requiere un alto nivel de paciencia por parte del inversor para mantener su inversión a pesar de cualquier caída en el valor.
- Toma de decisiones: a veces, sería necesario hacer una gran cantidad de tareas para seleccionar la mejor inversión para la empresa, ya que una cosa incorrecta puede arruinar toda la historia.
- Seguimiento: Se requiere un seguimiento constante para comprobar la salud de la inversión, si se está deteriorando o no y tomar las medidas adecuadas para gestionarla.
- Mayor riesgo: dado que se trata de un gasto de capital a realizar, hay muchos riesgos involucrados en el mismo, ya que todo el capital se bloquearía durante un período específico, que no se puede liquidar fácilmente. Por lo tanto, el riesgo de no recuperar los fondos a tiempo es una preocupación que debe estudiarse.
- No destinada a especuladores: este tipo de inversión no está destinada a especuladores o comerciantes a quienes les gusta ganar dinero a diario comprando y vendiendo valores y que desean ser más ricos en un período más corto.
Conclusión
Las inversiones a largo plazo son uno de los tipos de inversión en los que los fondos están bloqueados durante más de un año, y la intención es llevar los mismos en los libros durante un período más significativo sin la intención de venderlos. Todos los inversores deben destinar un determinado porcentaje de sus ingresos en activos a largo plazo, lo que les ayudará a obtener mayores rendimientos a largo plazo. Finalmente, las inversiones a largo plazo siempre generarán más retornos que las inversiones a corto plazo debido al poder de capitalización
