Planificador financiero certificado - Guía del examen CFP

Planificador financiero certificado

Si está considerando una carrera en CFP, primero preste atención a los siguientes hechos:

  • ¿Qué curso de planificación financiera reconocido mundialmente se ofrece por menos de US $ 700? Si responde "nada", aquí tiene la respuesta: es CFP.
  • Como la mayoría de la gente piensa que CFP es mucho más fácil que cualquier otro curso financiero, permítanos recordarle que debe completar tres años completos de experiencia profesional relacionada con los servicios financieros o dos años de aprendizaje para ser elegible para la certificación CFP.
  • El porcentaje de aprobados en 2015 en promedio es de alrededor del 67%.
  • En una encuesta realizada por CFP Board, se encontró que el 85% de los candidatos consideraban la certificación CFP como el paso más importante para su carrera, el 95% mencionó que CFP ofrece adherencia a los estándares profesionales y el 97% dijo que como planificadores financieros, el código ético de La conducta es muy importante que CFP
  • Para recibir la certificación CFP, debe cumplir con 4 E-Educación, Examen, Experiencia y Ética.
  • La Junta de CFP ha estado sirviendo a sus estudiantes durante más de 30 años. Como esta junta es una organización sin fines de lucro, el objetivo principal de la Junta de CFP es crear un valor extraordinario para sus estudiantes.

Lo anterior es solo una pequeña parte de todo el iceberg. Si quieres saber todo sobre CFP, sigue leyendo. Le proporcionaremos todos los detalles sobre el formato del examen, los criterios de elegibilidad, el porcentaje de aprobación, las tarifas y muchos más.

Veamos primero de qué se trata la certificación CFP.

    Acerca del programa de certificación CFP

    Si se encuentra en la mitad de su carrera, es posible que haya conocido a muchos planificadores financieros que prometieron apoyarlo, pero en realidad se apoyaron a sí mismos en la búsqueda de ayudarlo a alcanzar sus metas financieras. Pero CFP es diferente. El primer y principal criterio de la certificación de Planificador Financiero Certificado en Ética y, por lo tanto, todos los planificadores financieros que tienen la certificación CFP; puede confiarles sus metas financieras. Si quieres ser uno tú mismo, también aprenderás pautas estrictas para mantener la ética.

    • Funciones: después de obtener su certificación en Certified Financial Planner, sus opciones serían mucho más amplias. Desde la planificación de la jubilación hasta los ahorros fiscales, puede hacer casi cualquier cosa dentro del ámbito de la planificación financiera. Puede trabajar como administrador financiero, administrador de riesgos, planificador patrimonial, planificador de jubilación y muchos más.
    • Examen: A partir de noviembre de 2014, se cambió el formato del examen. Ahora son 7 horas de examen. De las 7 horas, debe realizar un examen de dos o tres horas. En el medio, tendrás un descanso de 40 minutos. Ahora, debes responder 170 preguntas. Es significativamente más fácil ya que solo necesita un nivel para borrar.
    • Fechas de exámenes de CFP: para permitir que los estudiantes tomen el examen de CFP varias veces al año, la junta de CFP creó tres ventanas de examen cada año. Puede presentarse a un examen en marzo, julio y noviembre de cada año.
    • Nitty-Gritty: Solo hay cinco materias que debe atravesar en su certificación CFP. El curso está diseñado de tal manera que los estudiantes pueden profundizar en cada tema y comprender su esencia inherente para implementarlo en la vida real. Todo el plan de estudios incluye diferentes aspectos de la planificación financiera a nivel micro y macro.
    • Elegibilidad: Hay principalmente dos requisitos educativos para la certificación CFP. Primero es completar cursos de nivel universitario o universitario a través de un programa registrado en la CFP Board, que se ocupa de las principales áreas de planificación financiera personal. El segundo es verificar que posea un título de licenciatura o una certificación superior de un colegio o universidad acreditada regionalmente. El trabajo del curso debe completarse incluso antes de presentarse al examen de certificación CFP. El requisito de licenciatura que puede completar después de aprobar el examen (dentro de los cinco años). Si desea obtener la certificación como profesional de CFP, debe tener tres años de experiencia profesional a tiempo completo en lo que respecta a los servicios financieros o, de lo contrario, debe tener dos años de experiencia de aprendizaje que cumpla con los requisitos.

