Descripción del puesto de banca de inversión de analista y asociados
La descripción del puesto de banca de inversión a continuación proporciona detalles completos y completos de las funciones y responsabilidades de un banquero de inversión, las principales habilidades necesarias para realizar dichas funciones y la calificación principal requerida para convertirse en banquero de inversión.
Responsabilidades clave
A continuación se muestra la descripción del puesto de banca de inversión y el rol tomado de una vacante real.
fuente: efinancialcareers.com
Algunos de los requisitos necesarios relacionados con esto son los siguientes
- Análisis de estados financieros de empresas con evaluación simultánea de sus empresas pares
- Debe estar bien versado en modelos financieros y debe poder crear modelos financieros de empresas.
- Debería poder realizar valoraciones para transacciones complejas y también es posible que el rol no sea específico del sector
- A través de la comprensión de las convenciones contables para ser competentes en el análisis de empresas que operan en diferentes partes del mundo.
- Cree y administre modelos de compra apalancada, modelos de consecuencias de fusiones y adquisiciones para transacciones en vivo
- También están obligados a asesorar a sus clientes sobre las condiciones del mercado local y global y predecir las expectativas de rendimiento futuro.
- También es su deber presentar opciones de inversión con una tasa de retorno saludable frente a sus clientes.
Habilidades requeridas
Las siguientes son las habilidades necesarias para convertirse en un banquero de inversión:
- Excelente dominio de MS Excel
- Desarrollar modelos financieros para realizar pronósticos sobre variables como crecimiento crediticio, tasas de incumplimiento
- Es necesario un conocimiento sólido de conceptos como Derivados, Valores de Renta Fija, Finanzas Corporativas.
- Se requiere realizar valoraciones de empresas por oportunidades de fusiones y adquisiciones. En consecuencia, se necesita competencia para realizar valoraciones de flujos de efectivo descontados junto con otros métodos de valoración.
La banca de inversión se ocupa no solo de instrumentos de inversión simples como acciones y bonos, sino también de “derivados”. Los derivados son productos financieros que obtienen su valor (valor de mercado) del activo subyacente.
Por ejemplo, un derivado de acciones que considera que su valor de mercado se decide según el desempeño de esas acciones en el mercado de valores. Para poder realizar tales tareas, generalmente se necesitan las siguientes calificaciones:
Analista y asociados: calificaciones clave
fuente: efinancialcareers.com
A continuación se presentan algunas de las calificaciones para convertirse en banquero de inversión
- Maestría o título de nivel avanzado en Finanzas y Estadística
- Los candidatos con un título de MBA, particularmente en Finanzas, Finanzas Cuantitativas tienen una ventaja superior para ingresar a la industria
- Se requiere un fuerte dominio de la econometría con conocimientos de modelos econométricos
- Los candidatos con estudiantes universitarios en cursos STEM en su plan de estudios o experiencia en ingeniería tienen una ventaja en el desarrollo y manejo de modelos y análisis de valoración cuantitativamente pesados
Como podemos ver, una carrera en banca de inversión requiere lidiar con datos y números y uno necesita software basado en computadora para realizar tales cálculos. Como resultado, tener las habilidades técnicas adecuadas es un requisito tan esencial como cualquiera de los puntos mencionados anteriormente.
Habilidades técnicas
Esta lista de habilidades técnicas como parte de la descripción del puesto de IB se ha compilado mediante el estudio de varias vacantes de los principales bancos de inversión como JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley y otros.
- MS Excel: se necesita el nivel experto de competencia con esta herramienta. Esto puede tratarse como el primer paso si se necesita para desarrollar una carrera en la industria de la banca de inversión. La industria es un pecado usar el mouse mientras se trabaja en Excel. ¡Tal es el nivel de eficiencia que exige!
- Macros VBA: para automatizar tareas como la generación de informes, etc. Si bien Excel es el primer paso, uno debería poder analizar datos a través de varios lenguajes de programación como Python, R y SAS
- MATLAB: es otra herramienta importante utilizada principalmente por la industria. Si bien Python y R son programas gratuitos (disponibles para usar de forma gratuita), MATLAB requiere la compra y la licencia para usarlos. Una buena elección inicial para principiantes podría ser Python o R
Dado que la banca de inversión realiza muchas fusiones y adquisiciones, es fundamental evaluar el nivel de "riesgos" involucrados en las fusiones o adquisiciones. El riesgo, en Finanzas, se define de una manera matemática muy completa. Existen teorías y modelos para calcular el riesgo y cómo incorporarlos en la toma de decisiones.
- Uso de modelos de riesgo para identificar factores de riesgo como tasas de incumplimiento, acciones de NPA
- Se prefieren candidatos con certificaciones reconocidas internacionalmente como CFA y FRM, ya que capacita a uno en el aspecto cuantitativo de los cálculos de riesgo.
- Herramientas como pruebas de esfuerzo, pruebas A / B, simulaciones de Monte Carlo son algunos de los métodos que utiliza la industria en sus cálculos.
Como trabajo de analista de IB, una de las tareas es cumplir con los requisitos de los clientes. Una de las demandas más importantes de los clientes es la disponibilidad de información rápida y precisa.
Cosas principales para saber
Esto requeriría una nota de las siguientes cosas:
- El comunicado de prensa y los informes oportunos de fin de mes junto con otros proyectos y deberes financieros
- Dominio impecable del idioma inglés y habilidades de comunicación precisas.
- Un enfoque proactivo hacia la coordinación entre varios departamentos y equipos con el fin de garantizar informes de informes oportunos y sin errores a los jefes de departamento y gerentes superiores
- Habilidades blandas para manejar situaciones intensas de clientes como una recesión del mercado o eventos imprevistos antes del cierre de un trato
Una carrera en banca de inversión exige más que una buena combinación de diversas habilidades. Viene con requisitos de trabajo de alta presión y espera que los banqueros de inversión estén alerta todo el tiempo, literalmente.
Como era de esperar, los beneficios y las recompensas son proporcionalmente altos y lucrativos.
