Donde coinciden los quants y las finanzas, ese punto da origen a una profesión lucrativa. Y eso es Analista Financiero Cuantitativo. Es una de las profesiones más buscadas en el escenario actual, ya que solo los profesionales de alto calibre pueden rascar la superficie.

Cuando se le preguntó a un analista financiero cuantitativo qué es lo único que distingue a esta carrera de las demás, mencionó que es la “capacidad de estar bien con no saber” y “ prepararse para saber todo lo que pueda”. Entonces puedes entender que esta profesión necesita una persona que sea lógica hasta la médula y que no se preocupe mucho por saber más.

En esta carrera, su trabajo es ver a través de las vastas bases de datos y descubrir patrones para que pueda reducir el riesgo y aumentar las ganancias. Pero antes de que decida seguir esta carrera, debe saber si esta carrera es la adecuada para usted o no. En un nivel básico, para poder prosperar en esta carrera, debe ser asombroso en cuatro materias específicas: matemáticas, ciencia de datos o software, finanzas y desarrollo de aplicaciones.

En este artículo, analizaremos cómo puede convertirse en un analista financiero cuantitativo. Comenzaremos con la educación y, a medida que avancemos, hablaremos sobre las responsabilidades laborales, los conjuntos de habilidades requeridos, la compensación y, finalmente, le ofreceremos una guía para dar los primeros pasos para convertirse en un analista financiero cuantitativo.

Empecemos.

Cursos recomendados

Curso de modelado de analista financiero
Curso online de riesgo crediticio
Capacitación en línea de Project Finance

Requisito de educación de analista cuantitativo

Como ya se mencionó anteriormente, es necesario analizar y examinar grandes datos para comprender patrones, se necesitan herramientas para llegar a conclusiones.

fuente: bankofamerica.com

Por lo tanto, la educación adecuada le brindaría las herramientas para realizar esas tareas. Esto es lo que debe buscar:

La licenciatura en finanzas o matemáticas / ciencias es imprescindible.
Maestría: si desea convertirse en un analista financiero cuantitativo, es difícil conseguir un trabajo con solo graduarse. También necesitas hacer maestrías. Para los maestros, puede hacer especializaciones en múltiples campos. Por ejemplo, puede obtener una maestría en finanzas cuantitativas o puede optar por ingeniería financiera. Si no puede aprovechar estas especializaciones, puede optar por un campo relacionado con los quants, es decir, una maestría en física / estadística / matemáticas.
Programas duales: su objetivo debe ser encontrar un programa dual que ofrezca tanto finanzas cuantitativas como matemáticas aplicadas. Puedes cursar una especialización y una secundaria. Si no obtiene estos dos en el mismo programa, puede optar por una especialización en finanzas cuantitativas y una especialización en economía. Incluso eso servirá.
Programación de computadoras - Otra opción para tomar es ir a la programación de computadoras y hacer un curso de inversiones. Muchos estudiantes que aspiran a convertirse en analistas financieros cuantitativos lo hacen.
Doctor. - No deberías detenerte solo en el máster. Muchos empleadores contratan solo a los solicitantes que tienen un doctorado relevante. Así que considere hacer un doctorado. mientras trabajas.
Múltiples pasantías: hay otra opción. Estudiar todos estos temas llevaría algún tiempo. Lo que puede hacer es realizar múltiples pasantías para aprender los conceptos básicos de todas las materias a un nivel práctico y continuar con sus estudios. De modo que cuando complete su estudio, tenga algo de experiencia práctica para mostrar a los empleadores de renombre.

Temas que necesita saber como analista cuantitativo

Hay muchas materias que necesitas estudiar. Y el aprendizaje en esta profesión no tiene fin. Pero aquí hay una lista de temas que debe conocer para poder desempeñar sus funciones como analista financiero cuantitativo:

Estadísticas
Álgebra lineal
Contabilidad
Informes financieros
Cálculo
Ciencias económicas
Programación de computadoras
Mercados financieros
Modelamiento financiero
Inversiones
Análisis financiero

Hay muchos más para agregar. Pero estos son los temas principales que debes conocer.

Certificaciones recomendadas para analistas cuantitativos

Solo hay dos certificaciones que lo ayudarán a prosperar en esta carrera. Y eso es CFA del CFA Institute, EE. UU., Y Certificado en Finanzas Cuantitativas (CQF).

fuente: monster.com

CFA

Esta profesión es la combinación de múltiples habilidades y la inversión es una de las partes más importantes. Ninguna certificación puede ofrecerle tanto conocimiento y experiencia como estos exámenes CFA.
CFA le proporciona un conocimiento general de Finanzas Corporativas, Contabilidad, Análisis Financiero, Renta Fija, Derivados, Inversiones Alternativas, Gestión de Inversiones, Análisis de Cartera y más.
La certificación CFA se considera estándar de oro dentro de la industria financiera.

