Descripción general de la banca de inversión en la ciudad de Nueva York
La banca de inversión forma parte de las actividades bancarias y financieras generales relacionadas con la creación de riqueza para instituciones, individuos, gobiernos o empresas. Un banco de inversión ofrece muchos servicios a sus clientes. Emplean a profesionales de las mejores universidades con una actitud de éxito.
Las funciones de banca de inversión en Nueva York se pueden clasificar de la siguiente manera:
- Ofertas públicas de valores de deuda y acciones: Los bancos de inversión ayudan a las empresas a ofrecer sus acciones o valores de deuda al público. Esto podría ser una oferta pública inicial o una continuación de la OPI o también ayudar a un gran accionista a cobrar su posición en la Compañía mediante la venta de acciones al público. También ayudan en la suscripción de valores mediante los cuales, si no pueden vender los valores a los inversores, los comprarían a la empresa emisora.
- Colocación privada de acciones: los bancos de inversión ayudan a las empresas a obtener capital mediante la emisión privada de valores a un individuo / institución o un grupo de individuos / instituciones. Estos valores colocados de forma privada no requieren demasiadas divulgaciones en comparación con la oferta pública y, a menudo, brindan mayores rendimientos a los inversores.
- Fusiones y Adquisiciones (M & As) : M & As es una actividad importante de la mayoría de los bancos de inversión donde ayudarían a las Empresas a llegar a un acuerdo a un precio justo. Los banqueros de inversión liderarán las fusiones y adquisiciones y encontrarán, facilitarán, financiarán y negociarán el trato.
- Financiamiento estructurado / Titulización: Los bancos de inversión ayudan en el proceso de titulización de varios valores respaldados por activos como MBS, CDO, CDS, etc. Ayudan a encontrar inversores para productos titulizados.
- Gestión de riesgos : Los bancos de inversión ayudan a las empresas con la gestión de riesgos y brindan servicio para cubrir posiciones en swaps de tasas de interés, Fx, opciones, futuros, materias primas, etc.
- Negociación pública de valores: la mayoría de los bancos de inversión negocian públicamente con valores. Pueden ser corredores, comerciantes, creadores de mercado. Los bancos de inversión no restringen sus capacidades de negociación a acciones y renta fija, sino que también negocian con otros valores como derivados, materias primas, productos titulizados, etc.
- Investigación y análisis de inversiones: los bancos de inversión proporcionan investigación y análisis sobre acciones, productos de deuda o OPI, fusiones y adquisiciones, etc. Su investigación puede variar desde una acción corporativa hasta un análisis detallado de la Compañía y el precio de sus acciones.
Los bancos de inversión están en el centro de las finanzas. Están involucrados de una forma u otra en cada transacción financiera.
Proceso de contratación en banca de inversión en la ciudad de Nueva York
El reclutamiento por parte de los bancos de inversión en la ciudad de Nueva York es de dos tipos: dentro y fuera del campus. La estructura y los procedimientos de los dos tipos varían. El reclutamiento en el campus es cuando las empresas visitan las escuelas B y contratan candidatos. Es más estructurado y es la mejor manera de que los candidatos sean contratados por los bancos de inversión.
Proceso en el campus
- El primer paso será enviar el currículum.
- Los bancos de inversión en la ciudad de Nueva York preseleccionarán candidatos potenciales y convocarán una entrevista.
- Las entrevistas para todos los candidatos se programarán en un día otorgado por el comité de colocación universitaria.
- Por lo general, 1 o un equipo de 2-3 banqueros de inversión entrevistará a los candidatos y los interrogará sobre diversas habilidades técnicas y sociales.
- A continuación, se preselecciona a los posibles candidatos para la siguiente ronda.
- La siguiente ronda denominada "Superdía" es la ronda final que puede incluir una serie de entrevistas con los analistas, asociados, vicepresidente, director general o director.
Proceso fuera del campus
- En el reclutamiento fuera del campus, a los candidatos les resulta difícil obtener una llamada de entrevista.
- Los bancos de inversión obtienen miles de hojas de vida todos los días para las vacantes laborales. Por lo tanto, la mejor manera es presentar la solicitud a través de una recomendación de un empleado.
- Una vez que el currículum esté preseleccionado, los bancos de inversión solicitarán la primera ronda de entrevistas, que podría ser cara a cara, por teléfono o por videoconferencia.
- A continuación, si el candidato es preseleccionado después de la primera ronda, será convocado para la ronda final, que será similar al proceso de reclutamiento en el campus del 'Superday'. El candidato tendrá una serie de entrevistas con banqueros de cada nivel.