    ¿Por qué perseguir la CFP le beneficiará?

    CFP es una certificación que ayuda a las personas a planificar bien sus finanzas. En Estados Unidos, la edad media de la población es de 36,8 años y, por tanto, la necesidad de alcanzar la edad de jubilación con un buen patrimonio es de suma importancia. Además, hay problemas con el desempleo que nadie puede ignorar. CFP abre puertas a los profesionales y te ofrece muchas oportunidades. Veamos algunas razones sólidas por las que debe realizar el examen de Planificador financiero certificado con todo su corazón:

    • Estés de acuerdo o no, el costo es importante . Si quieres hacer un curso y no está dentro de un rango conveniente, ¿harías el curso tú solo? Las respuestas pueden variar. Pero en el caso de CFP, obtendrá ambos: un curso de clase mundial junto con una tarifa razonable que es fácil de pagar. Solo necesitas pagar los US $ 700 para realizar este curso. Si todavía está preocupado por el plan de estudios, siga leyendo; comprenderá por qué es uno de los cursos mejor calificados del mundo.
    • Si ha sufrido problemas financieros o ha visto a alguien cercano sufrirlo, sabrá cómo se siente. CFP no solo le ofrece una oportunidad de carrera lucrativa, sino que a través de esta carrera, puede ayudar a muchas personas a ajustar sus velas financieras y aumentar sus ahorros y patrimonio neto con el tiempo. ¿Cómo te sentirías si tuvieras a alguien de tu lado de confianza que se ocupara de tus aspectos financieros? Puede ofrecer la misma confianza y beneficios a todos sus clientes y ayudarlos a tener éxito en sus finanzas.
    • CFP es un curso muy pensado . No se ha agregado nada al plan de estudios solo para vender el programa. Como ya mencionamos, CFP tiene cuatro E-educación (plan de estudios aprobado), examen (examen completo), experiencia (3 años de experiencia práctica o 2 años de experiencia de aprendizaje) y ética (código de conducta estricto). ¿Qué más necesita en una titulación profesional y global? Si solo es un graduado y está pensando en hacer algo diferente, definitivamente puede probar CFP. Ya que lo ayudaría a fortalecer sus valores fundamentales y le enseñaría herramientas prácticas para prosperar en una carrera de planificación financiera.
    • CFP no es un profesional que se añeje con el tiempo. Se espera que la carrera de planificación financiera crezca un 41% en 2016. Piénselo. Si se convierte en un CFP y cada año crece casi un 50% en impacto, crecimiento y como industria, ¡cuánto podría contribuir!
    • CFP también ofrece un gran potencial de ingresos . No, no es fácil obtener la certificación CFP. Pero nada es fácil. Tienes que trabajar duro para cualquier cosa que sea digna de admiración. La certificación CFP no solo lo ayuda a ayudar a más personas, sino que también lo ayuda a obtener excelentes ingresos.

    ¿Qué tienen que decir las principales empresas sobre CFP?

    CFP es una calificación que mucha gente no persigue. Tal vez porque hay muchos requisitos o tal vez no están seguros de que lo cumplirán. CFP es una certificación que requiere todos ustedes si desea aprobarla. Si es Contador Público Certificado (CA), Contador Público Certificado (CPA), Asesor Financiero Autorizado (ChFC) o tiene calificaciones similares, puede presentarse directamente al examen CFP; de lo contrario, debe cumplir con otros requisitos que mencionamos anteriormente.

