Definición de inversiones diversificadas
Una cartera diversificada de inversiones se refiere a un plan de inversión de bajo riesgo que funciona como el mejor mecanismo de defensa contra la crisis financiera, ya que permite a un inversor obtener los mayores rendimientos posibles al realizar inversiones en una combinación de una combinación de activos como acciones, materias primas, renta fija. etc.
Tipos de inversiones diversificadas
Existen diferentes formas a través de las cuales se pueden diversificar las inversiones, algunas de las cuales son las siguientes:
# 1 - Diferentes clases de activos
Los diferentes tipos de clases de activos tienen un desempeño diferente durante el mismo evento económico. Por lo tanto, se pueden incluir diferentes clases de activos como acciones, inversiones de renta fija, materias primas, bienes raíces, efectivo, etc. en una cartera para una inversión diversificada, lo que reduce el riesgo general.
# 2 - Diferentes empresas individuales
Diferentes empresas individuales se desempeñan de manera diferente en el mercado según los diferentes factores. Por lo tanto, debería haber una combinación de estas empresas para reducir el riesgo general de la cartera.
# 3 - Industria diferente
La cartera debe tener equilibrio en múltiples industrias en la economía, ya que hay algunos eventos que son específicos de la industria y, si ese evento ocurre, el único valor de las inversiones en esos instrumentos de la industria solo disminuirá. Entonces, uno debe tener inversiones en diferentes industrias para que el riesgo general sea bajo en una cartera.
# 4 - Diferentes dimensiones geográficas
La mayoría de los inversores tienen sesgos hacia los instrumentos emitidos en su país de origen. Pero siempre es beneficioso diversificar la cartera a nivel internacional porque un evento que sea negativo para un país podría no tener ningún efecto en otros países o podría tener un efecto positivo en los otros países. Entonces, si la inversión se diversifica geográficamente, una pérdida en la inversión en un país puede compensarse con inversiones internacionales.
Ejemplo de inversiones diversificadas
De repente, la volatilidad en el mercado de acciones aumenta y luego, en ese caso, hay posibilidades de que las personas que han invertido en acciones incurran en una gran pérdida. En tales casos, si una persona tiene inversiones en alguna otra clase de activos, así como inversiones de interés fijo o propiedad directa que no tienen un impacto del mismo evento durante el mismo período, el retorno generado por estas inversiones ayudará a reducir el riesgo general de la cartera y suavizar los rendimientos generales.
Ventajas de las inversiones diversificadas
A continuación, se presentan algunas ventajas de las inversiones diversificadas.
- Las inversiones diversificadas ayudan a minimizar el riesgo de pérdida porque si una inversión no se desempeña bien durante un período en particular, otras inversiones en la cartera pueden tener un mejor desempeño en ese mismo período, lo que ayuda a reducir las pérdidas potenciales asociadas con la cartera de inversiones si todo el capital se invierte en un tipo de inversión similar.
- A veces, es posible que las inversiones no generen los rendimientos esperados, por lo que en ese caso la inversión diversificada ayuda porque, a través de la diversificación, uno no se basa simplemente en una fuente para generar los ingresos y está invirtiendo en inversiones diversificadas.
- Cuando las inversiones están bien diversificadas, se requerirá un menor mantenimiento porque se requiere cuidado y atención para mantener las inversiones funcionando bien y si hay una empresa arriesgada, se requerirá una gran cantidad de tiempo para observar los mercados. Una cartera bien diversificada es generalmente más estable y menos emocionante, por lo que una vez que se establecen en una variedad de clases, pueden permanecer allí durante períodos prolongados y no requieren mucho mantenimiento.
Desventajas de las inversiones diversificadas
Las siguientes son las desventajas de las inversiones diversificadas.
- Si las inversiones están diversificadas, las mismas podrían generar solo rendimientos promedio. Mientras que en caso de que uno tenga un valor que repentinamente se dispara, puede obtener una buena cantidad de ganancias que no pueden estar allí en el caso de inversiones diversificadas. Esto diluye las ganancias y hace que la cartera se vea menos que excelente.
- Los costos de transacción adicionales también están asociados con carteras diversificadas porque uno tiene que pagar más para equilibrar la cartera y mantener la diversificación.
- Cuando hay varios activos diferentes en la cartera, generalmente es más difícil para una persona administrarlos, ya que habría demasiadas inversiones en una cartera. Mientras que en caso de que solo haya un valor en el que se invierta, sería más fácil administrar el mismo.
- A veces, debido a la diversificación, el riesgo general de la cartera aumenta porque para realizar la inversión diversificada, la persona puede invertir en la seguridad de la que tiene poco conocimiento o no tiene ningún conocimiento. Siempre se debe realizar la debida diligencia antes de invertir.
Puntos importantes de las Inversiones Diversificadas
- La estrategia de diversificación para invertir en activos diversificados combina una variedad diferente de inversiones para construir una cartera.
- Las participaciones en una cartera se pueden diversificar de varias maneras, al igual que se pueden diversificar sobre la base de clases de activos, por industria, por compañía y también geográficamente.
- La diversificación limita el riesgo global del riesgo de la cartera, pero al mismo tiempo también mitiga el rendimiento de la cartera, al menos si se invierte en el corto plazo.
Conclusión
Una inversión diversificada es una mezcla de diferentes activos como acciones, valores de renta fija, materias primas con el objetivo de lograr el mayor rendimiento con el mínimo nivel de riesgo. El concepto de diversificación funciona porque todos los diferentes tipos de activos tienen una reacción diferente con respecto al mismo evento que ocurre en la economía. Todos los activos en las inversiones diversificadas no tienen correlación entre sí y generalmente cuando el valor de algún tipo de inversión cae, al mismo puede subir el valor de otro tipo de activos.
Debido a esto, el riesgo general de las inversiones totales se vuelve bajo ya que en caso de cualquier evento hay algunas clases de activos que darán beneficios y compensarán la pérdida incurrida en otros activos porque es raro que todas las clases de activos tengan un efecto negativo. efecto por cualquier evento.
Las inversiones diversificadas ayudan a los inversores a lograr un rendimiento más uniforme y consistente de las inversiones a largo y medio plazo. Cuando las tenencias de la persona se diversifican ampliamente en tipos divergentes de activos, como acciones, bonos, materias primas, bienes raíces y efectivo, ayuda a reducir el riesgo general de la cartera, ya que cada clase de activos exhibe los diferentes tipos de fortalezas y debilidades. con respecto al riesgo y la rentabilidad.
Por lo tanto, mantener las participaciones de una persona en la mayoría de esta clase de activos lo ayuda a crear una cartera estable que luego ayuda a aumentar el valor durante el período.