- El proceso de contratación varía de una empresa a otra. El proceso mencionado es algo similar al que se observa comúnmente entre los bancos de inversión en la ciudad de Nueva York.
Hay algunas características que un reclutador de bancos de inversión observa en el candidato. Si bien el GPA universitario y los cursos relacionados son importantes, no ayudan mucho en la entrevista. Destacan el currículum de los candidatos y los ayudan a ser preseleccionados para la entrevista de banca de inversión.
El entrevistador es principalmente un banquero de inversiones con años de experiencia. Buscan personas con una actitud ganadora junto con conocimientos sobre finanzas. Los entrevistadores evalúan al candidato en diversas habilidades como liderazgo, habilidades técnicas, motivación para ser un banquero de inversiones en Nueva York, etc.
Cultura de los bancos de inversión de Nueva York
Los banqueros de inversión en Nueva York trabajan normalmente de 80 a 100 horas por semana. A veces necesitan trabajar los sábados y domingos. La mayoría de las veces, los empleados solo trabajan tomando una taza de café y no tienen tiempo para comer la comida adecuada. La mayor parte de su tiempo lo consume la investigación. Por eso el proceso de contratación de los bancos de inversión es agotador y tratan de encontrar a la persona adecuada para el trabajo con la motivación adecuada.
Pero la motivación personal no es el único factor que mantiene a un empleado en marcha. Los empleados están motivados para asumir altos riesgos para un mejor desempeño. Esto se debe a que sus objetivos a largo y corto plazo se asignan a compensaciones y bonificaciones. Tal alineación de objetivos los haría correr altos riesgos para obtener ganancias a corto plazo.
Sueldos
La banca de inversión es una de las industrias que mejor paga del mercado. Los salarios varían según las habilidades, el conocimiento y la experiencia.
Según uno de los portales de carreras, de hecho.com, el salario promedio de un banquero de inversión en Nueva York es de $ 116,578 por año con un rango entre $ 24000 y $ 280000.
Glassdoor, basado en una encuesta, reporta un salario promedio de los banqueros de inversión en Nueva York de $ 97.145 con un rango entre $ 81.000 y $ 114.000.
Fuente - Glassdoor
Oportunidades de salida
Si bien la banca de inversión en Nueva York ofrece una buena compensación, las condiciones de trabajo son estresantes con largas horas de trabajo, plazos ajustados y demasiada competencia entre pares.
Por lo tanto, la mayoría de la gente trabaja durante 3-4 años y busca la oportunidad de salida. Un banquero de inversión tiene las siguientes oportunidades de salida:
- Capital privado: el capital privado requeriría investigación y análisis de empresas no cotizadas, nuevas empresas en las que se puede invertir de forma privada y obtener buenos rendimientos para los inversores.
- Fondos de cobertura: los fondos de cobertura pueden ser una oportunidad para quienes han trabajado en la mesa de operaciones y conocen las estrategias de negociación. Sin embargo, los roles en los fondos de cobertura son más estresantes ya que una gran pérdida le quitaría el trabajo de inmediato.
- Consultoría y asesoría : la consultoría y la asesoría es un gran mercado y las personas que trabajan en el área son especialistas en sus dominios. Uno puede elegir un área de su experiencia y conocimiento y optar por asesorar a las grandes corporaciones en diversas decisiones como recaudación de fondos, fusiones y adquisiciones, consultoría de riesgos, etc.
- Fintech : un banquero de inversión con una sólida formación en tecnología puede buscar empresas de tecnología financiera. Estas empresas son diferentes de los bancos regulares, pero brindan una amplia gama de servicios bancarios utilizando tecnología.
- Comercio personal : uno puede utilizar su conocimiento y experiencia comercial y comenzar a operar personalmente. Si bien es arriesgado porque la persona está intercambiando su propio dinero sin un trabajo de tiempo completo, podría ser gratificante tanto en términos de satisfacción como de generación de dinero.
- Investigación de acciones: la investigación de acciones es para personas a las que les gustan los datos, informes, modelos financieros y les gustaría investigar acciones y asesorar sobre decisiones de compra / venta. Un trabajo así es lucrativo ya que tiene una compensación similar pero menos horas de trabajo y menos estrés.
- Bancos boutique : una persona, especialmente los profesionales senior de banca de inversión, puede buscar un banco boutique que proporcione un buen equilibrio entre la vida laboral y personal que los bancos de inversión con actividades similares.
Conclusión
Si bien los bancos de inversión son lucrativos, conllevan largas jornadas laborales estresantes y culturas corporativas que asumen riesgos. No todo el mundo debe estar alerta todo el tiempo y hacer tratos en plazos ajustados. La gente debe sopesar los pros y los contras antes de hacer carrera en banca de inversión.