    Independientemente de la dureza de esta certificación, muchas personas de las principales empresas o de las principales instituciones financieras la han buscado. Veamos qué tienen que decir sobre la certificación:

    • Fuentes financieras: Puede que no hayas oído hablar de esta empresa, pero la fundadora y directora ejecutiva de esta institución financiera, Lazetta Rainey Braxton, ha realizado CFP y siente una increíble admiración por el curso. Lanzetta dice que CFP es una especie de socio responsable para las personas que ayudan a sus clientes a alcanzar su máximo potencial en asuntos de dinero. Ella dice que puede sentir que los requisitos son algo redundantes, pero la verdad es que sin esos requisitos ningún profesional de CFP podría alcanzar el estándar que la CFP Board ha establecido para satisfacer las necesidades de los clientes.
    • Ameriprise Financial: El asesor financiero y vicepresidente asociado de Ameriprise Financial, Jeff Crompton, pensó que CFP sería más fácil de borrar. Pero más tarde, cuando se sentó para las clases, se dio cuenta de que CFP es un juego de pelota completamente diferente. Y no se trata solo de planificación financiera; CFP más bien enseña a uno a ser elegible para una planificación financiera integral. También mencionó que encontró solo 6 personas en su área que pueden posicionarse como planificadores financieros integrales y tener calificaciones CFP y CFA.
    • Merrill Lynch: Dwight Mathis, director de desarrollo de nuevos asesores de Merrill Lynch, dice que Chartered Financial Planner es una designación profesional premium y crea un valor extraordinario para las personas que se unen y completan el curso. Por lo tanto, dijo, CFP se ha convertido en una parte integral de los programas de desarrollo de Merrill Lynch.

    De las entradas anteriores, pocas cosas se destacan:

    • CFP es un curso profesional de primera calidad que prepara a sus estudiantes para la excelencia profesional en asesoría financiera.
    • CFP es para personas que tienen claro la planificación financiera y quieren salir adelante en la misma industria y ganar un buen salario.
    • El plan de estudios de CFP es completo y no es para los débiles de corazón intentar CFP.
    • CFP le ayuda a posicionarse como un planificador financiero integral en el que los clientes pueden confiar y con el que pueden hacer negocios.

    Formato de examen CFP

    Como ya hemos mencionado, es necesario tener algunos requisitos (educativos y en términos de experiencia). Si cumple con estos requisitos, podrá realizar el examen. Hay algunas cosas que debe cumplir con respecto a la duración del examen CFP:

    • Para aprobar el examen de certificación CFP, antes tenía que presentarse a un examen maratón. La duración del examen fue de 10 horas. De las 10 horas, era necesario tomar una sesión de cuatro horas el viernes y otras dos sesiones de tres horas cada una podrían organizarse el sábado. Y necesitabas responder 285 preguntas. Pero a partir de noviembre de 2014, se cambió el formato del examen. Ahora son 7 horas de examen. De las 7 horas, debe realizar un examen de dos o tres horas. En el medio, tendrás un descanso de 40 minutos. Ahora, debes responder 170 preguntas. Es significativamente más fácil ya que solo necesita un nivel para borrar.
    • La prueba sería una prueba computarizada. El horario habitual de la prueba es entre las 8 am. Hasta las 5 pm. Las tarifas de los exámenes no son reembolsables. Si no aprueba el examen, debe esperar hasta la siguiente ventana del examen. Puede intentar un máximo de 5 veces en su vida. A los candidatos que hayan intentado el examen cuatro o más veces antes del 1 de enero de 2012, se les permitirá un máximo de dos intentos adicionales. Una vez que complete el examen, se le dará una notificación en la pantalla sobre aprobado / reprobado y los candidatos que no lo hayan aprobado recibirán un informe de diagnóstico del informe de desempeño del examen que incluye sus fortalezas y debilidades.

    Temas principales de CFP y peso 

    En el examen, debe responder 170 preguntas. Cada pregunta estaría vinculada a los siguientes temas principales. Junto con los temas, también se da un porcentaje de ponderación para cada tema.

