Fórmula de retorno de la inversión (ROI)

Fórmula para calcular el retorno de la inversión

El retorno de la inversión mide la ganancia o pérdida obtenida en una inversión en relación con la cantidad invertida y se calcula utilizando una fórmula simple, es decir, el ingreso neto dividido por el costo de capital original de la inversión. El cálculo del ROI se realiza para analizar el rendimiento de la inversión.

Se representa de la siguiente manera:

Fórmula de retorno de la inversión = (beneficio neto / costo de inversión) * 100

Esta fórmula es flexible y la utilizan los diferentes inversores para comparar el ROI de diferentes inversiones potenciales y los rendimientos de las acciones.

Ejemplos de cálculo del retorno de la inversión

Veamos algunos ejemplos de simples a avanzados para comprender mejor el concepto.

Puede descargar esta plantilla de Excel de fórmula de retorno de la inversión aquí - Plantilla de Excel de fórmula de retorno de inversión

Ejemplo 1

Un inversionista compra $ 10,000 en acciones y vende las acciones 1 año después por la cantidad de $ 12,000. La ganancia neta de una inversión es de $ 2,000 y el ROI es el siguiente: -

  • Retorno de la inversión

Entonces, del cálculo anterior del retorno de la inversión será:

Esta es una ganancia real, incluidos impuestos y tarifas.

Fórmula de ROI = (ganancia de inversión - costo de inversión) * 100 / costo de inversión

“Ganancia de la inversión” se refiere a las ventas de intereses de inversión. El retorno de la inversión se mide como porcentaje; se puede comparar fácilmente con los rendimientos de otras inversiones, lo que permite medir una variedad de tipos de inversión entre sí.

Por lo tanto, el rendimiento de la inversión es una diferencia entre la ganancia de la inversión y el costo de la inversión sobre el costo total de la inversión.

Ejemplo # 2

Un inversionista invirtió $ 15,000 y vendió lo mismo después de unos años, y lo mismo vende a $ 20,000. Entonces, el ROI será el siguiente.

  • Retorno de la inversión

Entonces, del cálculo anterior del retorno de la inversión será:

Ejemplo # 3

Suponga que un inversor invierte $ 1000 en la panadería en 2015 y vendió sus acciones en 2016 a $ 1200. Entonces, la fórmula de ROI será la siguiente: -

ROI Bakery = (1200-1000) * 100/1000 = 20%

También invirtió $ 2000 en el negocio del calzado en 2015 y vendió sus acciones en 2016 a $ 2800. Entonces la fórmula de ROI será la siguiente: -

ROI Shoes_Business = (2800-2000) * 100/2000 = 40%

Entonces, a través del ROI, se puede calcular la mejor opción de inversión disponible. Podemos ver que los inversores registran más ganancias en el negocio de zapatos, ya que el retorno de la inversión es mayor en el negocio del calzado que en el negocio de la panadería.

Los 4 métodos principales para calcular el retorno de la inversión (ROI)

Hay un total de cuatro métodos para calcular el cálculo del retorno de la inversión.

Ahora, calculemos la fórmula de ROI con los siguientes métodos:

# 1 - Método de ingresos netos

Fórmula de ROI = (Ingreso neto / valor de inversión) * 100

# 2 - Método de ganancia de capital

Fórmula de ROI = (Precio de la acción actual - Precio de la acción original) * 100 / Precio de la acción original

# 3 - Método de retorno total

Fórmula de ROI = (Precio de la acción actual + Dividendos totales recibidos - Precio de la acción original) * 100 / Precio de la acción original

# 4 - Método de ROI anualizado

Fórmula de ROI = [(valor final / valor inicial) ^ (1 / número de años)] -

Calculadora de fórmula de retorno de la inversión

Puede utilizar la siguiente calculadora de fórmula de retorno de la inversión:

Beneficio neto
Costo de inversión
Fórmula de ROI =
 

Fórmula de ROI ==
Beneficio neto
X100
Costo de inversión
0
X100=0
0

Relevancia y usos

  • La fórmula de retorno de la inversión se utiliza en las finanzas de las corporaciones en cualquier forma de inversión como activos, proyectos, etc.
  • Mide el rendimiento de la inversión como el rendimiento de los activos, el rendimiento del capital, etc.

Beneficios del retorno de la inversión

  • Simple y fácil de entender:  es fácil de calcular y se puede calcular con dos cifras que son el beneficio y el costo.
  • Entendido universalmente:  esta relación es muy popular y de uso común.

Limitaciones

  • Susceptible de manipular:  el cálculo difiere según los inversores; algunos consideran un aspecto y otros lo ignoran para poder manipularlo fácilmente.
  • Ignora el factor tiempo:  el inversor debe comparar dos instrumentos en el mismo período de tiempo y en las mismas circunstancias. El ROI no depende del tiempo; por lo tanto, no podemos ver el impacto del período de tiempo a través de esto.