CQF

CQF es un programa de ingeniería financiera a tiempo parcial que puede completarse como un solo programa de seis meses o dividirse en niveles de 2-3 meses
Brinda capacitación en profundidad en derivados, TI, negociación cuantitativa, validación de modelos de gestión de riesgos, seguros y más.
CQF le dará una ventaja sobre los demás porque le ayudará a conocer los secretos comerciales y le dará una experiencia de cómo los analistas financieros cuantitativos necesitan trabajar en un entorno del mundo real.

Por lo tanto, si desea hacerlo bien, junto con todos los títulos educativos, considere realizar ambas certificaciones lo antes posible en su carrera.

Responsabilidades laborales del analista cuantitativo

Las responsabilidades laborales pueden diferir según el empleador y las políticas de la empresa. Pero hay ciertas cosas que no cambiarían mucho. Así que aquí está la lista de responsabilidades laborales que debe realizar un analista financiero cuantitativo:

Toma de decisiones de modelado: como analista financiero cuantitativo, debe tomar decisiones de modelado. Para hacer eso, necesita investigar, analizar las tendencias del mercado, ver estadísticas y finalmente tomar una decisión informada.

Desarrollar modelos cuantitativos: su trabajo consistiría en desarrollar e implementar modelos cuantitativos complejos, por ejemplo, modelos para negociar acciones. También debe ser capaz de desarrollar software y herramientas analíticas.

Realice análisis estadísticos: su trabajo como analista cuantitativo es realizar análisis estadísticos diarios / regulares como análisis de riesgo, precios de préstamos, modelado de riesgo predeterminado, etc.

Haz codificación: también necesitas codificar. Eso significa que necesita tener conocimientos sólidos en programación de computadoras. Por ejemplo, debe realizar tareas de codificación para el reconocimiento de patrones o el aprendizaje automático.

Especificaciones del modelo: también debe tener cuidado con las especificaciones del modelo y aplicar varios métodos para la recopilación de datos.

Pruebas: su trabajo también sería probar nuevos modelos, productos y programas de análisis.

Colaborar: también necesita colaborar con matemáticos, ingenieros informáticos y físicos para crear estrategias óptimas. La colaboración es el corazón de este trabajo. No puedes hacerlo de forma independiente.

Consultar: también debe consultar con personas que se dedican a las finanzas graves para poder analizar las estrategias comerciales, la dinámica del mercado y el rendimiento del sistema comercial.

Presentar e interpretar: su trabajo también es presentar e interpretar los resultados de los datos a los clientes y la alta dirección para que puedan recibir ayuda en la elaboración de estrategias adicionales.

Estas son las principales responsabilidades laborales de un analista financiero cuantitativo. Para que pueda comprender cuán complejas son las cosas y desempeñar bien estas responsabilidades laborales, debe conocer casi todos los temas mencionados anteriormente.

Se requieren conjuntos de habilidades de analista cuantitativo

Veamos los conjuntos de habilidades requeridos para el analista cuantitativo. Por supuesto, es un trabajo duro. Pero si tiene las siguientes habilidades, podrá manejar todas las responsabilidades laborales con facilidad.

Arte de aplicar métodos científicos a las finanzas:

Esto no es tan similar al dominio de las finanzas. Esto es duro. Porque necesita encontrar una manera de aplicar métodos científicos y programas de software a las finanzas duras. Podrías hacer eso si tienes un vasto conocimiento en matemáticas, física y cuantos avanzados y también tienes experiencia en la aplicación de estos métodos en grandes datos. Su trabajo principalmente es encontrar un patrón y analizar el patrón a través de estos métodos científicos. Con práctica y conocimiento, podrá desempeñarse bien.

Habilidades financieras

Modelamiento financiero
Teoría de la cartera
Contabilidad
Análisis financiero

Generación alfa y gestión de riesgos:

Como se mencionó anteriormente, el principal objetivo de este puesto es lograr que se reduzca el riesgo de los clientes y se incremente la generación de ganancias. Entonces, ¿cómo haría uno eso? Entendiendo mejor el mercado de inversiones. Esa es la razón por la que es bueno tener una certificación CFA. Si tiene un CFA, comprender la inversión sería más fácil para usted y podrá realizar la generación alfa y la gestión de riesgos de manera efectiva.

