Diferencia entre CFA y Serie 7
CFA o Chartered Financial Analyst es ofrecido por CFA Institute y el curso ofrece oportunidades en gestión de cartera, gestión de riesgos, consultor, director ejecutivo, etc., mientras que FINRA ofrece la Serie 7 y, al completar este curso, una persona será elegible para registrarse. con organización autorreguladora para negociar con éxito valores generales que incluyen bonos y acciones corporativas.
En este artículo comparativo, vamos a discutir el examen CFA, una importante credencial financiera, y la licencia de la Serie 7 , un requisito previo establecido por FINRA para quienes se dedican a la negociación de valores. Esto debería ayudar a quienes disputan estas dos calificaciones a tomar una decisión informada de acuerdo con su elegibilidad y preferencias individuales.
¿Qué es CFA?
La certificación CFA (Chartered Financial Analyst) se considera el 'estándar de oro' de la gestión de inversiones y el análisis financiero, diseñada para validar el conocimiento experto y las capacidades de los profesionales en estos y campos relacionados. Ofrecido por CFA Institute, EE. UU., Este es sin duda uno de los programas de certificación más reputados en finanzas que ayuda a los profesionales a adquirir capacidades avanzadas en áreas de conocimiento altamente especializadas que incluyen administración de carteras, análisis financiero y asesoría financiera, entre otras áreas.
Tiene una de las tasas de aprobación más bajas entre las credenciales financieras, lo que la convierte en una de las más difíciles de adquirir y una de las más solicitadas en la industria financiera.
¿Qué es una licencia de la Serie 7?
Debe entenderse claramente desde el principio que la Serie 7 es una licencia, a diferencia de CFA que significa una certificación. El alcance y el contenido del examen de la Serie 7 son definitivamente mucho más limitados en comparación con el CFA y están específicamente destinados a ayudar a quienes se dedican a la compra y venta de productos financieros a adquirir los conocimientos y habilidades necesarios para el trabajo.
Para rendir el examen de la Serie 7, una persona debe estar patrocinada por una firma miembro de FINRA y también es un requisito previo para presentarse a varios otros exámenes de FINRA. Adquirir una licencia de la Serie 7 no es tan difícil como obtener CFA Charter, ya que este último representa un conocimiento y capacidades muy avanzados en el ámbito financiero.
Certificación CFA vs Infografía de licencia Serie 7
Veamos las principales diferencias entre la certificación CFA y la licencia Serie 7 junto con la infografía.
Requisitos del examen
Requisitos del examen CFA
Para calificar para CFA, un candidato debe tener una licenciatura (o debe estar en el último año de licenciatura) o 4 años de experiencia laboral profesional o 4 años de educación superior y experiencia laboral profesional en conjunto.
Requisitos del examen de la serie 7
Uno debe tener el patrocinio de una empresa con membresía de FINRA. Ese es el único requisito previo para este examen.
Tabla comparativa CFA vs Serie 7
| Sección | CFA | Serie 7 |
|---|---|---|
| Certificación organizada por | CFA está organizado por CFA Institute | El examen de la Serie 7 está organizado por FINRA |
| Numero de niveles | CFA: CFA tiene 3 niveles de examen, cada uno de ellos dividido en dos sesiones de examen (sesiones de mañana y tarde) CFA Parte I: Sesión de la mañana: 120 preguntas de opción múltiple Sesión de la tarde: 120 preguntas de opción múltiple CFA Parte II: Sesión de la mañana: 10 preguntas del conjunto de elementos Sesión de la tarde: 10 preguntas del conjunto de elementos CFA Parte III: Sesión de la mañana: preguntas de respuesta construida (ensayo) (generalmente entre 8-12 preguntas) con un máximo de 180 puntos. Sesión de la tarde: 10 preguntas del conjunto de elementos | Es un examen único administrado en dos sesiones con 250 preguntas de opción múltiple, más 10 preguntas de "prueba previa" (un total de 260 preguntas). Los candidatos deben intentar 130 preguntas en cada una de las sesiones de examen. |
| Modo / duración del examen | CFA: En los niveles CFA Parte I, II, III, hay sesiones matutinas y vespertinas de 3 horas cada una. | Es un examen único administrado en dos sesiones de 3 horas de duración cada una (duración total de 6 horas). |
| Ventana de examen | Los exámenes de nivel CFA Parte I, II y III se llevan a cabo el primer sábado de junio de cada año, el examen Parte I también se puede tomar en diciembre | Se puede programar para cualquier día de la semana dentro de un período de 120 días al inscribirse para el examen con FINRA. |