    Las preguntas del examen integran tareas de la lista de Dominios de tareas laborales del CFP Board. Estos son los siguientes:

    • Establecimiento y definición de la relación cliente-planificador
    • Recopilación de la información necesaria para cumplir con el compromiso
    • Analizar y evaluar el estado financiero actual del cliente
    • Desarrollo de la (s) recomendación (es)
    • Comunicación de la (s) recomendación (es)
    • Implementación de la (s) recomendación (es)
    • Seguimiento de la (s) recomendación (es)
    • Practicar dentro de estándares profesionales y regulatorios

    Proceso de registro del examen CFP

    Hay un proceso simple de cuatro pasos para registrarse para el examen CFP. Aquí está -

    • Cree una cuenta en línea de CFP Board en CFP.net/account
    • Inicie sesión en su cuenta de CFP Board y complete el formulario de registro del examen
    • Presentar el pago de la tasa de inscripción al examen
    • Programe su cita de prueba con Prometric

    Tarifas del examen CFP

    La estructura de tarifas se ha actualizado desde marzo de 2020. Ahora la tarifa de registro estándar es de US $ 825. Pero si realiza un registro anticipado, podrá aprovechar el descuento. Es decir, si realiza el registro 6 semanas antes de la fecha límite de registro, deberá pagar los 725 dólares estadounidenses. Al mismo tiempo, si llega tarde, deberá pagar más. Suponga que hace el registro justo antes de 2 semanas (o durante las últimas 2 semanas) de la fecha límite de registro, debe pagar los US $ 925.

    Tasa de aprobación del examen CFP

    No hay mucha dificultad para aprobar el examen CFP. En los resultados del examen CFP de 2015, los porcentajes de aprobación de los estudiantes de CFP son los siguientes: 68,8% en marzo de 2015; 70,3% en julio de 2015 y 64,9% en noviembre de 2015.

    Veamos también los porcentajes de 2012, 2013 y 2014.

    Entonces, puede comprender que aprobar el examen es bastante fácil que otras certificaciones. Pero debe cumplir con los requisitos previos. Todo lo mejor para sus exámenes CFP de 2016.

    Material de estudio del examen CFP

    Se proporcionan materiales de referencia para exámenes que incluyen fórmulas de examen CFP, tablas de examen CFP y preguntas de examen de muestra.

    Estrategias para aprobar el examen de certificación CFP

    Siga las siguientes estrategias para romper CFP con gran éxito:

    • Para comenzar CFP, solo necesita una licenciatura. Pero adivina qué, si quieres ser un planificador financiero que pueda sobresalir, debes pensar por delante de cualquier persona en tu industria. Recuerde, quienes comienzan primero tienen ventaja sobre quienes comienzan en el medio o más tarde en su carrera.
    • Debe inscribirse en un curso en una universidad patrocinada por CFP. Puede utilizar tres métodos para hacer esto. Primero, puede ir a un salón de clases y completar su curso. De lo contrario, puede hacerlo en línea. O puede completar el curso a través del autoestudio.
    • Después de 11 meses de completar el curso, debe realizar el examen. El examen es mucho más difícil (lo menciona cualquiera que lo haya intentado por primera vez), por lo que debe tomar esos 11 meses realmente, en serio. Debe responder preguntas de opción múltiple, pero no son fáciles de responder. Necesita profundizar en todo, desde la planificación de la jubilación hasta la planificación patrimonial, desde el seguro hasta la planificación fiscal para poder responder las preguntas. Entonces, trabaja duro.
    • Después de aprobar el examen, debe cumplir con los requisitos de experiencia. Debe tener al menos 3 años (6000 horas) de experiencia a tiempo completo en servicios financieros o debe tener 2 años de experiencia de aprendizaje.
    • Como probablemente trabajaría mientras estudiaba CFP, planifique bien su estudio. Recuerde, incluso si las tasas de aprobación superan el 60% en todos los exámenes, no siempre es fácil. Necesita trabajar duro y profundizar para comprender la serie de materiales de planificación financiera relacionados con impuestos, bienes raíces, seguros, jubilación, etc. Y solo tiene 5 oportunidades en la vida.

    Conclusión

    El secreto de CFP es elegir cuándo siente que necesita destacarse en la industria de la planificación financiera. Una vez más, la certificación CFP no es para todos los entusiastas de las finanzas. Es para aquellos que están interesados ​​en una carrera en asesoría financiera y planificación financiera certificada.