Habilidades de gestión de riesgos

Conocimiento de productos de riesgo crediticio
Derivados de renta variable y tipos de interés
Renta Fija
Técnicas de Monte Carlo

Habilidades técnicas (programación informática):

Hay muchos analistas financieros cuantitativos que tienen un profundo conocimiento en habilidades técnicas / programación de computadoras. Más específicamente, tienen conocimientos de Python y C ++. Al comprender y aplicar sus habilidades técnicas, pueden implementar estrategias de negociación algorítmica. Incluso utilizan estas habilidades en fondos complejos como un fondo de cobertura. Por lo tanto, es obligatorio adquirir habilidades de programación informática para poder prosperar como analista financiero cuantitativo.

Habilidades técnicas

C ++ (se utiliza para aplicaciones comerciales de alta frecuencia)
Pitón
Procesamiento de datos
Java, .NET
Macros de VBA
Sobresalir
MatLab, SAS
Programación orientada a objetos
Modelado de big data

Habilidades de comunicación efectiva:

Debe tener una comunicación efectiva (principalmente verbal) para tratar con el equipo y muchos miembros del equipo que son de diferentes dominios y ayudarlo a lograr el objetivo de la empresa: la satisfacción del cliente. Para comunicarse bien, necesita saber cómo escuchar a las personas que son incondicionales en su dominio y pueden ayudarlo en su trabajo a comprender el patrón de un vasto algoritmo.

Habilidades blandas

Habilidad de investigación independiente
Habilidad para resolver problemas
Capacidad para trabajar bajo presión
Cohesividad

Habilidad matemática y de investigación:

Esto es de suma importancia, incluso más que el conocimiento de cualquier otra cosa. Muchas empresas que necesitan un analista de finanzas cuantitativas prefieren contratar a un científico investigador que a un especialista en finanzas simplemente porque un científico investigador tiene más conocimiento y profundidad de investigación y puede crear, cambiar y cambiar el algoritmo cuando y cuando sea necesario. Así que concéntrate en desarrollar la habilidad de investigar en estudios científicos para poder ser considerado para este perfil.

Habilidades Matemáticas

Álgebra lineal y ecuaciones diferenciales
Álgebra lineal numérica (NLA)
Teoría de juego
Cálculo (diferencial, integral y estocástico)
Probabilidad y estadística

Salario / compensación del analista cuantitativo

Hay muchas oportunidades para los analistas financieros cuantitativos. Pero básicamente, si es QFA, los fondos de cobertura y los bancos de inversión lo contratarán. En algunos casos, también podrá encontrar oportunidades en valores, comercio de materias primas, compañías de contabilidad, firmas de corretaje, bancos comerciales y firmas de consultoría financiera.

Pero la gran pregunta es ¿cuál es el rango de compensación? Aquí está el trato. Según PayScale, el salario medio de los analistas financieros cuantitativos de Nueva York fue de 101.947 dólares estadounidenses por año.

fuente: payscale.com

En India, la cantidad es mucho menor. Es alrededor de los US $ 10,000 a $ 25,000 por año para más fresco.

Según Glassdoor, el salario medio de un analista financiero cuantitativo era de 106.575 dólares estadounidenses por año. El mínimo fue de US $ 63.000 por año y el máximo fue de US $ 155.000 por año.

Sus primeros pasos como analista cuantitativo

Te sorprendería saber que la educación no es lo primero que debes hacer para poder convertirte en un buen analista financiero cuantitativo.

El primer paso es aprender a pensar por ti mismo. Sí, habrá personas de las que tendrá que depender para hacer el trabajo, pero si cree que no está de acuerdo con el pensamiento grupal, debe ir más allá de la convención y separarse. En este campo, el pensamiento individual es de suma importancia. Ahora, ¿por qué lo cree? Porque lo dice uno de los principales analistas financieros cuantitativos del mundo, el Sr. Micah Spruill, cofundador de Aurora Investment Advisors.

La segunda cosa más importante a considerar según el Sr. Spruill es adoptar un enfoque científico en la resolución de cualquier problema en el que esté involucrado. Sin un enfoque científico, no podrá ver los problemas con perspectivas nuevas y, por lo tanto, la solución que daría no se destacará.

Una vez que esté seguro de los dos anteriores, el Sr. Spruill sugiere que necesita tener un poco de eustress (estrés saludable) para seguir adelante; de lo contrario, puede terminar siendo un snob demasiado confiado.

Así que tenga en cuenta estas cosas y busque una excelente educación y certificación. El futuro del analista financiero cuantitativo no tiene límites.