| Asignaturas | El plan de estudios de contenido CFA consta de 10 módulos con un nivel de dificultad creciente desde el examen CFA Parte I hasta el examen Parte II y Parte III, respectivamente. Estos 10 módulos constan de: * Ética y estándares profesionales *Métodos cuantitativos *Ciencias económicas * Informes y análisis financieros *Finanzas corporativas *Gestión de la cartera *Inversiones iguales * Renta fija * Derivados *Inversiones alternativas | El examen de la Serie 7 cubre áreas de conocimiento relevantes relacionadas con las cinco funciones principales del Representante General de Valores. Éstos incluyen: Función 1 : busca negocios para el corredor de bolsa a través de clientes y clientes potenciales Función 2 : Evalúa otras tenencias de valores de los clientes, la situación y necesidades financieras, el estado financiero, el estado fiscal y el objetivo de inversión. Función 3 : abre cuentas, transfiere activos y mantiene registros de cuentas apropiados Función 4 : Proporciona a los clientes información sobre inversiones y hace recomendaciones adecuadas. Función 5 : Obtiene y verifica las compras y las instrucciones de venta de los clientes, ingresa pedidos y realiza un seguimiento |
| Porcentaje de aprobación | CFA 2016 necesita CFA nivel 1 43%, CFA nivel 2 46% y para CFA nivel 3 54% | La tasa promedio de aprobación del examen de la Serie 7 es superior al 70% |
| Tarifa | La tarifa de CFA es de aproximadamente $ 650 - $ 1380, incluido el registro y el examen. | Examen de la serie 7: $ 305 Febrero de 2017. |
| Oportunidades laborales / títulos de trabajo | Es una credencial avanzada en análisis financiero que puede ayudar a desarrollar capacidades expertas para la gestión de carteras, la investigación de acciones y otras áreas complejas de conocimiento en finanzas. Es adecuado para profesionales que buscan perfeccionar sus conocimientos y habilidades y mejorar las perspectivas de carrera en el ámbito global. Algunas de las funciones laborales relevantes incluyen: Banqueros de inversión Gerentes de cartera Analistas de investigación de acciones | Al completar con éxito el examen de la Serie 7, que es un examen de nivel de entrada, una persona está calificada para registrarse en cualquier organización autorreguladora para negociar en categorías preespecificadas de valores generales, incluidas acciones y bonos corporativos, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), valores municipales, opciones de capital, índice y moneda extranjera, productos de sociedades de inversión o contratos variables, programas de participación directa y cotizaciones fondos (ETF) junto con varios otros instrumentos. No hay un alcance profesional adicional para un individuo basado en la licencia de la Serie 7, excepto para trabajar en la capacidad del Representante General de Valores autorizado por FINRA. |
¿Por qué perseguir CFA?
La obtención de CFA Charter valida que un profesional es capaz de desempeñar funciones complejas en varios subdominios de las finanzas que van desde el análisis financiero y la gestión de inversiones hasta la banca de inversión, la investigación y el mundo académico, entre otras áreas.
La mejora de la carrera es sustancial ya que los CFA pueden explorar una serie de oportunidades globales en finanzas y esta credencial ganada con esfuerzo puede brindarles una mayor credibilidad a los ojos de los posibles empleadores también. Los profesionales no financieros también pueden tener varias ventajas potenciales como profesionales si siguen adelante para obtener CFA Charter.
¿Por qué adquirir la licencia de la Serie 7?
La licencia de la Serie 7 no ofrece ninguna ventaja única excepto para servir como requisito previo para servir como Representante General de Valores de acuerdo con los requisitos establecidos por FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera).
Esto los califica para participar en la venta, compra o solicitud de productos de valores, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos y otras formas de instrumentos. No hay un alcance profesional adicional para aquellos que adquieren una licencia de la Serie 7, excepto para trabajar dentro de estos roles preestablecidos.
Conclusión
Realmente no puede haber comparación entre el CFA y el examen de la Serie 7, ya que ambos ni siquiera representan un programa de certificación. CFA es un programa de certificación avanzado de varios niveles que se considera una de las credenciales financieras más estrictas para obtener y la licencia Serie 7 simplemente califica a una persona para participar en la negociación de valores generales en nombre de cualquier organización autorreguladora.
CFA está destinado a profesionales que planean avanzar en su carrera y mostrar sus conocimientos y capacidades mediante la adquisición de una credencial especializada en finanzas, mientras que el examen Serie 7 solo está destinado a personas que buscan una licencia de FINRA para operar como representante general de valores, negociando valores en el mercado. .
